Wszystko, co musisz wiedzieć o Margin Trading

Wszystko co musisz wiedzieć o Margin Tradingu

Margin trading jest popularną metodą używaną przez traderów na całym świecie. Może oferować atrakcyjne możliwości, ale jak w przypadku każdej formy handlu nie ma gwarancji i poziom ryzyka musi być brany pod uwagę przed podjęciem jakiejkolwiek decyzji.

Handel na depozycie oznacza wykorzystanie dźwigni finansowej, która może potencjalnie zwiększyć zyski lub straty w zależności od ruchów na rynkach. Jeśli zastanawiasz się nad otwarciem rachunku depozytowego, musisz dobrze zrozumieć, czym jest, jak działa oraz jakie są jego zalety i wady.

Dopiero wtedy możesz podjąć w pełni świadomą decyzję o tym, czy margin trading jest dla Ciebie odpowiedni, dlatego dowiedz się więcej dzięki szczegółowemu przewodnikowi FXCM.

Margin Trading pozwala Ci na inwestowanie większych sum kapitału niż kapitał własny, który masz do dyspozycji na swoim koncie. Polega to na tym, że pożyczasz od swojego brokera, aby zwiększyć swoją siłę nabywczą i w ten sposób powiększyć potencjalne zyski.

Handluj wiadomościami: Zobacz nasz kalendarz ekonomiczny

Pożyczone pieniądze są zabezpieczone na aktywach, w które inwestujesz, i naliczane są odsetki. Oznacza to, że będziesz spłacać brokera więcej niż kwota, którą pożyczyłeś w pierwszej kolejności. Zazwyczaj odbywa się to w momencie sprzedaży aktywów, w które zainwestowałeś.

Jeśli zastanawiasz się, czy rozpocząć handel na depozycie zabezpieczającym, musisz zapoznać się z niektórymi z tych kluczowych terminów:

Minimalna marża

Odnosi się to do kwoty pieniędzy, którą należy wpłacić na konto handlowe margin, zanim będzie można rozpocząć realizację transakcji. Niektórzy brokerzy wymagają większego minimalnego depozytu niż inni.

Początkowy depozyt zabezpieczający

Część ceny kupna, którą wpłacają Państwo z własnych środków. Przepisy w różnych miejscach określają, ile można pożyczyć i, podobnie jak w przypadku minimalnego marginesu, limit może się różnić w zależności od brokera.

Margines konserwacyjny

Odnosi się to do procentu kapitału na rachunku, który jest Twój, gdy handlujesz na marginesie. Typowy depozyt zabezpieczający wynosi 25-40%, co pomaga upewnić się, że Twoje długi nie wzrosną zbyt wysoko.

Jak działa handel na marży?

Aby handlować na marginesie, musisz zainwestować pewien procent wartości zakupu. Pozostała część jest pokrywana przez kapitał, który pożyczyłeś od swojego brokera i ten stosunek jest określany jako dźwignia. Tak więc, jeśli współczynnik dźwigni wynosi 10:1 oznacza to, że musisz wyłożyć 10% całkowitej wartości zlecenia z własnych środków.

Dźwignia, która jest oferowana może się zmieniać w zależności od brokera i instrumentu, którym handlujesz. Na przykład FXCM oferuje 30:1 na główne pary walutowe, 20:1 na złoto i główne indeksy oraz 5:1 na poszczególne akcje. Aby dokładniej wyjaśnić, jak działa handel z depozytami zabezpieczającymi, poniżej zamieszczamy przykład.

Jak obliczyć handel na marży

  • Załóżmy, że chcesz kupić 10 akcji spółki X po 500 funtów każda.
  • Dźwignia wynosi 5:1, więc angażujesz 1000 funtów, a Twój broker zapewnia pozostałe 4000 funtów.
  • Jeśli cena akcji tej spółki wzrośnie do 525 funtów, masz szansę na zysk w wysokości 250 funtów.
  • Jest to zwrot z inwestycji w wysokości 25%, mimo że cena akcji wzrosła tylko o 5%.
    Oczywiście, drugą stroną handlu na marży jest to, że twoje straty mogą być również powiększone:
  • Jeśli cena spółki spadnie do 475 funtów, możesz stracić 250 funtów.
  • Wszystko to pochodzi z kapitału własnego na Twoim koncie.
  • Tak więc, w tym przypadku, stracisz 25% dostępnego kapitału, nawet jeśli cena akcji spadła tylko o 5%.

Co to jest wezwanie do uzupełnienia depozytu zabezpieczającego?

Wezwanie do uzupełnienia depozytu zabezpieczającego ma miejsce wtedy, gdy kapitał własny na Państwa rachunku spada zbyt nisko, aby mogli Państwo spełnić wymagania dotyczące depozytu zabezpieczającego. Może się to zdarzyć, jeśli wartość aktywów, w które Państwo zainwestowali, spadnie wystarczająco mocno, powiększając w ten sposób Państwa straty i pochłaniając Państwa kapitał. Twój broker będzie wtedy wymagał od Ciebie wpłaty wystarczającej ilości kapitału, aby spełnić wymagania dotyczące depozytu zabezpieczającego.

Handel na marży: Do czego możesz go wykorzystać?

Możesz wykorzystać handel na marży do działania na wielu rynkach. Przykłady obejmują:

  • Forex: Kupno i sprzedaż waluty. Określane również jako wymiana walutowa lub FX.
  • Akcje: Zakup udziałów w spółce, jak przedstawiono w powyższym przykładzie. Alternatywnie, spekulowanie na przyszłych cenach akcji za pomocą instrumentów pochodnych.
  • Indeksy: Spekulowanie na przyszłych wynikach grupy aktywów w ramach określonej giełdy.
  • Towary: Handel oparty na cenie aktywów fizycznych, takich jak metale, energia i zwierzęta gospodarskie.

Jakie są zalety handlu przy użyciu depozytu zabezpieczającego?

Istnieje wiele korzyści z handlu na marży. Na przykład:

  • Zwiększona siła nabywcza: Otwarcie rachunku handlowego z depozytem zabezpieczającym umożliwia inwestowanie więcej niż to, do czego jesteś ograniczony, gdy korzystasz wyłącznie z własnego kapitału.
  • Zwiększone zyski: Ta zwiększona siła nabywcza oznacza, że jeśli Twój handel okaże się udany, masz szansę na większy zysk niż w przypadku inwestowania wyłącznie własnego kapitału.
  • Elastyczność spłaty: Zazwyczaj musisz zwrócić środki swojemu brokerowi tylko wtedy, gdy sprzedasz aktywa. Tak więc, w przeciwieństwie do innych pożyczek, nie ma harmonogramów spłat, które trzeba spełnić.
  • Dywersyfikacja: Margin trading może zwiększyć Twoje możliwości inwestowania na różnych rynkach dzięki większej sile nabywczej, którą dysponujesz.

Czy Margin Trading jest bezpieczny? Jakie są potencjalne zagrożenia?

Jak w przypadku każdej formy handlu, nie ma żadnych gwarancji, jeśli chodzi o margin trading i istnieje ryzyko z tym związane:

  • Wielokrotne straty: Jeśli wartość aktywów gwałtownie spadnie, możesz stanąć do utraty kapitału, który zainwestowałeś w pierwszej kolejności, a jednocześnie musisz spłacić kapitał pożyczony od brokera.
  • Naliczane odsetki: Broker będzie naliczał odsetki od pożyczonego kapitału, co oznacza, że w końcu spłacisz więcej niż pożyczyłeś w pierwszej kolejności. Jest to mniejszy problem, jeśli transakcja jest udana, ponieważ odsetki po prostu zjadają trochę z marży zysku. Ale jeśli rynki poruszają się przeciwko Tobie, Twoje straty będą jeszcze większe.
  • Wezwania do zapłaty marży: Mogą one również powiększyć straty, ponieważ wymagają zdeponowania dalszego kapitału na koncie, aby spełnić wymagania dotyczące marginesu utrzymania ustalonego przez brokera.
  • Potencjalna likwidacja: Jeśli nie zastosujesz się do wezwania do uzupełnienia depozytu zabezpieczającego, Twój broker może zlikwidować aktywa, którymi handlowałeś na marginesie i pozostawić Cię ze znacznymi stratami.

Jaka jest różnica między depozytem zabezpieczającym a kontraktami terminowymi?

Możesz wykorzystać depozyt zabezpieczający do handlu kontraktami terminowymi. Są to kontrakty finansowe, w których kupujący i sprzedający zgadzają się na handel aktywami po ustalonej cenie w ustalonym wcześniej terminie. Kontrakty futures mogą być kupowane i sprzedawane bezpośrednio, lub mogą być handlowane przy użyciu instrumentów pochodnych poprzez kontrakty na różnicę (CFD). Oznacza to, że kupujący jedynie spekuluje na temat przyszłych wyników, a nie przejmuje własności aktywów bazowych.

Czy margin trading jest dla Ciebie odpowiedni?

Jeśli jesteś początkujący na rynkach, margin trading może nie być dla ciebie najbardziej odpowiednim podejściem ze względu na wysokie ryzyko i możliwość powiększenia strat. Jeśli jednak poświęcisz czas na edukację poprzez FXCM i dodatkowe badania i analizy, może się okazać, że zaczniesz rozumieć, jak działa Margin Trading.

Ostatecznie decyzja o zawarciu transakcji z depozytem zabezpieczającym jest decyzją osobistą. Musisz upewnić się, że rozważyłeś wszystkie potencjalne ryzyka i korzyści oraz jesteś w pełni świadomy, jak różne wyniki mogą wpłynąć na Twój rachunek. Tylko wtedy, gdy poświęcisz czas na rozważenie wszystkich tych czynników, będziesz miał lepsze pojęcie o tym, czy transakcje z wykorzystaniem depozytów zabezpieczających są dla Ciebie odpowiednie.

Otwórz już dziś swoje konto handlowe z depozytem zabezpieczającym w FXCM

FXCM jest wiodącym brokerem, który oferuje Ci możliwość handlu na marży instrumentami takimi jak Forex, akcje, indeksy i towary. Nasza flagowa platforma Trading Station oferuje wiele funkcji, aby pomóc Ci w handlu 24/5 i możesz wypróbować nasze konto demo, aby zbudować swoje doświadczenie bez narażania się na ryzyko.

A jeśli chcesz handlować z marżą na poważnie, to założenie konta, wpłata i rozpoczęcie pracy z FXCM jest bardzo proste.

FXCM Research Team

Zespół FXCM Research składa się z wielu specjalistów FXCM ds. rynku i produktów.

Artykuły publikowane przez FXCM Research Team mają z reguły wielu współpracowników i mają na celu dostarczenie ogólnych treści edukacyjnych i informacyjnych na temat nowości rynkowych i produktów.

${getInstrumentData.name} / ${getInstrumentData.ticker} /

Giełda: ${getInstrumentData.exchange}

${getInstrumentData.bid} ${getInstrumentData.divCcy} ${getInstrumentData.priceChange} (${getInstrumentData.percentChange}%) ${getInstrumentData.priceChange} (${getInstrumentData.percentChange}%)

${getInstrumentData.oneYearLow} 52/wk Range ${getInstrumentData.oneYearHigh}
Ujawnienie informacji

Materiały te stanowią komunikację marketingową i nie uwzględniają Państwa osobistych okoliczności, doświadczenia inwestycyjnego ani bieżącej sytuacji finansowej. Treści te stanowią ogólny komentarz rynkowy i nie powinny być interpretowane jako zawierające jakiegokolwiek rodzaju porady inwestycyjne, rekomendacje inwestycyjne i/lub nakłanianie do jakichkolwiek transakcji inwestycyjnych. Ta komunikacja rynkowa nie implikuje ani nie nakłada na Państwa zobowiązania do przeprowadzenia transakcji inwestycyjnej i/lub zakupu produktów lub usług inwestycyjnych. Materiały te nie zostały przygotowane zgodnie z wymogami prawnymi mającymi na celu promowanie niezależności badań inwestycyjnych i nie podlegają żadnemu zakazowi zawierania transakcji wyprzedzających rozpowszechnianie badań inwestycyjnych.

FXCM, ani żadna z jego spółek powiązanych, nie ponosi żadnej odpowiedzialności za nieścisłości, błędy lub braki, niezależnie od przyczyny, w treści tych materiałów, ani za szkody (bezpośrednie lub pośrednie), które mogą powstać w wyniku korzystania z tych materiałów, usług i ich treści. W związku z tym, każda osoba działająca na ich podstawie czyni to wyłącznie na własne ryzyko. Proszę upewnić się, że przeczytali Państwo i zrozumieli nasze pełne zrzeczenie się odpowiedzialności dotyczące powyższych informacji, do którego można uzyskać dostęp tutaj.

Dane liczbowe odnoszą się do przeszłości, a wyniki osiągnięte w przeszłości nie są wiarygodnym wskaźnikiem przyszłych wyników