Czym jest day trading? Wszystko, co musisz wiedzieć

Co to jest day trading? Wszystko, co musisz wiedzieć

Day trading stał się jednym z najpopularniejszych sposobów dla inwestorów detalicznych na zarabianie pieniędzy na wzlotach i upadkach instrumentów finansowych takich jak akcje, forex, indeksy i kontrakty na różnice kursowe (CFD).

Jeśli zastanawiasz się nad wejściem w daytrading, jako początkujący musisz mieć informacje, które pozwolą Ci zacząć od przodu i odnieść sukces. W tym przewodniku dowiesz się czym jest day trading, jakie są jego aspekty prawne, jak działa, jak zacząć, strategie i co musisz wziąć pod uwagę zaczynając.

Czym jest day trading?

Day trading to proces kupowania i sprzedawania instrumentów finansowych w ciągu jednego dnia handlowego - między 9:30 a 16:00, kiedy handluje się na przykład indeksem Nasdaq.

Day trading pozwala inwestorom zarabiać pieniądze na śróddziennych ruchach cen, w przeciwieństwie do spekulacji na długoterminowe wzrosty lub spadki cen. Dokładny czas, przez który inwestor posiada papiery wartościowe może wynosić od kilku sekund do wielu godzin.

Ze względu na krótkie okresy czasu, day traderzy rzadko handlują na podstawie fundamentów, zamiast tego opierając swoje transakcje na analizie technicznej. Wiąże się to z przewidywaniem, kiedy ceny pójdą w górę lub w dół za pomocą takich narzędzi jak wskaźniki oscylacyjne lub średnie ruchome, lub z handlem w oparciu o wiadomości biznesowe, w przeciwieństwie do stosowania średnio- i długoterminowej analizy opartej na danych ekonomicznych, trendach społecznych lub zmianach politycznych.

W ostatnich latach day trading stał się jednym z najbardziej popularnych rodzajów handlu. Badania cytowane w City AM w 2021 roku wykazały, że 1,8 miliona dorosłych w Wielkiej Brytanii rozpoczęło day trading poprzez pandemię, przy czym 60% było zmotywowanych do tego z powodu słabego oprocentowania kont gotówkowych. Badania Barclays w tym samym roku wykazały, że 76% inwestorów detalicznych również chciało kontynuować inwestowanie po zamknięciu.

Czy day trading jest legalny?

Tak, day trading jest legalny. Jest również etyczny; wymaga jednak od inwestorów odpowiedniego zrozumienia i wglądu, biorąc pod uwagę szybkie tempo, aktywną naturę day tradingu i bardzo realną możliwość utraty pieniędzy.

Jak w przypadku każdego rodzaju handlu, jako początkujący day trading, musisz przeprowadzić badania, zrozumieć swoje transakcje przed ich dokonaniem i spędzić dużo czasu trenując na darmowym koncie demo, zanim postawisz swoje własne pieniądze na linii.

Ważne jest również, abyś handlował z brokerem, który jest regulowany przez FCA, ponieważ zapewni to, że działa on według ścisłych standardów, które chronią Cię podczas handlu.

Jak działa day trading?

Day trading polega na kupnie akcji lub otwarciu pozycji w pewnym momencie dnia, a następnie sprzedaży akcji lub zamknięciu pozycji później tego samego dnia przed zamknięciem rynku. Day trading ma na celu zarabianie pieniędzy na tych transakcjach, kupując nisko i sprzedając wysoko, lub przewidując krótkoterminowe ruchy akcji. Jako taki, day trading jest w dużej mierze zachowaniem opartym całkowicie na zmienności cen.

Biorąc pod uwagę, jak małe są śróddzienne ruchy cen, day traderzy zarabiają niewielkie kwoty na każdej transakcji, które jednak z czasem się powiększają, obracają znacznymi kwotami kapitału na raz, aby powiększyć swoje zyski, często kupując na marginesie (pożyczając pieniądze), aby to zrobić. W związku z tym, day trading wymaga dużej uwagi i dużego apetytu na ryzyko.

Jak rozpocząć day trading?

Rozpoczęcie day tradingu jest procesem stopniowym - po prostu wskoczenie do gry bez wiedzy lub planu prawdopodobnie spowoduje utratę pieniędzy.

  1. Naucz się day tradingu - Korzystając z przewodników takich jak ten, naszego przewodnika po day tradingu na rynku Forex oraz przewodnika po day tradingu na rynku akcji, zdobądź dogłębną wiedzę na temat tego, czym jest day trading, jak to wszystko działa i jak z powodzeniem to robić, używając szeregu strategii. Jeśli nie masz dobrego zrozumienia, twoje szanse na utratę pieniędzy wzrosną.
  2. Otwórz rachunek demonstracyjny - rachunek demonstracyjny pozwala na zawieranie transakcji i uczenie się, jak korzystać z platform handlowych bez ryzykowania jakichkolwiek pieniędzy. To sprawia, że jest to świetne rozwiązanie dla początkujących w day tradingu. Kiedy już poznasz zasady, załóż darmowe konto.
  3. Wybierz platformę - Istnieje kilka platform day tradingowych do wyboru, w tym MetaTrader 4 i Trading Station: dowiedz się, która jest najlepsza dla Ciebie.
  4. Wybierz instrumenty - Do tej pory powinieneś zrozumieć różne instrumenty finansowe, którymi możesz handlować, akcje, forex, indeksy i CFD. Dobrym rozwiązaniem może być specjalizacja w jednym rodzaju, dzięki czemu możesz stać się ekspertem w jednej niszy, więc rozważ wybranie jednego.
  5. Wybieraj pozycje, ustalaj cele i kontrole - Aby uniknąć spirali strat, musisz ustalić cele handlowe przy wyborze pozycji. "Zarabianie dużej ilości pieniędzy" nie będzie tu dobrym rozwiązaniem: miej na uwadze jasną liczbę przy każdej transakcji, a gdy wartość wzrośnie lub spadnie do tego poziomu, sprzedaj lub kup odpowiednio. Pomocne mogą być tu automatyczne kontrole zleceń, takie jak zlecenia stop-loss i stop-limit.
  6. Wykonaj transakcję - Teraz, gdy masz już właściwe zrozumienie i jasny plan, możesz pewnie zawierać transakcje dzienne.

Jakie podatki od day tradingu trzeba płacić w Wielkiej Brytanii?

Istnieje kilka potencjalnych podatków, o których daytraderzy muszą wiedzieć. Ważne jest, aby pamiętać, że sytuacja podatkowa każdego z nas jest inna, więc aby być całkowicie pewnym swoich zobowiązań, należy skontaktować się z HM Revenue & Customs (HMRC).

Po pierwsze, przepisy HMRC stanowią, że day traderzy mogą być zmuszeni do zapłacenia podatku od zysków kapitałowych, gdy sprzedają instrument finansowy i w rezultacie zyskują pieniądze. Te implikacje podatkowe dotyczą akcji i inwestycji, które nie są przechowywane w ISA lub PEP, jednostek uczestnictwa w funduszach powierniczych lub obligacji (ale nie obligacji premium lub kwalifikowanych obligacji korporacyjnych).

Zazwyczaj zyski kapitałowe są płacone od wszystkich zysków przekraczających £12,300. Jeśli jesteś podatnikiem o podstawowej stawce (zarabiającym do £37,500), płacisz 10% od zysków. Osoby o wyższej stawce, zarabiające £37,500 lub więcej, płacą 20% podatku od zysków kapitałowych.

Składając zeznanie podatkowe, możesz zmniejszyć swoje rachunki podatkowe z tytułu day tradingu poprzez odliczenie strat i kosztów (takich jak opłaty dla maklerów) oraz ubieganie się o wszelkie ulgi podatkowe, do których możesz się kwalifikować.

Aby uzyskać dokładniejszy obraz tego, czy musisz płacić podatek przy day tradingu, [skorzystaj z rządowego kalkulatora] (https://www.gov.uk/capital-gains-tax/work-out-need-to-pay), a jeśli nie, skontaktuj się z HMRC.

Jak zarabiać pieniądze na day tradingu?

Day traderzy zarabiają pieniądze kupując, gdy ceny są niskie, czekając na wzrost wartości ich papierów wartościowych, a następnie sprzedając je - wszystko w ciągu godzin, minut lub nawet sekund. Oczywiście, zysków nie można zapewnić, ale aby zwiększyć swoje szanse na zarabianie pieniędzy z day tradingu, jest kilka rzeczy, które można zrobić:

  1. Planowanie - Zanim zaczniesz swoje transakcje dnia, potrzebujesz planu. Opracuj, co chcesz handlować, kryteria, których szukasz, jakie sygnały kupna i sprzedaży chcesz wykorzystać i czy masz jakieś strategie na myśli. Zrozumienie wszelkich wydarzeń gospodarczych mających miejsce tego dnia (takich jak publikacje danych) może pomóc w podjęciu decyzji.
  2. Praktyka - Korzystanie z rachunku demonstracyjnego do symulacji transakcji pozwoli Ci wypróbować różne strategie w szerokim zakresie warunków rynkowych. Dzięki temu zyskujemy większą pewność siebie przy zawieraniu prawdziwych transakcji w późniejszym czasie. Dobrym pomysłem jest również korzystanie z wielu zasobów edukacyjnych.
  3. Skalowanie - Rozpoczęcie od małej skali jest najlepszym początkiem dla początkujących daytradingowców. Po opanowaniu zasad, możesz zwiększyć kwotę, którą handlujesz zgodnie z Twoją pewnością siebie.
  4. Ograniczanie - Nawet najlepsi traderzy ponoszą straty na niektórych transakcjach, więc ograniczanie ich strat jest kluczowe. Używając zleceń z limitem, możesz odciąć swoje straty w określonym punkcie, zapobiegając w ten sposób wymykaniu się strat spod kontroli. Limity mogą być również wykorzystywane do wejścia na rynek, pozwalając na szybkie zajęcie potencjalnie owocnej pozycji.

Czy potrzebuję strategii day tradingu?

Tak, potrzebujesz strategii day tradingu, jeśli chcesz zwiększyć swoje szanse na osiągnięcie zysku. Żadna pojedyncza strategia nie może zagwarantować zysku, ale niektóre rodzaje są lepiej dopasowane do różnych papierów wartościowych lub sytuacji, więc nauka szeregu z nich jest kluczowa:

  • Trend trading - Wykorzystanie cyklicznych ruchów cen i kolejnych sygnałów trendu do zajmowania pozycji na rynku. Mogą one wynikać z czynników rzeczywistych lub być oparte na analizie technicznej.
  • Range trading - Jest to strategia day tradingu, która polega na kupowaniu i sprzedawaniu instrumentów finansowych pomiędzy podłogą a sufitem ich ceny: dolną lub górną granicą ich wartości w określonym czasie. Opracowując te zakresy na podstawie danych historycznych, inwestorzy mogą przewidzieć, czy dane zabezpieczenie jest warte kupna lub sprzedaży.
  • Scalp trading - W tym przypadku traderzy dokonują transakcji w bardzo krótkich okresach czasu, osiągając wiele małych zysków, które sumują się w dłuższym okresie czasu. Scalping wykorzystuje niestabilne rynki i małe ruchy cen.

Czy day trading się opłaca?

Day trading może być opłacalny z kilku powodów.

Po pierwsze, jest to łatwy rodzaj handlu, z którym można zacząć, wymagający jedynie platformy handlowej, konta brokerskiego i wiedzy na temat bezpieczeństwa, którym chcesz handlować.

Transakcje są rozwiązywane szybko, co może być korzystne dla przedsiębiorców, którzy nie chcą długo czekać na sprzedaż i zamiast tego wolą korzystać z krótkoterminowych trendów i czystej zmienności. Brak otwartych pozycji w ciągu nocy może również zmniejszyć poziom ryzyka, na które narażony jest inwestor.

Wreszcie, możliwość handlowania CFD i angażowania się w zakłady spreadowe w ciągu dnia oznacza, że inwestorzy dzienni mogą korzystać z dźwigni finansowej: pożyczać kapitał, aby zwiększyć rozmiar swoich pozycji.

Day trading: rzeczy do rozważenia

Zanim rozważysz zarabianie pieniędzy w day tradingu, musisz wziąć pod uwagę pewne wady:

Po pierwsze, jak każdy rodzaj handlu, istnieje podwyższone ryzyko, że możesz stracić więcej niż inwestujesz. Jest to szczególnie prawdziwe na bardzo zmiennych rynkach, gdzie dogłębne zrozumienie techniczne jest często wymagane do osiągnięcia zysku. Jeśli nie możesz zainwestować czasu na naukę, możesz nie zobaczyć sukcesu.

Day trading wymaga również dużej uwagi i koncentracji, co może być stresujące, zwłaszcza jeśli nie od razu widać sukcesy w transakcjach. Pogoń za zyskami może również rodzić strach przed stratą, wraz z wątpliwościami w swoje pozycje. Kontrolowanie swoich emocji i trzymanie się planu jest kluczowe.

Wreszcie, dokonywanie transakcji z depozytem zabezpieczającym (przy użyciu pożyczonej dźwigni) oznacza również, że można stracić więcej pieniędzy niż się włożyło podczas day tradingu.

Czego potrzebuję, aby rozpocząć day trading?

Aby rozpocząć działalność jako początkujący daytrader, potrzebujesz kilku rzeczy. Po pierwsze, nie ma potrzeby posiadania ogromnego kapitału - konto demo pozwala ćwiczyć handel na prawdziwych rynkach za darmo.

Następnie otwórz konto FXCM i zdobądź kontakt z rynkami. Stamtąd możesz rozpocząć day trading najpopularniejszymi walutami, indeksami i towarami na świecie, korzystając z doskonałego wsparcia i szerokiej gamy materiałów edukacyjnych, w tym codziennych bezpłatnych webinariów rynkowych.

Rozpocznij pracę jako daytrader już dziś. Aby uzyskać więcej informacji, sprawdź naszą sekcję wsparcia.

FXCM Research Team

Zespół FXCM Research składa się z wielu specjalistów FXCM ds. rynku i produktów.

Artykuły publikowane przez FXCM Research Team mają z reguły wielu współpracowników i mają na celu dostarczenie ogólnych treści edukacyjnych i informacyjnych na temat nowości rynkowych i produktów.

${getInstrumentData.name} / ${getInstrumentData.ticker} /

Giełda: ${getInstrumentData.exchange}

${getInstrumentData.bid} ${getInstrumentData.divCcy} ${getInstrumentData.priceChange} (${getInstrumentData.percentChange}%) ${getInstrumentData.priceChange} (${getInstrumentData.percentChange}%)

${getInstrumentData.oneYearLow} 52/wk Range ${getInstrumentData.oneYearHigh}
Ujawnienie informacji

Materiały te stanowią komunikację marketingową i nie uwzględniają Państwa osobistych okoliczności, doświadczenia inwestycyjnego ani bieżącej sytuacji finansowej. Treści te stanowią ogólny komentarz rynkowy i nie powinny być interpretowane jako zawierające jakiegokolwiek rodzaju porady inwestycyjne, rekomendacje inwestycyjne i/lub nakłanianie do jakichkolwiek transakcji inwestycyjnych. Ta komunikacja rynkowa nie implikuje ani nie nakłada na Państwa zobowiązania do przeprowadzenia transakcji inwestycyjnej i/lub zakupu produktów lub usług inwestycyjnych. Materiały te nie zostały przygotowane zgodnie z wymogami prawnymi mającymi na celu promowanie niezależności badań inwestycyjnych i nie podlegają żadnemu zakazowi zawierania transakcji wyprzedzających rozpowszechnianie badań inwestycyjnych.

FXCM, ani żadna z jego spółek powiązanych, nie ponosi żadnej odpowiedzialności za nieścisłości, błędy lub braki, niezależnie od przyczyny, w treści tych materiałów, ani za szkody (bezpośrednie lub pośrednie), które mogą powstać w wyniku korzystania z tych materiałów, usług i ich treści. W związku z tym, każda osoba działająca na ich podstawie czyni to wyłącznie na własne ryzyko. Proszę upewnić się, że przeczytali Państwo i zrozumieli nasze pełne zrzeczenie się odpowiedzialności dotyczące powyższych informacji, do którego można uzyskać dostęp tutaj.

Dane liczbowe odnoszą się do przeszłości, a wyniki osiągnięte w przeszłości nie są wiarygodnym wskaźnikiem przyszłych wyników