¿Qué es el day trading? Todo lo que necesita saber

¿Qué es el day trading? Todo lo que necesitas saber

El day trading se ha convertido en una de las formas más populares para que los inversores minoristas ganen dinero con las subidas y bajadas de instrumentos financieros como acciones, divisas, índices y contratos por diferencia (CFD).

Si está pensando en iniciarse en el day trading, como principiante es crucial que disponga de la información necesaria para empezar con buen pie y tener éxito. En esta guía, aprenda qué es, los aspectos legales, cómo funciona, cómo empezar, las estrategias y lo que debe tener en cuenta al empezar.

¿Qué es el day trading?

El day trading es el proceso de compra y venta de instrumentos financieros dentro de un mismo día de negociación - entre las 9:30 y las 16:00 cuando se negocia el índice Nasdaq, por ejemplo.

El day trading permite a los operadores ganar dinero a partir de los movimientos de precios intradía, en lugar de especular con las subidas o bajadas de precios a largo plazo. El tiempo exacto durante el cual el operador mantiene los valores puede ser desde unos segundos hasta muchas horas.

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Debido a la brevedad de los plazos, los operadores del día rara vez operan en base a los fundamentos, sino que basan sus operaciones en el análisis técnico. Esto implica predecir cuándo subirán o bajarán los precios con herramientas como los indicadores de oscilación o las medias móviles, o negociar basándose en los comunicados de prensa de las empresas, en lugar de utilizar un análisis a medio y largo plazo basado en datos económicos, tendencias sociales o cambios políticos.

En los últimos años, el day trading se ha convertido en uno de los tipos de trading más populares. Una investigación citada en City AM en 2021 descubrió que 1,8 millones de adultos en el Reino Unido se iniciaron en el day trading a través de la pandemia, con un 60% motivado a hacerlo debido a los malos tipos de interés de las cuentas de efectivo. La investigación de Barclays de ese mismo año descubrió que el 76% de los inversores minoristas también querían seguir invirtiendo después del cierre.

Sí, el day trading es legal. También es ético; sin embargo, requiere que los inversores tengan la comprensión y el conocimiento adecuados, dada la naturaleza rápida y activa del day trading y la posibilidad muy real de perder dinero.

Al igual que con cualquier tipo de comercio, como principiante en el comercio del día, usted necesita hacer su investigación, entender sus operaciones antes de hacerlas, y pasar mucho tiempo de entrenamiento en una cuenta de demostración gratuita antes de poner su propio dinero en la línea.

También es importante que opere con un corredor que esté regulado por la FCA, ya que esto garantizará que operan con normas estrictas que le protegen mientras opera.

¿Cómo funciona el day trading?

El day trading funciona comprando una acción o abriendo una posición en un momento del día, y luego vendiendo la acción o cerrando la posición más tarde ese mismo día antes del cierre del mercado. El objetivo de los operadores diurnos es ganar dinero con estas operaciones, comprando a bajo precio y vendiendo a alto precio, o prediciendo los movimientos a corto plazo de las acciones. Como tal, el day trading es en gran medida un comportamiento basado totalmente en la volatilidad de los precios.

Dado lo reducido de los movimientos de precios intradía, los operadores del día ganan pequeñas cantidades de dinero en cada operación que, sin embargo, se acumulan con el tiempo, y negocian cantidades sustanciales de capital a la vez para magnificar sus beneficios, a menudo comprando con margen (pidiendo dinero prestado) para hacerlo. Por ello, el day trading requiere mucha atención y un gran apetito por el riesgo.

¿Cómo empiezo a operar en el día?

Empezar a operar en el día es un proceso que debe realizarse paso a paso: lanzarse sin conocimientos ni un plan probablemente le hará perder dinero.

  1. Aprenda a operar durante el día - Utilizando guías como ésta, nuestra guía de day trading de divisas y la guía de day trading de acciones, obtenga un conocimiento profundo de lo que es el day trading, cómo funciona todo y cómo hacerlo con éxito utilizando una serie de estrategias. Si no tiene una buena comprensión, sus posibilidades de perder dinero aumentarán.
  2. Abra una cuenta de demostración - Una cuenta de demostración le permite realizar operaciones y aprender a utilizar las plataformas de negociación sin arriesgar nada de su dinero. Eso la hace ideal para los principiantes en el trading diario. Una vez que conozcas el funcionamiento, crea una cuenta gratuita.
  3. Elija una plataforma - Hay varias plataformas de negociación diurna entre las que elegir, como MetaTrader 4 y Trading Station: aprenda cuál es la mejor para usted.
  4. Seleccione sus instrumentos - A estas alturas, debería conocer los diferentes instrumentos financieros con los que puede operar: acciones, divisas, índices y CFD. Puede ser bueno especializarse en un tipo para convertirse en un experto en un solo nicho, así que considere elegir uno.
  5. Elegir posiciones y establecer objetivos y controles - Para evitar una espiral de pérdidas, hay que establecer cuáles son los objetivos de las operaciones cuando se eligen las posiciones. "Ganar mucho dinero" no es suficiente en este caso: hay que tener una cifra clara en mente al realizar cada operación y, cuando el valor aumente o disminuya hasta ese nivel, vender o comprar según convenga. Los controles automatizados de las órdenes, como las órdenes stop-loss y stop-limit, pueden ser útiles en este caso.
  6. Realice su operación - Ahora que tiene los conocimientos adecuados y un plan claro, puede realizar operaciones diarias con confianza.

¿Qué impuestos sobre las operaciones diarias hay que pagar en el Reino Unido?

Hay varios impuestos potenciales que los operadores de día deben conocer. Es importante tener en cuenta que la situación fiscal de cada persona es diferente, por lo que para estar completamente seguro de cuáles son sus obligaciones, considere ponerse en contacto con HM Revenue & Customs (HMRC).

En primer lugar, las normas del HMRC establecen que los operadores del día pueden tener que pagar el impuesto sobre las ganancias de capital cuando venden un instrumento financiero y ganan dinero como resultado. Estas implicaciones fiscales se aplican a las acciones y a las inversiones que no se mantienen en una ISA o PEP, a las unidades de un fondo de inversión o a los bonos (aunque no a los bonos premium o a los bonos corporativos que cumplen los requisitos).

Normalmente, las ganancias de capital se pagan sobre todos los beneficios que superen las 12.300 libras. Si usted es un contribuyente de tipo básico (que gana hasta 37.500 libras), pagará el 10% sobre sus ganancias. Los contribuyentes de tipo superior que ganan 37.500 libras esterlinas o más pagan un 20% de impuesto sobre las plusvalías.

A la hora de presentar su declaración de la renta, puede reducir su factura fiscal sobre las operaciones diarias deduciendo sus pérdidas y costes (como los honorarios del corredor de bolsa) y solicitando cualquier desgravación fiscal a la que pueda optar.

Para saber si tiene que pagar impuestos cuando hace day trading, utilice la calculadora del gobierno y, en su defecto, póngase en contacto con el HMRC.

¿Cómo se gana dinero con el day trading?

Los operadores del día ganan dinero comprando cuando los precios son bajos, esperando a que el valor de sus títulos aumente y luego vendiéndolos, todo ello en el espacio de horas, minutos o incluso segundos. Por supuesto, los beneficios no están asegurados, pero para aumentar sus posibilidades de ganar dinero con el day trading, hay algunas cosas que puede hacer:

  1. Planificación - Antes de comenzar sus operaciones del día, necesita un plan. Piense en lo que quiere negociar, en los criterios que busca, en las señales de compra y venta que desea utilizar y en si tiene alguna estrategia en mente. Conocer los acontecimientos económicos que se produzcan ese día (como la publicación de datos) puede ayudarle a tomar decisiones.
  2. Práctica - Utilizar una cuenta de demostración para simular sus operaciones le permitirá probar diferentes estrategias en una amplia gama de condiciones de mercado. Esto le proporcionará una mayor confianza a la hora de realizar operaciones reales más adelante. Utilizar muchos recursos educativos también es una gran idea.
  3. **Empezar poco a poco es el mejor comienzo para los principiantes en el trading diario. Una vez que se haya hecho con el control de las cosas, podrá aumentar la cantidad de operaciones en función de su confianza.
  4. Limitación - Incluso los mejores operadores sufren pérdidas en algunas de sus operaciones, por lo que es vital limitar sus daños. Utilizando órdenes de límite, puede cortar sus pérdidas en un punto específico, evitando que sus pérdidas se salgan de control. Los límites también pueden utilizarse para entrar en el mercado, permitiéndole adoptar rápidamente una posición potencialmente fructífera.

¿Necesito una estrategia de trading diario?

Sí, necesita una estrategia de negociación diaria si quiere aumentar sus posibilidades de obtener beneficios. Ninguna estrategia por sí sola puede garantizar un beneficio, pero algunos tipos se adaptan mejor a diferentes valores o situaciones, por lo que es fundamental aprender una serie de ellas:

  • Operar en tendencia - Utilizar los movimientos cíclicos de los precios y las sucesivas señales de tendencia para tomar posiciones en el mercado. Éstas pueden deberse a factores del mundo real o basarse en el análisis técnico.
  • Trading de rango - Se trata de una estrategia de trading diurno que consiste en comprar y vender instrumentos financieros entre el suelo y el techo de su precio: el límite inferior o superior de su valor durante un periodo determinado. Al calcular estos rangos basándose en datos históricos, los operadores pueden predecir si vale la pena comprar o vender un valor.
  • Operaciones de scalping: los operadores realizan operaciones en periodos de tiempo extremadamente cortos, obteniendo pequeños beneficios que se acumulan a largo plazo. El scalping aprovecha la volatilidad de los mercados y los pequeños movimientos de los precios.

¿Vale la pena el day trading?

El day trading puede valer la pena por varias razones.

En primer lugar, es un tipo de comercio fácil con el que empezar, sólo requiere una plataforma de negociación, una cuenta de corredor y el conocimiento del valor que desea negociar.

Además, las operaciones se resuelven rápidamente, lo que puede ser beneficioso para los operadores que no quieren esperar mucho tiempo para vender y prefieren aprovechar las tendencias a corto plazo y la pura volatilidad. No tener posiciones abiertas durante la noche también puede reducir el nivel de riesgo al que se expone el operador.

Por último, la posibilidad de operar con CFD y realizar apuestas por diferencias durante el día significa que los operadores diurnos pueden beneficiarse del apalancamiento: tomar prestado el capital para aumentar el tamaño de sus posiciones.

Day trading: cosas a tener en cuenta

Antes de considerar la posibilidad de ganar dinero con el day trading, hay que tener en cuenta algunos inconvenientes:

En primer lugar, como en cualquier tipo de comercio, existe un elevado riesgo de que pueda perder más de lo que invierte. Esto es especialmente cierto en los mercados altamente volátiles, donde a menudo se requiere un profundo conocimiento técnico para obtener beneficios. Si no puede invertir el tiempo necesario para aprender, es posible que no tenga éxito.

El day trading también requiere mucha atención y concentración, lo que puede ser estresante, sobre todo si no ve el éxito de sus operaciones inmediatamente. Perseguir los beneficios también puede generar miedo a perder, además de dudas en las propias posiciones. Es fundamental controlar las emociones y ceñirse al plan.

Por último, realizar operaciones con margen (utilizando un apalancamiento prestado) también significa que podría perder más dinero del que ha invertido en el day trading.

¿Qué necesito para empezar a operar en el día?

Para empezar a operar de día como principiante, necesita unas cuantas cosas. En primer lugar, no es necesario disponer de un gran capital; de hecho, una cuenta de demostración le permite practicar con los mercados reales de forma gratuita.

A continuación, abra una cuenta de FXCM y expóngase a los mercados. A partir de ahí, podrá empezar a operar en el día con algunas de las divisas, índices y materias primas más populares del mundo, con el respaldo de un magnífico soporte y una gran variedad de materiales educativos, incluyendo seminarios web diarios gratuitos sobre el mercado.

Empiece hoy mismo a operar como operador del día. Para más información, consulte nuestra sección de soporte.

FXCM Research Team

El equipo de investigación de FXCM está formado por varios especialistas en mercados y productos de FXCM.

Los artículos publicados por el Equipo de Investigación de FXCM generalmente cuentan con numerosos colaboradores y tienen como objetivo proporcionar contenido educativo e informativo general sobre las noticias del mercado y los productos.

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