Jak zabezpieczyć swój portfel za pomocą CFD

Jak zabezpieczyć swój portfel za pomocą CFD

Jako trader, bez wątpienia masz na uwadze strategie i preferencje podczas budowania osobistego portfela inwestycyjnego. Może to być napędzane przez zainteresowanie - lub znajomość - konkretnej branży. Może masz portfel zawierający tradycyjne akcje? A może masz oko do rynków o atrakcyjnych spreadach i zmienności? Niezależnie od wybranego podejścia, warto wiedzieć, jak zabezpieczyć swój portfel, aby zmniejszyć ryzyko - i jak to zrobić za pomocą CFD.

Zabezpieczenie CFD jest zaufanym podejściem stosowanym przez wielu traderów. Może pomóc zmaksymalizować bieżące wyniki portfela. W tym samym czasie może chronić istniejące inwestycje i minimalizować ryzyko, z którym możesz się spotkać. Strategia hedgingowa CFD może być również stosowana w dowolnym czasie. Można ją stosować podczas handlu na historycznie zmiennych rynkach. Może też okazać się szczególnie cenna w czasach niepewności. Oczywiście najpierw trzeba wiedzieć, jak zabezpieczyć portfel przy takim podejściu.

Czym jest hedging portfela?

Nowicjusz, średniozaawansowany czy ekspert - niezależnie od poziomu doświadczenia w handlu, zazwyczaj nie jest dobrym pomysłem wkładanie wszystkich swoich jaj inwestycyjnych do jednego koszyka. Ukierunkowanie na jeden konkretny instrument lub rynek może sprawić, że będziesz narażony na ryzyko, jeśli sytuacja zacznie się zmieniać na niekorzyść. A to może pozostawić Cię z tylko jedną realną opcją zmniejszenia strat - sprzedaj to, co posiadasz, aby zmniejszyć tę ekspozycję

W takich sytuacjach, hedging portfela może okazać się niezwykle skuteczny. Twoim podstawowym celem jest złagodzenie, zmniejszenie lub wyeliminowanie ryzyka, na które możesz być narażony. Jest to technika, która oznacza otwarcie pozycji w jednym instrumencie lub na jednym rynku, aby zrównoważyć wszelkie ruchy cenowe w innym, w którym znajduje się pozycja przeciwna.

Handel CFD to jeden z najlepszych sposobów na zabezpieczenie portfela, ponieważ są one elastyczne i wymagają jedynie niewielkiego depozytu do realizacji. Jeśli posiadasz akcje linii lotniczych, na przykład, prawdopodobnie posiadasz długą pozycję. Jeśli jednak cena tych akcji zacznie spadać, możesz otworzyć krótką pozycję za pomocą CFD, aby zrównoważyć wszelkie straty poniesione przez ten pakiet akcji.

Korzyści z zabezpieczania się za pomocą CFD

Oczywiście CFD nie są jedyną metodą do rozważenia, gdy myślimy o tym, jak zabezpieczyć ryzyko walutowe (lub inne) w portfelu. Może się okazać, że inne techniki hedgingowe są bardziej odpowiednie dla Twoich potrzeb - takie jak opcje lub kontrakty terminowe. Ale jest powód, dla którego tak wielu inwestorów wybiera CFD jako preferowane podejście do zabezpieczania. Oto niektóre z kluczowych atrybutów hedgingu CFD.
- Otrzymujesz liniową wypłatę z CFD. Oznacza to, że każdy wzrost lub spadek w aktywach bazowych przekłada się na równoważny wzrost lub spadek w tym, ile zyskujesz lub tracisz.
- CFD to wszechstronne instrumenty pochodne. Niezależnie od sytuacji rynkowej, możesz zająć długą lub krótką pozycję, aby zabezpieczyć się przed ryzykiem, na jakie narażone są Twoje inwestycje.
- Jako produkt obracany przy użyciu dźwigni, kwota kapitału, którą musisz zainwestować w transakcję, stanowi jedynie ułamek jej pełnej wartości. Oznacza to również, że możesz szybciej poruszać się po wielu transakcjach.
- Korzystając z usług brokera CFD, takiego jak FXCM, nie brakuje rynków dla Twojej strategii hedgingowej CFD. Wybierz Forex, indeksy, towary lub akcje - wszystko to jest dostępne dla Ciebie
- Zyski z hedgingu CFD podlegają opodatkowaniu - ale nie będziesz musiał płacić podatku od zabezpieczonej transakcji, ponieważ została ona dokonana kosztem straty na inwestycji bazowej. Nie zapłacisz również podatku od akcji, które w przeciwnym razie mógłbyś sprzedać, nie zabezpieczając się

Jak zabezpieczyć portfel za pomocą CFD

Czy uważasz, że CFD może być najlepszym sposobem na zabezpieczenie Twojego portfela? Przyjrzyjmy się praktycznym aspektom - i temu, jak można to zrobić. Ogólną zasadą jest zajęcie pozycji przeciwnej do ekspozycji rynkowej, którą obecnie posiadasz. Można to zrobić na kilka sposobów - od skupienia się na jednej akcji do zabezpieczenia całego rynku w celu ochrony zróżnicowanego portfela

Zajęcie pozycji defensywnej

Korzystanie z CFD jest krótkoterminowym podejściem do kompensowania potencjalnych strat na długo utrzymywanych pozycjach. W wielu przypadkach może to przybrać formę akcji, które fizycznie posiadasz. Różnica z CFD - oczywiście - polega na tym, że nie posiadasz aktywów bazowych. Jednym z powodów, dla których warto rozważyć zabezpieczenie portfela jest fakt, że rynki są często zmienne. Jeśli chodzi o konkretną spółkę, na wartość jej akcji mogą wpływać w ten czy inny sposób wyniki handlowe, warunki rynkowe lub wydarzenia na świecie

Nie trzeba chyba dodawać, że akcje nie są wyłączne w tym zachowaniu. Forex i commodities są również popularnymi inwestycjami dla traderów, ale nie są pozbawione własnego ryzyka.

Zabezpieczenie CFD polega w pewnym stopniu na zajęciu pozycji obronnej w stosunku do aktualnej ekspozycji. Możliwości krótkiej sprzedaży oferują wartość i bezpieczeństwo, gdy rynek jest pod presją lub przechodzi korektę cen. Oznacza to również, że aktywa bazowe nie muszą być sprzedawane, gdy ich wartość zaczyna spadać. Jeśli istnieje przekonanie, że jest to wydarzenie krótkoterminowe, inwestor może zaabsorbować straty na długiej pozycji poprzez zabezpieczenie za pomocą CFD.

Można, jako inwestor, szukać możliwości pozbycia się akcji (lub innych posiadanych aktywów), których wartość spada. Jednak wiąże się to z podatkiem od zysków kapitałowych. Gdy ich cena porusza się z powrotem we "właściwym" kierunku, trzeba wtedy odkupić ten składnik aktywów. Opłata skarbowa staje się rozważania z tego podejścia. Jest to również dość kosztowny sposób handlu na rynku. CFD, jednak wyeliminuje implikacje kosztowe tego - pozwalając zachować aktywa w ostatecznej nadziei na długoterminowe zyski.

hedging pojedynczych akcji

Strategia hedgingowa CFD może być wykorzystana do ochrony pozycji pojedynczej akcji - nie tylko w czasie, gdy dana akcja lub szerszy rynek zaczyna poruszać się przeciwko Tobie. Nie jest niczym niezwykłym widzieć tego typu podejście przyjęte przez traderów, ponieważ CFD może replikować wielkość pozycji, która będzie potrzebna, aby zrównoważyć ryzyko spadku ceny. I można to zrobić łatwo i szybko.

CFD są często wyceniane tak, aby odzwierciedlały aktualny rynek, co oznacza, że możliwe jest zajęcie pozycji z zerowym ryzykiem bazowym.

Dla przykładu, być może posiadasz akcje Boeinga i prognozowany jest wzrost cen ropy na świecie. Akcje linii lotniczych nie są zbyt podatne na takie wydarzenia, więc oczekuje się, że wartość akcji Boeinga spadnie. Sprzedając taką samą liczbę CFD jak liczba posiadanych akcji, zabezpieczysz tę pozycję. I musisz zapłacić tylko ułamek tej ceny rynkowej, aby dokonać transakcji.

Po tym punkcie istnieją trzy potencjalne wyniki:
- Pierwszym jest to, że cena akcji Boeinga wzrośnie, a nie spadnie. Jeśli tak, to zyskasz dzięki akcjom, które już posiadasz. Oczywiście oznacza to, że poniesiesz straty na transakcji CFD
- Jeśli cena akcji Boeinga będzie zgodna z prognozą i spadnie, poniesiesz stratę na posiadanych akcjach, ale zostanie ona zrekompensowana poprzez zamknięcie transakcji CFD, gdy uznasz, że cena nie spadnie już niżej
- Jeżeli wpływ na cenę akcji Boeinga jest tylko nominalny, nie zyskujemy i nie tracimy nic na żadnej z tych transakcji

Handel parami

Jedną ze strategii zabezpieczających CFD, którą możesz wybrać jest koncepcja handlu parami. Opiera się ona na założeniu, że ceny akcji spółek z danego sektora prawdopodobnie będą poruszać się w tym samym kierunku, np. jeśli jedna spółka technologiczna osiąga dobre wyniki, to inne też prawdopodobnie będą to robić. Ma to również zastosowanie do par walutowych o podobnych cechach, takich jak te dotyczące dolara amerykańskiego.

W tej strategii niekoniecznie chodzi jednak o ochronę istniejących inwestycji.

Weźmy jako przykład sektor technologiczny. Handel parami polega na wchodzeniu w długą pozycję na najsilniejszej spółce i na odwrót w przypadku najsłabszej. Cena najsilniejszej spółki powinna rosnąć wyżej niż najsłabszej i nie spadać tak nisko. W każdym przypadku, jedna z transakcji CFD powinna przynajmniej skompensować drugą. Możesz nawet zyskać (lub stracić) na obu transakcjach w tym samym czasie.

Zabezpieczenia ogólne/rynkowe

Dla traderów z szerszym lub bardziej zdywersyfikowanym portfelem, najlepszym sposobem zabezpieczenia portfela za pomocą CFD może okazać się hedging ogólny (lub rynkowy). Zamiast wielokrotnego zabezpieczania się przed określonymi akcjami, ta taktyka zabezpieczania portfela obejmuje CFD indeksowe - takie jak DAX lub FTSE 100.

Może to być potencjalne rozwiązanie ograniczające ryzyko w czasach, gdy prognozy gospodarcze są mniej obiecujące. Przykładem jest inwestor A, który posiada akcje o wartości 200 000 GBP w różnych spółkach notowanych na FTSE 100. Chociaż możliwe jest zabezpieczenie każdego pakietu akcji z osobna, szybszą i skuteczniejszą strategią jest zabezpieczenie tego portfela poprzez wejście w short na samym indeksie.

Wymagany depozyt będzie minimalny ze względu na wymóg marży związany z handlem tym indeksem CFD. Aby chronić Twoją całkowitą ekspozycję, depozyt nie może być większy niż £5,000. UK100 ma minimalną wartość £0.10p za punkt w FXCM. Poprzez wejście w short na indeksie, spadek wartości Twojego całkowitego udziału w akcjach może zostać skompensowany.

Warto zauważyć, że dodatkowe środki są potrzebne w przypadku jakichkolwiek strat na transakcji.

Jest to strategia hedgingowa CFD, która może również działać w przeciwnym kierunku. W szczególności, jeśli spodziewasz się, że rynek będzie się rozwijał, wejście w długą pozycję na CFD śledzącym indeks może skutkować osiągnięciem zysku. Oznacza to, że nie musisz zastanawiać się, które CFD na akcje (lub fizyczne akcje) kupić - lub jakiekolwiek indywidualne aktywa w portfelu, które nie radzą sobie zgodnie z poprawiającym się rynkiem.

Rzeczy do rozważenia

Dla wszystkich traderów wiedza o tym, jak zabezpieczyć swój portfel, może stanowić różnicę między zyskami a stratami. Jednak żadna strategia inwestycyjna nie jest niezawodna. Zabezpieczenie CFD może być skutecznym sposobem na zminimalizowanie ryzyka. Ale nie ma żadnych gwarancji. Handel CFD sam w sobie może przynieść straty i to nawet wtedy, gdy jest stosowany jako taktyka zabezpieczająca.

Aby określić, czy może to być właściwe podejście dla Twojego poziomu ekspozycji, oto kilka głównych punktów do rozważenia przy zabezpieczaniu portfela za pomocą CFD:

  • Podobnie jak w przypadku wszystkich form handlu CFD, zastosowana dźwignia może wzmocnić wszelkie straty. Będziesz w pełni wystawiony na działanie danego rynku - nawet przy stosunkowo niewielkim depozycie początkowym. Jeśli nie zajmiesz właściwej pozycji, może Cię to kosztować więcej niż początkowo włożyłeś.
  • Zabezpieczanie portfela? Decydując, czy jest to właściwe podejście, upewnij się, że każdy hedging będzie dopasowany do Twojej obecnej ekspozycji. Idealne zabezpieczenie generuje zyski, które zrekompensują straty w innym miejscu. Jeśli nie jest to prawidłowo dopasowane, nie będzie to rezultat.
  • Jest mało prawdopodobne, że będzie to najlepsze podejście, gdy rynek jest bardziej ustabilizowany. Potencjał kompensacji wyników innego holdingu nie jest tak znaczący. Na rynku byka może się również zdarzyć, że trzeba będzie nadal wnosić depozyty zabezpieczające, nie osiągając żadnych zysków.
  • Z handlem CFD wiążą się opłaty, które należy rozważyć przy zabezpieczaniu portfela. W przypadku handlu z brokerem, będą pobierane opłaty za rzeczywistą transakcję, np. prowizja. Opłaty mogą również występować w przypadku utrzymywania pozycji CFD przez noc.
  • Wreszcie, zabezpieczenie portfela nie powinno być stosowane jako technika zachowania własności akcji, które mają niewielki potencjał długoterminowy

Szukasz sposobu na zabezpieczenie swojego portfela?

Czy nadszedł czas, aby pomyśleć o swoich opcjach teraz, kiedy wiesz jak zabezpieczyć swój portfel? Przy różnych czynnikach wciąż wpływających na światowe rynki, prawdopodobnie będziesz chciał się upewnić, że istniejące inwestycje są chronione
W związku z tym, nie ma lepszego momentu na stworzenie strategii zabezpieczającej CFD

Nasza dynamiczna platforma daje Ci szansę na handel ruchami cen w szerokim zakresie akcji, indeksów, towarów i walut. W związku z tym, mamy instrumenty, których potrzebujesz, aby opracować strategię hedgingową, która działa dla Ciebie i Twoich inwestycji

W niektórych przypadkach możemy nawet zapewnić limity dźwigni finansowej do 30:1 przy otwieraniu pozycji.

Możemy zaoferować handel CFD z niskimi opłatami i dostępem do rynków 24/5. Nie musisz czekać, jeśli rynek bazowy jest zamknięty, ponieważ zawsze masz otwartą opcję. Możesz włączyć hedging, logując się i wybierając 'Hedging Functionality' w ustawieniach konta

Nie jesteś jeszcze zarejestrowany? [Załóż konto FXCM teraz i zabezpiecz swój portfel poprzez handel CFD. Nasza platforma ma wszystko, czego potrzebujesz, aby odnieść sukces w swojej strategii hedgingowej CFD

FXCM Research Team

Zespół FXCM Research składa się z wielu specjalistów FXCM ds. rynku i produktów.

Artykuły publikowane przez FXCM Research Team mają z reguły wielu współpracowników i mają na celu dostarczenie ogólnych treści edukacyjnych i informacyjnych na temat nowości rynkowych i produktów.

Ujawnienie informacji

Materiały te stanowią komunikację marketingową i nie uwzględniają Państwa osobistych okoliczności, doświadczenia inwestycyjnego ani bieżącej sytuacji finansowej. Treści te stanowią ogólny komentarz rynkowy i nie powinny być interpretowane jako zawierające jakiegokolwiek rodzaju porady inwestycyjne, rekomendacje inwestycyjne i/lub nakłanianie do jakichkolwiek transakcji inwestycyjnych. Ta komunikacja rynkowa nie implikuje ani nie nakłada na Państwa zobowiązania do przeprowadzenia transakcji inwestycyjnej i/lub zakupu produktów lub usług inwestycyjnych. Materiały te nie zostały przygotowane zgodnie z wymogami prawnymi mającymi na celu promowanie niezależności badań inwestycyjnych i nie podlegają żadnemu zakazowi zawierania transakcji wyprzedzających rozpowszechnianie badań inwestycyjnych.

FXCM, ani żadna z jego spółek powiązanych, nie ponosi żadnej odpowiedzialności za nieścisłości, błędy lub braki, niezależnie od przyczyny, w treści tych materiałów, ani za szkody (bezpośrednie lub pośrednie), które mogą powstać w wyniku korzystania z tych materiałów, usług i ich treści. W związku z tym, każda osoba działająca na ich podstawie czyni to wyłącznie na własne ryzyko. Proszę upewnić się, że przeczytali Państwo i zrozumieli nasze pełne zrzeczenie się odpowiedzialności dotyczące powyższych informacji, do którego można uzyskać dostęp tutaj.

Dane liczbowe odnoszą się do przeszłości, a wyniki osiągnięte w przeszłości nie są wiarygodnym wskaźnikiem przyszłych wyników

Widget Spreads: Kiedy wyświetlane są spready statyczne, liczby odzwierciedlają czasowe migawki od momentu zamknięcia rynku. Spready są zmienne i podlegają opóźnieniom. Ceny pojedynczych akcji są opóźnione o 15 minut. Dane dotyczące spreadów służą wyłącznie do celów informacyjnych. FXCM nie ponosi odpowiedzialności za błędy, pominięcia lub opóźnienia, jak również za działania oparte na tych informacjach.

${getInstrumentData.name} / ${getInstrumentData.ticker} /

Giełda: ${getInstrumentData.exchange}

${getInstrumentData.bid} ${getInstrumentData.divCcy} ${getInstrumentData.priceChange} (${getInstrumentData.percentChange}%) ${getInstrumentData.priceChange} (${getInstrumentData.percentChange}%)

${getInstrumentData.oneYearLow} 52/wk Range ${getInstrumentData.oneYearHigh}