Όλα όσα πρέπει να ξέρετε για το Margin Trading

Όλα όσα πρέπει να ξέρετε για το Margin Trading

Η διαπραγμάτευση με περιθώριο είναι μια δημοφιλής μέθοδος που χρησιμοποιείται από τους εμπόρους σε όλο τον κόσμο. Μπορεί να προσφέρει ελκυστικές ευκαιρίες, αλλά όπως και με κάθε μορφή διαπραγμάτευσης δεν υπάρχουν εγγυήσεις και το επίπεδο κινδύνου πρέπει να λαμβάνεται υπόψη πριν ληφθεί οποιαδήποτε απόφαση.

Η διαπραγμάτευση με περιθώριο σημαίνει χρήση μόχλευσης, η οποία έχει τη δυνατότητα να μεγεθύνει τα κέρδη ή τις ζημίες ανάλογα με τις κινήσεις των αγορών. Εάν σκέφτεστε να ανοίξετε λογαριασμό συναλλαγών με περιθώριο, πρέπει να έχετε μια σταθερή κατανόηση του τι είναι, πώς λειτουργεί και των πλεονεκτημάτων και μειονεκτημάτων.

Μόνο τότε μπορείτε να λάβετε μια πλήρως ενημερωμένη απόφαση σχετικά με το αν το margin trading είναι κατάλληλο για εσάς, οπότε μάθετε περισσότερα με τον αναλυτικό οδηγό της FXCM.

Η διαπραγμάτευση με περιθώριο σάς επιτρέπει να επενδύετε μεγαλύτερα ποσά κεφαλαίου από τα ίδια κεφάλαια που έχετε στη διάθεσή σας στο λογαριασμό σας. Περιλαμβάνει τον δανεισμό σας από τον χρηματιστή σας για να βελτιώσετε την αγοραστική σας δύναμη σε μια προσπάθεια να μεγεθύνετε τα πιθανά σας κέρδη.

Τα χρήματα που δανείζεστε εξασφαλίζονται έναντι των περιουσιακών στοιχείων στα οποία επενδύετε και χρεώνονται τόκοι. Αυτό σημαίνει ότι θα αποπληρώσετε στον χρηματιστή σας περισσότερα από το ποσό που δανειστήκατε εξ αρχής. Αυτό γίνεται συνήθως όταν πωλούνται τα περιουσιακά στοιχεία στα οποία επενδύσατε.

Εάν σκέφτεστε να ξεκινήσετε συναλλαγές με περιθώριο κέρδους, πρέπει να εξοικειωθείτε με ορισμένους από αυτούς τους βασικούς όρους:

Ελάχιστο περιθώριο κέρδους

Αυτό αναφέρεται στο χρηματικό ποσό που πρέπει να καταθέσετε στο λογαριασμό σας για συναλλαγές με περιθώριο πριν να είστε σε θέση να αρχίσετε να εκτελείτε συναλλαγές. Ορισμένοι χρηματιστές απαιτούν μεγαλύτερο ελάχιστο περιθώριο από άλλους.

Αρχικό περιθώριο

Το ποσοστό της τιμής αγοράς που δεσμεύετε από τα δικά σας κεφάλαια. Οι κανονισμοί σε διάφορες τοποθεσίες θα ορίζουν πόσο μπορείτε να δανειστείτε και, όπως και με το ελάχιστο περιθώριο, το όριο μπορεί να διαφέρει ανάλογα με τον χρηματιστή.

Περιθώριο συντήρησης

Αυτό αναφέρεται στο ποσοστό του κεφαλαίου του λογαριασμού σας που είναι δικό σας όταν πραγματοποιείτε συναλλαγές με περιθώριο. Ένα τυπικό περιθώριο διατήρησης κυμαίνεται μεταξύ 25-40%, το οποίο συμβάλλει στη διασφάλιση ότι τα χρέη σας δεν θα ανέβουν πολύ ψηλά.

Πώς λειτουργεί η διαπραγμάτευση με περιθώριο κέρδους

Για να πραγματοποιήσετε συναλλαγές με περιθώριο κέρδους, πρέπει να επενδύσετε ένα συγκεκριμένο ποσοστό της αξίας αγοράς. Το υπόλοιπο καλύπτεται από το κεφάλαιο που έχετε δανειστεί από τον χρηματιστή σας και η αναλογία αυτή αναφέρεται ως μόχλευση. Έτσι, αν η αναλογία μόχλευσης είναι 10:1, αυτό σημαίνει ότι πρέπει να βάλετε το 10% της συνολικής αξίας της εντολής χρησιμοποιώντας τα δικά σας κεφάλαια.

Η μόχλευση που σας προσφέρεται μπορεί να αλλάξει ανάλογα με τον μεσίτη σας και το μέσο που διαπραγματεύεστε. Για παράδειγμα, η FXCM προσφέρει 30:1 στα κύρια ζεύγη νομισμάτων, 20:1 στον χρυσό και τους κύριους δείκτες και 5:1 στις μεμονωμένες μετοχές. Για να εξηγήσουμε περαιτέρω πώς λειτουργεί η διαπραγμάτευση με περιθώριο κέρδους, έχουμε συμπεριλάβει ένα ενδεικτικό παράδειγμα παρακάτω.

Πώς υπολογίζεται η διαπραγμάτευση με περιθώριο κέρδους

  • Ας υποθέσουμε ότι θέλετε να αγοράσετε 10 μετοχές της εταιρείας Χ προς 500 λίρες η καθεμία.
  • Η μόχλευση είναι 5:1, οπότε δεσμεύετε 1.000 λίρες και ο χρηματιστής σας παρέχει τις υπόλοιπες 4.000 λίρες.
  • Εάν η τιμή της μετοχής της εν λόγω εταιρείας αυξηθεί στις 525 λίρες, έχετε κέρδος 250 λίρες.
  • Αυτή είναι μια απόδοση της επένδυσης 25%, παρόλο που η τιμή της μετοχής έχει αυξηθεί μόνο κατά 5%.
    Φυσικά, η άλλη πλευρά της διαπραγμάτευσης με περιθώριο κέρδους είναι ότι και οι απώλειές σας μπορούν να μεγεθυνθούν:
  • Εάν η τιμή της εταιρείας πέσει στις 475 λίρες, θα χάσετε 250 λίρες.
  • Όλα αυτά προέρχονται από τα ίδια κεφάλαια του λογαριασμού σας.
  • Έτσι, σε αυτή την περίπτωση, θα χάσετε το 25% του διαθέσιμου κεφαλαίου σας, παρόλο που η τιμή της μετοχής έπεσε μόνο κατά 5%.

Τι είναι η κλήση περιθωρίου κέρδους

Μια κλήση περιθωρίου εμφανίζεται όταν τα ίδια κεφάλαια στο λογαριασμό σας πέφτουν πολύ χαμηλά για να μπορέσετε να καλύψετε το περιθώριο διατήρησης. Αυτό μπορεί να συμβεί εάν η αξία των περιουσιακών στοιχείων στα οποία έχετε επενδύσει μειωθεί αρκετά, μεγεθύνοντας έτσι τις απώλειές σας και καταναλώνοντας το κεφάλαιό σας. Ο χρηματιστής σας θα σας ζητήσει τότε να καταθέσετε αρκετό κεφάλαιο για να καλύψετε το περιθώριο διατήρησης.

Συναλλαγές με περιθώριο κέρδους: Τι μπορείτε να το χρησιμοποιήσετε

Μπορείτε να χρησιμοποιήσετε τη διαπραγμάτευση με περιθώριο κέρδους για να δραστηριοποιηθείτε σε ένα ευρύ φάσμα αγορών. Τα παραδείγματα περιλαμβάνουν:

  • Forex: Η αγορά και η πώληση νομισμάτων. Αναφέρεται επίσης ως συνάλλαγμα ή FX.
  • Μετοχές: Η αγορά μεριδίου σε μια εταιρεία, όπως περιγράφεται στο παραπάνω παράδειγμα. Εναλλακτικά, κερδοσκοπία επί των μελλοντικών τιμών των μετοχών με τη χρήση παραγώγων.
  • Δείκτες: Η κερδοσκοπία στη μελλοντική απόδοση μιας ομάδας περιουσιακών στοιχείων εντός ενός συγκεκριμένου χρηματιστηρίου.
  • Εμπορεύματα: Διαπραγμάτευση με βάση την τιμή φυσικών περιουσιακών στοιχείων, όπως μέταλλα, ενέργεια και ζώα.

Ποια είναι τα πλεονεκτήματα της διαπραγμάτευσης με περιθώριο κέρδους

Υπάρχουν πολλά πλεονεκτήματα από τη διαπραγμάτευση με περιθώριο κέρδους. Για παράδειγμα:

  • Αυξημένη αγοραστική δύναμη: Το άνοιγμα ενός λογαριασμού συναλλαγών με περιθώριο σάς επιτρέπει να επενδύσετε περισσότερα από όσα περιορίζονται όταν χρησιμοποιείτε αποκλειστικά το δικό σας κεφάλαιο.
  • Ενισχυμένα κέρδη: Αυτή η αυξημένη αγοραστική δύναμη σημαίνει ότι αν η συναλλαγή σας αποδειχθεί επιτυχής, έχετε τη δυνατότητα να αποκομίσετε μεγαλύτερο κέρδος από ό,τι θα αποκομίζατε επενδύοντας μόνο το δικό σας κεφάλαιο.
  • Ευελιξία αποπληρωμής: Συνήθως, πρέπει να επιστρέψετε τα κεφάλαια στον χρηματιστή σας μόνο όταν πουλήσετε το περιουσιακό στοιχείο. Έτσι, σε αντίθεση με άλλα δάνεια, δεν υπάρχουν χρονοδιαγράμματα αποπληρωμής που πρέπει να τηρήσετε.
  • Διαφοροποίηση: Η διαπραγμάτευση με περιθώριο μπορεί να αυξήσει τις δυνατότητές σας να επενδύσετε σε διαφορετικές αγορές χάρη στη μεγαλύτερη αγοραστική δύναμη που έχετε στη διάθεσή σας.

Είναι ασφαλές το margin trading Ποιοι είναι οι πιθανοί κίνδυνοι

Όπως συμβαίνει με κάθε μορφή διαπραγμάτευσης, δεν υπάρχουν εγγυήσεις όσον αφορά τη διαπραγμάτευση με περιθώριο κέρδους και υπάρχουν κίνδυνοι:

  • Πολλαπλές απώλειες: Εάν η αξία ενός περιουσιακού στοιχείου μειωθεί απότομα, μπορεί να χάσετε το κεφάλαιο που επενδύσατε αρχικά, ενώ θα πρέπει να επιστρέψετε το κεφάλαιο που δανειστήκατε από τον χρηματιστή σας.
  • Χρέωση τόκων: Ο χρηματιστής σας θα χρεώσει τόκους επί του κεφαλαίου που σας δανείζει, πράγμα που σημαίνει ότι θα καταλήξετε να αποπληρώσετε περισσότερα από όσα δανειστήκατε εξαρχής. Αυτό είναι λιγότερο σημαντικό ζήτημα εάν η συναλλαγή σας είναι επιτυχής, επειδή οι τόκοι απλώς μειώνουν λίγο το περιθώριο κέρδους σας. Αν όμως οι αγορές κινηθούν εναντίον σας, οι απώλειές σας θα επιδεινωθούν.
  • Κλήσεις περιθωρίου κέρδους: Αυτές μπορούν επίσης να μεγεθύνουν τις απώλειές σας, επειδή σας απαιτούν να καταθέσετε περαιτέρω κεφάλαιο στο λογαριασμό σας για να καλύψετε το περιθώριο διατήρησης που έχει ορίσει ο χρηματιστής σας.
  • Πιθανή ρευστοποίηση: Εάν δεν λάβετε υπόψη σας μια κλήση περιθωρίου κέρδους, ο χρηματιστής σας θα μπορούσε να ρευστοποιήσει τα περιουσιακά στοιχεία που διαπραγματευτήκατε με περιθώριο κέρδους και να σας αφήσει με σημαντικές απώλειες.

Ποια είναι η διαφορά μεταξύ της διαπραγμάτευσης με περιθώριο κέρδους και των προθεσμιακών συμβολαίων

Μπορείτε να χρησιμοποιήσετε τη διαπραγμάτευση περιθωρίου κέρδους για να εμπορεύεστε προθεσμιακά συμβόλαια. Πρόκειται για χρηματοοικονομικές συμβάσεις στις οποίες ένας αγοραστής και ένας πωλητής συμφωνούν να ανταλλάξουν ένα περιουσιακό στοιχείο για μια σταθερή τιμή σε μια προσυμφωνημένη ημερομηνία. Τα συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης μπορούν να αγοραστούν και να πωληθούν απευθείας ή μπορούν να αποτελέσουν αντικείμενο διαπραγμάτευσης με τη χρήση παραγώγων μέσω συμβάσεων επί της διαφοράς (CFD). Αυτό σημαίνει ότι ο αγοραστής απλώς κερδοσκοπεί επί της μελλοντικής απόδοσης και όχι ότι αποκτά την κυριότητα του υποκείμενου περιουσιακού στοιχείου.

Είναι η διαπραγμάτευση με περιθώριο κέρδους κατάλληλη για εσάς

Εάν είστε νέος στις αγορές, η διαπραγμάτευση με περιθώριο κέρδους μπορεί να μην είναι η καταλληλότερη προσέγγιση για εσάς, λόγω του υψηλού κινδύνου που ενέχει και της πιθανότητας να μεγεθυνθούν οι απώλειές σας. Ωστόσο, αν αφιερώσετε χρόνο για να εκπαιδευτείτε μέσω των πληροφοριών της FXCM καθώς και πρόσθετων ερευνών και αναλύσεων, ίσως διαπιστώσετε ότι μπορείτε να αρχίσετε να κατανοείτε καλά πώς λειτουργεί η διαπραγμάτευση με περιθώριο κέρδους.

Εν τέλει, η απόφαση να συνάψετε συναλλαγές με περιθώριο κέρδους είναι προσωπική. Πρέπει να βεβαιωθείτε ότι έχετε σταθμίσει όλους τους πιθανούς κινδύνους και τα οφέλη και ότι έχετε πλήρη επίγνωση του τρόπου με τον οποίο τα διάφορα αποτελέσματα θα μπορούσαν να επηρεάσουν τον λογαριασμό σας. Μόνο όταν αφιερώσετε χρόνο για να εξετάσετε όλους αυτούς τους παράγοντες, θα έχετε μια καλύτερη ιδέα για το αν η διαπραγμάτευση με περιθώριο κέρδους είναι κατάλληλη για εσάς.

Ανοίξτε το λογαριασμό σας margin trading με την FXCM σήμερα

Η FXCM είναι ένας κορυφαίος χρηματιστής που σας προσφέρει τη δυνατότητα να κάνετε συναλλαγές με περιθώριο κέρδους με μέσα όπως forex, μετοχές, δείκτες και εμπορεύματα. Η εμβληματική μας πλατφόρμα Trading Station παρέχει πολλές λειτουργίες που σας βοηθούν να κάνετε συναλλαγές 24/5 και μπορείτε να δοκιμάσετε τον demo λογαριασμό μας για να αποκτήσετε την εμπειρία σας χωρίς να εκθέσετε τον εαυτό σας σε κίνδυνο.

Και αν θέλετε να κάνετε πραγματικές συναλλαγές με περιθώριο κέρδους, είναι απολύτως απλό να δημιουργήσετε έναν λογαριασμό, να κάνετε μια κατάθεση και να ξεκινήσετε με την FXCM.

FXCM Research Team

Η ομάδα έρευνας της FXCM αποτελείται από έναν αριθμό ειδικών της FXCM σε θέματα αγοράς και προϊόντων.

Τα άρθρα που δημοσιεύονται από την Ομάδα Έρευνας της FXCM έχουν γενικά πολλούς συνεργάτες και στοχεύουν στην παροχή γενικού εκπαιδευτικού και ενημερωτικού περιεχομένου σχετικά με τα νέα και τα προϊόντα της αγοράς.

${getInstrumentData.name} / ${getInstrumentData.ticker} /

Χρηματιστήριο: ${getInstrumentData.exchange}

${getInstrumentData.bid} ${getInstrumentData.divCcy} ${getInstrumentData.priceChange} (${getInstrumentData.percentChange}%) ${getInstrumentData.priceChange} (${getInstrumentData.percentChange}%)

${getInstrumentData.oneYearLow} 52/wk Range ${getInstrumentData.oneYearHigh}
ΔΙΕΥΚΡΙΝΙΣΕΙΣ

Το υλικό αυτό αποτελεί επικοινωνία marketing και δεν λαμβάνει υπόψιν τις προσωπικές σας συνθήκες, την επενδυτική σας εμπειρία ή την τρέχουσα οικονομική σας κατάσταση. Το περιεχόμενο παρέχεται ως γενικό σχόλιο της αγοράς και δεν θα πρέπει να εκλαμβάνεται ως ότι περιέχει οποιονδήποτε τύπο επενδυτικής συμβουλής, επενδυτικής πρότασης και/ή πρόσκληση για οποιεσδήποτε επενδυτικές συναλλαγές. Αυτή η επικοινωνία αγορών δεν συνεπάγεται ή επιβάλλει υποχρέωση σε εσάς για οποιαδήποτε επενδυτική συναλλαγή και/ή αγορά επενδυτικών προϊόντων ή υπηρεσιών. Το υλικό αυτό δεν έχει συνταχθεί σύμφωνα με τις νομικές απαιτήσεις που είναι σχεδιασμένες για την προώθηση της ανεξάρτητης επενδυτικής έρευνας και δεν υπόκειται σε καμία απαγόρευση πραγματοποίησης συναλλαγών προ της διάδοσης επενδυτικής έρευνας.

Η FXCM και οποιεσδήποτε από τις Συνδεδεμένες Εταιρείες της, δεν θα ευθύνονται με οποιονδήποτε τρόπο απέναντι σε εσάς για τυχόν ανακρίβειες, λάθη ή παραλείψεις, ανεξάρτητα από την αιτία, στο περιεχόμενο αυτού του υλικού ή για τυχόν ζημίες (άμεσες ή έμμεσες) που προκύπτουν από την χρήση τέτοιου υλικού, υπηρεσιών και του περιεχομένου τους. Συνεπώς, οποιοδήποτε άτομο ενεργεί βάσει αυτού το πράττει εξ ολοκλήρου με δικό του ρίσκο. Παρακαλούμε βεβαιωθείτε ότι έχετε διαβάσει και κατανοήσει την Πλήρη Αποποίηση Ευθυνών και την Ευθύνη σχετικά με τις παραπάνω πληροφορίες, τις οποίες μπορείτε να βρείτε εδώ.

Παρελθούσα Απόδοση: Η παρελθούσα Απόδοση δεν αποτελεί ένδειξη μελλοντικών αποτελεσμάτων.