Czym są waluty safe-haven? Czy potrzebujesz ich w swoim portfelu?

Stworzenie udanej strategii handlowej wymaga czasu. Musisz być w stanie popełniać błędy, badając opcje, które działają dla Ciebie i te, które nie działają. Podczas tego procesu możesz zdecydować się na handel na różnych rynkach i instrumentach - i możesz być mniej zaznajomiony z niektórymi z nich.

Oczywiście, takie podejście wiąże się z ryzykiem i korzyściami, a gdy rynki działają na naszą niekorzyść, ważne jest, aby móc oprzeć się na aktywach, które uważamy za bardziej niezawodne. W świecie Forex są to tzw. waluty bezpieczne.

Ale czym dokładnie są waluty safe-haven? Jakie są przykłady bezpiecznych par walutowych? I co trzeba wiedzieć, zanim zacznie się nimi handlować? Czytaj dalej, aby dowiedzieć się więcej z FXCM.

Co to są waluty safe-haven?

Waluty bezpieczne to takie, na których traderzy polegają, aby zminimalizować swoje zaangażowanie, kiedy na rynkach pojawiają się oznaki niestabilności. Z reguły oczekuje się, że zachowają one swoją wartość w obliczu spowolnienia. W niektórych przypadkach są one negatywnie skorelowane z rynkiem jako całością, co oznacza, że mogą one faktycznie zyskać na wartości, gdy inne aktywa tracą na wartości. Typowe cechy waluty safe-haven to:

• Wysoka płynność
• Wzrost gospodarczy w kraju
• Stabilny krajobraz polityczny
• Stałość i pewność popytu

Przykłady par foreksowych safe-haven

Pary walutowe safe-haven składają się z co najmniej jednej waluty safe-haven, co pozwala inwestorom na przeprowadzanie transakcji o niższym ryzyku, ponieważ mogą oni wykorzystać większą stabilność tej waluty. Dolar amerykański, frank szwajcarski i jen japoński są powszechnie uważane za waluty bezpieczne. Tymczasem niektóre popularne pary forex o statusie safe-haven obejmują:

• Dolar amerykański/funt brytyjski (USD/GBP)
• Dolar amerykański/Euro (USD/EUR)
• Jen japoński/funt brytyjski (JPY/GBP)
• Frank szwajcarski/Euro (CHF/EUR)

Zanim jednak zaczniemy mówić więcej o parach i o tym, jak można nimi handlować, musimy zrozumieć, dlaczego niektóre waluty są uważane za bezpieczne przystanie, a inne nie.

Dlaczego USD jest walutą safe-haven?

Dolar amerykański jest bezpieczną przystanią, ponieważ jest najbardziej płynną walutą na rynku globalnym. Porozumienie z Bretton Woods, podpisane w 1944 roku, ustanowiło USD jako podstawową walutę rezerwową świata dzięki ogromnym rezerwom złota tego kraju. Utrzymuje tę pozycję do dziś, mimo że system z Bretton Woods został zniesiony między późnymi latami 60. a wczesnymi latami 70.

Amerykańskie papiery skarbowe są również uważane za bezpieczne narzędzie dla inwestorów, a gospodarka kraju w imponujący sposób odbiła się od ostatnich recesji. Te czynniki w połączeniu z silnym systemem politycznym sprawiają, że dolar amerykański jest uważany za walutę bezpieczną.

Dlaczego frank szwajcarski jest walutą bezpieczną?

Szwajcaria posiada niezwykle dobrze rozwinięty przemysł bankowy, natomiast istnieją również czynniki polityczne, które sprawiają, że frank jest walutą safe-haven. Neutralność kraju i niezależność od Unii Europejskiej (UE) oznacza, że jest on popularnym celem inwestycyjnym w okresach niestabilności politycznej lub finansowej.

Frank szwajcarski jest również bardzo płynny i cieszy się stałym popytem. Triennial Central Bank Survey" Banku Rozrachunków Międzynarodowych (https://www.bis.org/statistics/rpfx19_fx.pdf) informuje nas, że CHF bierze udział w 5% wszystkich transakcji na rynku Forex. Zajmuje siódme miejsce na tej liście, a dolar amerykański (88,3%) wyprzedza euro (32,3%) i jena japońskiego (16,8%) w pierwszej trójce.

Czy jen jest walutą bezpieczną?

JPY jest od dziesięcioleci uznawany za silną walutę światową, co wynika z wielkiej odbudowy gospodarczej po II wojnie światowej. Jako trzecia najczęściej handlowana waluta na świecie jest niezwykle płynna, a silny system polityczny kraju oznacza, że wielu inwestorów traktuje ją jako bezpieczną walutę.

Kraj ten może się również pochwalić znaczną liczbą aktywów na rynkach zagranicznych. Oznacza to, że w trudnej sytuacji finansowej inwestorzy są w stanie je zbyć i ponownie zainwestować kapitał w koncerny umacniające jena.

Czy euro jest walutą safe-haven?

Debata na temat tego, czy euro jest walutą bezpiecznego przystani, wciąż się toczy. Z pewnością wykazuje pewne typowe cechy w tym, że jest bardzo płynne - jest drugą najczęściej handlowaną walutą na świecie, według danych Banku Rozrachunków Międzynarodowych.

W grę wchodzą jednak inne czynniki, które poddają w wątpliwość jej status. W lipcu 2020 roku fundusz o wartości 750 mld euro uzgodniony przez przywódców UE zapewnił pewien stopień stabilności. Jednak kwestie polityczne oraz słabe wyniki gospodarcze niektórych państw członkowskich UE oznaczają, że nadal istnieje prominentna szkoła myślenia, że euro nie może być jeszcze uważane za walutę bezpieczną w taki sam sposób jak USD, CHF czy JPY.

Safe-haven currency trading strategies

Istnieje kilka różnych podejść, które można przyjąć w odniesieniu do walut bezpiecznych. Ważne jest, aby pamiętać, że żadna z nich nie gwarantuje sukcesu, więc musisz zdecydować się na te, które najlepiej pasują do Twojego portfela i celów. Poniżej znajduje się kilka przykładów niektórych powszechnych strategii, które stosują traderzy.

Day trading

Polega na otwieraniu i zamykaniu pozycji na rynku w ciągu tej samej sesji. Jedną z zalet day tradingu jest to, że niesie on ze sobą ograniczone ryzyko, ponieważ krótkie ramy czasowe oznaczają, że wszelkie ruchy - nawet jeśli są niekorzystne - nie powinny być tak znaczące, aby ponieść ogromne straty.

Handel trendami

Jedna z najbardziej popularnych strategii forex, handel trendami wymaga identyfikacji ruchów na rynku poprzez wiele badań i analiz technicznych. Jest to podejście długoterminowe, które wymaga dużej cierpliwości i starannego wyboru punktów wejścia i wyjścia.

Range trading

Inną opcją jest wykorzystanie handlu zakresowego. Jest to strategia, w której przewidujesz ruchy bezpiecznej waluty w określonych granicach. Jest to strategia, która szczególnie nadaje się do stabilnych gospodarek i tych walut, które nie są tak podatne na ogromne ruchy cen, nawet w reakcji na ważne wiadomości i wydarzenia.

Hedging przy użyciu CFD

Rozsądną strategią może być zabezpieczenie portfela za pomocą CFD. Kontrakt na różnicę oznacza, że nie są Państwo właścicielami aktywów bazowych, a jedynie spekulują na ich przyszłych wynikach. Nawet w przypadku handlu bezpiecznymi walutami, ważne jest, aby ograniczyć swoją ekspozycję poprzez stworzenie siatki bezpieczeństwa w przypadku, gdy rynek porusza się przeciwko Tobie.

Zalety handlu walutami safe-haven

Podstawową korzyścią z handlu walutami safe-haven jest to, że mogą one zapewnić pewien stopień stabilności, gdy rynki doświadczają spadku - tak więc, mimo że możesz ponieść straty na swoich aktywach w innych obszarach, waluty takie jak USD, JPY i CHF mogą nadal stanowić okazję do osiągnięcia zysku. Poza tym ich wysoka płynność i stały popyt oznaczają, że zawsze powinieneś być w stanie zainwestować w jedną walutę lub handlować bezpiecznymi parami walutowymi.

Co musisz wiedzieć przed handlem walutami safe-haven

Każda strategia lub narzędzie handlowe wiąże się z nieodłącznym ryzykiem. Nie ma gwarantowanej ścieżki do sukcesu, więc kluczowe jest zrozumienie potencjalnych pułapek i tego, jak można złagodzić te zagrożenia.

Na przykład, kiedy handluje się walutą bezpieczną, możliwości osiągnięcia większych zysków w krótszym okresie czasu mogą być zmniejszone ze względu na brak zmienności. Inwestorzy mogą również wpaść w pułapkę przekonania, że dana waluta jest bezpieczną przystanią ze względu na jej zdolność do zachowania swojej wartości. Nie zawsze jednak tak jest, a czynniki, które zazwyczaj charakteryzują walutę bezpieczną, mogą się zmieniać.

Szwajcarski Bank Narodowy podniósł swoją polityczną stopę procentową o 0,75%](https://www.reuters.com/markets/europe/swiss-national-bank-exits-negative-rates-era-with-075-hike-2022-09-22/) - ruch ten, według niektórych, może sprawić, że CHF zastąpi USD jako podstawowa waluta bezpiecznej przystani na świecie. Ważne jest, aby traderzy byli świadomi tych wydarzeń, aby mogli odpowiednio dostosować swoje strategie.

Jak handlować parami walutowymi safe-haven z FXCM?

FXCM jest wiodącym brokerem Forex, który może dać Ci dostęp do wielu bezpiecznych walut i par Forex. Jeśli jesteś nowy na rynkach i chcesz dać sobie czas na dopracowanie swojej strategii, zawsze możesz wypróbować nasze konto demo i budować swoje doświadczenie bez narażania się na ryzyko.

A kiedy już zdecydujesz, że nadszedł czas, aby naprawdę wkroczyć na rynki, możesz skorzystać z naszej flagowej platformy Trading Station lub MetaTrader 4.

Z FXCM możesz handlować bezpiecznymi parami Forex 24/5, więc otwórz swój rachunek i poznaj możliwości już dziś.