Che cos'è il day trading? Tutto quello che c'è da sapere

Il day trading è diventato uno dei modi più popolari per gli investitori al dettaglio di trarre profitto dagli alti e bassi di strumenti finanziari come azioni, forex, indici e contratti per differenza (CFD).

Se state pensando di entrare nel day trading, come principianti è fondamentale che abbiate le informazioni necessarie per iniziare con il piede giusto e avere successo. In questa guida scoprirete cos'è, quali sono le leggi, come funziona, come iniziare, quali sono le strategie e quali sono le cose da considerare quando si inizia.

Che cos'è il day trading?

Il day trading è il processo di acquisto e vendita di strumenti finanziari nell'arco di una sola giornata di negoziazione, ad esempio tra le 9:30 e le 16:00 quando si negozia l'indice Nasdaq.

Il day trading consente ai trader di trarre profitto dai movimenti di prezzo infragiornalieri, invece di speculare su aumenti o diminuzioni di prezzo a lungo termine. L'esatto periodo di tempo in cui il trader detiene i titoli può variare da pochi secondi a molte ore.

A causa della brevità dei tempi, i day trader raramente operano sui fondamentali, basandosi invece sull'analisi tecnica. Si tratta di prevedere quando i prezzi saliranno o scenderanno con strumenti come gli indicatori di oscillazione o le medie mobili, o di fare trading sulla base dei comunicati stampa aziendali, invece di utilizzare l'analisi a medio e lungo termine basata su dati economici, tendenze sociali o cambiamenti politici.

Negli ultimi anni, il day trading è diventato uno dei tipi di trading più popolari. Una ricerca citata in City AM nel 2021 ha rilevato che 1,8 milioni di adulti nel Regno Unito hanno iniziato a fare day trading attraverso la pandemia, con il 60% motivato a farlo a causa degli scarsi tassi di interesse dei conti correnti. Una ricerca di Barclays dello stesso anno ha rilevato che il 76% degli investitori al dettaglio voleva continuare a investire anche dopo il blocco.

Il day trading è legale?

Sì, il day trading è legale. È anche etico; tuttavia, richiede che gli investitori abbiano la giusta comprensione e intuizione, dato il ritmo veloce e la natura attiva del day trading e la possibilità molto reale di perdere denaro.

Come per ogni altro tipo di trading, anche per il day trading, come principiante, è necessario fare ricerche, comprendere le operazioni prima di effettuarle e dedicare molto tempo alla formazione su un conto demo gratuito prima di mettere in gioco il proprio denaro.

È inoltre importante operare con un broker regolamentato dalla FCA, in modo da garantire che operi secondo standard rigorosi che proteggano il cliente durante il trading.

Come funziona il day trading?

Il day trading funziona acquistando un titolo o aprendo una posizione in un momento della giornata, per poi vendere il titolo o chiudere la posizione più tardi nella stessa giornata, prima della chiusura del mercato. I day trader mirano a guadagnare da queste operazioni, comprando al ribasso e vendendo al rialzo o prevedendo i movimenti a breve termine dei titoli. In quanto tale, il day trading è un comportamento basato interamente sulla volatilità dei prezzi.

Data l'esiguità dei movimenti di prezzo infragiornalieri, i day trader ottengono piccole somme di denaro per ogni operazione, che tuttavia si sommano nel tempo, scambiando quantità considerevoli di capitale in una sola volta per ingrandire i loro profitti, spesso acquistando a margine (prendendo in prestito denaro) per farlo. Di conseguenza, il day trading richiede molta attenzione e una forte propensione al rischio.

Come si inizia a fare day trading?

L'avvio del day trading è un processo graduale: se ci si butta a capofitto senza conoscenze o senza un piano, è probabile che si perda denaro.

1. Imparare a fare day trading - Utilizzando guide come questa, la nostra guida al day trading sul forex e la guida al day trading sulle azioni, potrete acquisire una conoscenza approfondita di cos'è il day trading, di come funziona e di come farlo con successo utilizzando una serie di strategie. Se non avete una buona conoscenza, le probabilità di perdere denaro aumenteranno.
2. Aprire un conto demo - Un conto demo consente di effettuare operazioni e di imparare a utilizzare le piattaforme di trading senza rischiare il proprio denaro. Questo lo rende ottimo per i principianti del day trading. Una volta acquisite le basi, create un conto gratuito.
3. Scegliete una piattaforma - Ci sono diverse piattaforme di day trading tra cui scegliere, tra cui MetaTrader 4 e Trading Station: scoprite qual è la migliore per voi.
4. Selezionare gli strumenti - A questo punto dovreste aver capito quali sono i diversi strumenti finanziari che potete negoziare: azioni, forex, indici e CFD. Può essere utile specializzarsi in un tipo di strumento per diventare esperti in una singola nicchia, quindi prendete in considerazione la possibilità di sceglierne uno.
5. Scegliere le posizioni e fissare obiettivi e controlli - Per evitare perdite vertiginose, è necessario stabilire quali sono i propri obiettivi di trading quando si scelgono le posizioni. "Fare un sacco di soldi" non è sufficiente: bisogna avere in mente un numero chiaro quando si effettua ogni operazione e, quando il valore aumenta o diminuisce fino a quel livello, vendere o comprare a seconda dei casi. In questo caso possono essere utili i controlli automatici degli ordini, come gli ordini stop-loss e stop-limit.
6. Eseguire l'operazione - Ora che avete la giusta comprensione e un piano chiaro, potete piazzare operazioni giornaliere con fiducia.

Quali tasse sul day trading si devono pagare nel Regno Unito?

Ci sono diverse tasse potenziali di cui i day trader devono essere consapevoli. È importante notare che la situazione fiscale di ognuno è diversa, quindi per essere completamente sicuri di quali siano i vostri obblighi, prendete in considerazione la possibilità di contattare l'HM Revenue & Customs (HMRC).

In primo luogo, le regole dell'HMRC stabiliscono che i day trader possono dover pagare l'imposta sulle plusvalenze quando vendono uno strumento finanziario e guadagnano di conseguenza. Queste implicazioni fiscali si applicano alle azioni e agli investimenti che non sono detenuti in un ISA o in un PEP, alle quote di un fondo comune di investimento o alle obbligazioni (ma non alle obbligazioni premium o alle obbligazioni societarie qualificate).

In genere, le plusvalenze vengono pagate su tutti i profitti superiori a 12.300 sterline. Se siete contribuenti di base (con un reddito fino a 37.500 sterline), pagate il 10% sui guadagni. Le persone con un'aliquota più alta, che guadagnano 37.500 sterline o più, pagano il 20% di imposta sulle plusvalenze.

Quando presentate la dichiarazione dei redditi, potete ridurre le imposte sul day trading deducendo le perdite e i costi (come le commissioni dell'agente di cambio) e richiedendo gli sgravi fiscali di cui potete beneficiare.

Per sapere se è necessario pagare le tasse quando si fa day trading, utilizzare il calcolatore del governo e, in caso contrario, contattare l'HMRC.

Come si guadagna con il day trading?

I day trader guadagnano acquistando quando i prezzi sono bassi, aspettando che il valore dei loro titoli aumenti e poi vendendoli, il tutto nell'arco di ore, minuti o addirittura secondi. Naturalmente, i profitti non possono essere assicurati, ma per aumentare le possibilità di guadagno con il day trading, ci sono alcune cose che si possono fare:

1. Pianificazione - Prima di iniziare le operazioni del giorno, è necessario un piano. Stabilite cosa volete negoziare, i criteri che state cercando, quali segnali di acquisto e di vendita volete utilizzare e se avete in mente qualche strategia. La comprensione degli eventi economici che si verificano quel giorno (ad esempio i comunicati stampa) può aiutare a prendere decisioni.
2. Pratica - L'utilizzo di un conto demo per simulare le operazioni vi permetterà di provare diverse strategie in un'ampia gamma di condizioni di mercato. Questo vi fornirà una maggiore sicurezza quando, più avanti, effettuerete operazioni reali. Anche l'utilizzo di molte risorse educative è un'ottima idea.
3. Scalare - Iniziare in piccolo è il miglior inizio per i principianti del day trading. Una volta presa la mano, si può aumentare l'importo delle operazioni in base alla propria sicurezza.
4. Limitare - Anche i migliori trader subiscono perdite in alcune operazioni, quindi limitare i danni è fondamentale. Utilizzando gli ordini limite, è possibile tagliare le perdite in un punto specifico, evitando che le perdite vadano fuori controllo. I limiti possono anche essere utilizzati per entrare nel mercato, consentendovi di adottare rapidamente una posizione potenzialmente fruttuosa.

Ho bisogno di una strategia di day trading?

Sì, avete bisogno di una strategia di day trading se volete aumentare le vostre possibilità di profitto. Nessuna strategia può garantire un profitto, ma alcuni tipi sono più adatti a diversi titoli o situazioni, quindi è fondamentale impararne una serie:

• Trend trading - Utilizza i movimenti ciclici dei prezzi e i successivi segnali di tendenza per prendere posizione sul mercato. Questi possono essere dovuti a fattori reali o basati sull'analisi tecnica.
• Range trading - Si tratta di una strategia di day trading che prevede l'acquisto e la vendita di strumenti finanziari tra il minimo e il massimo del loro prezzo: il limite inferiore o superiore del loro valore in un determinato periodo. Elaborando questi intervalli sulla base dei dati storici, i trader possono prevedere se vale la pena acquistare o vendere un titolo.
• Scalp trading - I trader effettuano operazioni in periodi di tempo estremamente brevi, ottenendo molti piccoli profitti che si sommano nel lungo periodo. Lo scalping sfrutta la volatilità dei mercati e i piccoli movimenti di prezzo.

Vale la pena fare day trading?

Il day trading può valere la pena per diversi motivi.

In primo luogo, si tratta di un tipo di trading facile da avviare, che richiede solo una piattaforma di trading, un conto presso un broker e la conoscenza del titolo che si desidera negoziare.

Inoltre, le operazioni si risolvono rapidamente, il che può essere vantaggioso per i trader che non vogliono aspettare a lungo per vendere e preferiscono invece approfittare delle tendenze a breve termine e della pura volatilità. Non avere posizioni aperte durante la notte può anche ridurre il livello di rischio a cui il trader è esposto.

Infine, la possibilità di negoziare CFD e di effettuare spread betting durante il giorno significa che i day trader possono beneficiare della leva finanziaria: prendere in prestito il capitale per aumentare le dimensioni delle loro posizioni.

Day trading: cose da considerare

Prima di prendere in considerazione l'idea di guadagnare con il day trading, ci sono alcuni svantaggi da considerare:

In primo luogo, come per qualsiasi tipo di trading, esiste un elevato rischio di perdere più di quanto si è investito. Questo vale soprattutto per i mercati altamente volatili, dove spesso è necessaria una comprensione tecnica approfondita per ottenere un profitto. Se non potete investire il tempo necessario per imparare, potreste non avere successo.

Il day trading richiede anche molta attenzione e concentrazione, il che può essere stressante, soprattutto se non si vede immediatamente il successo delle proprie operazioni. La rincorsa ai profitti può anche generare la paura di perdere e il dubbio sulle proprie posizioni. Controllare le emozioni e attenersi al proprio piano è fondamentale.

Infine, fare operazioni a margine (utilizzando la leva finanziaria) significa anche che potreste perdere più denaro di quanto ne avete investito quando fate day trading.

Di cosa ho bisogno per iniziare a fare day trading?

Per iniziare a fare day trading come principianti, sono necessarie alcune cose. In primo luogo, non è necessario disporre di un capitale ingente: un conto demo vi consente di esercitarvi gratuitamente nel trading sui mercati reali.

Quindi, aprite un conto FXCM e acquisite visibilità sui mercati. Da lì, potrete iniziare a fare day trading su alcune delle valute, degli indici e delle materie prime più popolari al mondo, supportati da un'assistenza eccellente e da un'ampia gamma di materiali didattici, tra cui webinar giornalieri gratuiti sui mercati.

Iniziate oggi stesso a fare day trading. Per ulteriori informazioni, consultate la nostra sezione di supporto.