Tutto quello che c'è da sapere sul Margin Trading

Il trading con margine è un metodo popolare utilizzato dai trader di tutto il mondo. Può offrire opportunità interessanti, ma come per ogni forma di trading non ci sono garanzie e il livello di rischio deve essere preso in considerazione prima di prendere qualsiasi decisione.

Fare trading sul margine significa utilizzare la leva finanziaria, che ha il potenziale di amplificare i profitti o le perdite a seconda dei movimenti dei mercati. Se state pensando di aprire un conto di trading con margine, dovete avere una solida comprensione di cosa sia, come funzioni e quali siano i pro e i contro.

Solo così potrete decidere con cognizione di causa se il margin trading è adatto a voi, quindi scoprite di più con la guida dettagliata di FXCM.

Il margin trading vi permette di investire somme di capitale superiori al capitale disponibile sul vostro conto. Si tratta di prendere in prestito dal vostro broker per migliorare il vostro potere d'acquisto nel tentativo di aumentare i vostri potenziali profitti.

Il denaro preso in prestito è garantito dalle attività in cui si investe e viene addebitato un interesse. Ciò significa che dovrete rimborsare al vostro broker una somma superiore a quella presa in prestito. Questo avviene di solito quando le attività in cui si è investito vengono vendute.

Se state valutando se iniziare a fare trading con margine, dovete familiarizzare con alcuni di questi termini chiave:

Margine minimo

Si riferisce alla somma di denaro che dovete depositare sul vostro conto di trading a margine prima di poter iniziare a eseguire le operazioni. Alcuni broker richiedono un margine minimo maggiore di altri.

Margine iniziale

La percentuale del prezzo di acquisto che si impegna con i propri fondi. Le normative dei vari paesi stabiliscono quanto si può prendere in prestito e, come per il margine minimo, il limite può variare a seconda del broker.

Margine di mantenimento

Si riferisce alla percentuale di capitale del vostro conto che è vostra quando fate trading sul margine. Un margine di mantenimento tipico è compreso tra il 25 e il 40%, e serve a garantire che i vostri debiti non salgano troppo.

Come funziona il trading a margine?

Per fare trading con margine, è necessario investire una certa percentuale del valore di acquisto. Il resto è coperto dal capitale che avete preso in prestito dal vostro broker e questo rapporto viene definito leva finanziaria. Quindi, se il rapporto di leva è 10:1, significa che dovete investire il 10% del valore totale dell'ordine utilizzando i vostri fondi.

La leva offerta può variare a seconda del broker e dello strumento che si sta negoziando. Ad esempio, FXCM offre 30:1 sulle principali coppie di valute, 20:1 sull'oro e sui principali indici e 5:1 sulle singole azioni. Per spiegare meglio come funziona il trading con margine, abbiamo incluso un esempio illustrativo qui di seguito.

Come calcolare il trading con margine

• Supponiamo di voler acquistare 10 azioni della società X a 500 sterline l'una.
• La leva finanziaria è di 5:1, quindi voi impegnate 1.000 sterline e il vostro broker fornisce le restanti 4.000 sterline.
• Se il prezzo delle azioni della società sale a 525 sterline, otterrete un profitto di 250 sterline.
• Si tratta di un ritorno sull'investimento del 25%, anche se il prezzo delle azioni è salito solo del 5%.
  Naturalmente, il rovescio della medaglia del trading a margine è che anche le perdite possono essere amplificate:
• Se il prezzo della società scende a 475 sterline, si rischia di perdere 250 sterline.
• Tutto questo viene prelevato dal patrimonio netto del vostro conto.
• Quindi, in questo caso, perdereste il 25% del vostro capitale disponibile anche se il prezzo delle azioni è sceso solo del 5%.

Che cos'è una richiesta di margine?

Una richiesta di margine si verifica quando il patrimonio netto del conto scende troppo per poter soddisfare il margine di mantenimento. Questo può accadere se il valore delle attività in cui avete investito scende abbastanza, amplificando così le vostre perdite e intaccando il vostro patrimonio netto. Il vostro broker vi chiederà allora di depositare un capitale sufficiente a soddisfare il margine di mantenimento.

Trading con margine: Per cosa si può usare?

È possibile utilizzare il trading con margine per operare in un'ampia gamma di mercati. Alcuni esempi sono:

• Forex: L'acquisto e la vendita di valuta. Chiamato anche foreign exchange o FX.
• Azioni: L'acquisto di una partecipazione in una società, come illustrato nell'esempio precedente. In alternativa, speculare sui prezzi futuri delle azioni utilizzando i derivati.
• Indici: Speculazione sulla performance futura di un gruppo di attività all'interno di una specifica borsa.
• Materie prime: Trading basato sul prezzo di beni fisici come metalli, energia e bestiame.

Quali sono i vantaggi del margin trading?

I vantaggi del trading con margine sono numerosi. Ad esempio:

• Aumento del potere d'acquisto: L'apertura di un conto di trading a margine consente di investire più di quanto si possa fare utilizzando esclusivamente il proprio capitale.
• Profitti amplificati: L'aumento del potere d'acquisto significa che, se l'operazione ha successo, si può ottenere un profitto maggiore di quello che si otterrebbe investendo solo il proprio capitale.
• Flessibilità di rimborso: In genere, dovete rimborsare i fondi al vostro broker solo quando vendete l'attività. Quindi, a differenza di altri prestiti, non ci sono scadenze da rispettare.
• Diversificazione: Il trading con margine può aumentare le opportunità di investire in diversi mercati grazie al maggiore potere d'acquisto di cui disponete.

Il margin trading è sicuro? Quali sono i rischi potenziali?

Come per ogni altra forma di trading, anche per il margin trading non ci sono garanzie e ci sono dei rischi:

• Perdite multiple: Se il valore di un'attività crolla bruscamente, potreste perdere il capitale investito, dovendo comunque rimborsare il capitale preso in prestito dal vostro broker.
• Interessi addebitati: Il vostro broker addebiterà gli interessi sul capitale che vi ha prestato, il che significa che finirete per rimborsare più di quanto avete preso in prestito. Questo è un problema minore se l'operazione ha successo, perché l'interesse si limita a intaccare un po' il vostro margine di profitto. Ma se i mercati si muovono contro di voi, le vostre perdite si aggraveranno.
• Richieste di margine: Anche queste possono ingigantire le perdite perché richiedono il deposito di ulteriore capitale sul conto per soddisfare il margine di mantenimento stabilito dal broker.
• Potenziale liquidazione: Se non rispettate una richiesta di margine, il vostro broker potrebbe liquidare le attività che avete negoziato con margine e lasciarvi con perdite significative.

Qual è la differenza tra il trading con margine e i futures?

È possibile utilizzare il trading con margine per negoziare i futures. Si tratta di contratti finanziari in cui un acquirente e un venditore si accordano per scambiare un'attività a un prezzo fisso in una data prestabilita. I contratti futures possono essere acquistati e venduti direttamente, oppure possono essere negoziati utilizzando strumenti derivati tramite contratti per differenza (CFD). Ciò significa che l'acquirente si limita a speculare sulla performance futura, anziché entrare in possesso dell'attività sottostante.

Il margin trading è adatto a voi?

Se siete alle prime armi con i mercati, il margin trading potrebbe non essere l'approccio più adatto a voi, a causa dell'elevato rischio che comporta e della possibilità di amplificare le perdite. Tuttavia, se vi prendete il tempo di istruirvi attraverso gli approfondimenti di FXCM'oltre a ulteriori ricerche e analisi, potreste scoprire che potete iniziare a costruire una solida comprensione di come funziona il margin trading.

In definitiva, la decisione di entrare in un'operazione con margine è personale. Dovete assicurarvi di aver valutato tutti i potenziali rischi e benefici e di essere pienamente consapevoli di come i vari risultati potrebbero avere un impatto sul vostro conto. Solo dopo aver preso in considerazione tutti questi fattori potrete avere un'idea più precisa se il trading con margine è adatto a voi.

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