Valutazione di Appropriatezza
1. Cos'è la Valutazione di Appropriatezza?
La Direttiva sui Mercati degli Strumenti Finanziari 2014/65/UE ha stabilito che, quando si forniscono servizi finanziari, FXCM ("noi") deve richiedere al cliente ("voi") di fornire informazioni sulla vostra conoscenza ed esperienza nel settore degli investimenti in relazione allo specifico tipo di prodotto o servizio offerto o richiesto, nonché di rispondere al questionario sulla conoscenza del prodotto. Valuteremo quindi se il prodotto o il servizio è appropriato per il cliente. Tale valutazione viene definita "Valutazione di appropriatezza".
2. Cosa succede durante la Valutazione di Appropriatezza?
Il cliente risponde a domande sugli strumenti finanziari che offriamo. Sulla base delle vostre risposte, valutiamo se avete le conoscenze e l'esperienza necessarie per comprendere la natura e i rischi del prodotto o del servizio offerto o richiesto.
Sarete informati se, sulla base della Valutazione di Appropriatezza, i servizi o i prodotti da noi offerti sono considerati inadeguati per voi.
3. Cosa succede se non voglio sottopormi alla Valutazione di appropriatezza?
Tutti i clienti individuali sono soggetti a una Valutazione di appropriatezza in relazione alla negoziazione di uno strumento finanziario complesso. Si presume che un cliente professionale abbia le conoscenze e l'esperienza necessarie per comprendere il rischio e sia quindi in grado di negoziare tutti gli strumenti.
4. Quali tipi di clienti sono sottoposti alla Valutazione di appropriatezza?
Se siete stati classificati come clienti al dettaglio e i vostri servizi di investimento si riferiscono a strumenti finanziari complessi (non in relazione alla consulenza sugli investimenti e/o alla gestione del portafoglio), dovrete completare la Valutazione di appropriatezza.
Si presume che un cliente professionale abbia le conoscenze e l'esperienza necessarie per comprendere il rischio connesso agli strumenti finanziari di cui è professionista e pertanto non viene sottoposto alla Valutazione di appropriatezza in relazione a tali strumenti.
5. Cosa sono gli strumenti finanziari complessi?
Questo termine si riferisce agli strumenti finanziari classificati come complessi ai sensi della MiFID II, tenendo conto di fattori quali la struttura e il rischio dello strumento.
6. Cosa succede se ho negoziato lo stesso strumento finanziario in precedenza ma attraverso una società di investimento/istituto finanziario diverso?
FXCM è tenuta a verificare che abbiate una conoscenza ed esperienza sufficiente in termini di strumento finanziario che desiderate negoziare. Pertanto, dovrete sottoporvi alla Valutazione di Appropriatezza.
7. Devo ripetere la Valutazione di Appropriatezza ogni volta che acquisto uno strumento finanziario?
No, è sufficiente sottoporsi alla Valutazione di appropriatezza una sola volta per un determinato strumento finanziario.
8. Quando devo comunicare a FXCM i cambiamenti di conoscenza ed esperienza?
Come parte del vostro rapporto continuativo con FXCM, ogni volta che c'è un cambiamento o un aggiornamento delle informazioni fornite in origine, dovete informarci. Soprattutto quando si tratta di conoscenze ed esperienze.