Todo lo que debe saber sobre las operaciones con margen

Todo lo que debe saber sobre el comercio de márgenes

Las operaciones con margen son un método popular utilizado por operadores de todo el mundo. Puede ofrecer oportunidades atractivas, pero como con cualquier forma de negociación no hay garantías y el nivel de riesgo debe tenerse en cuenta antes de tomar cualquier decisión.

Operar con margen significa utilizar el apalancamiento, que tiene el potencial de magnificar los beneficios o las pérdidas en función de los movimientos de los mercados. Si está pensando en abrir una cuenta de operaciones con margen, debe tener un conocimiento sólido de lo que es, cómo funciona y cuáles son sus pros y sus contras.

Sólo entonces podrá tomar una decisión con pleno conocimiento de causa sobre si las operaciones con margen son adecuadas para usted, así que descubra más con la guía detallada de FXCM.

Las operaciones con margen le permiten invertir sumas de capital superiores al capital disponible en su cuenta. Consiste en pedir prestado a su corredor para mejorar su poder adquisitivo en un intento de aumentar sus beneficios potenciales.

El dinero que pide prestado está garantizado con los activos en los que invierte, y se cobran intereses. Esto significa que usted devolverá a su corredor más de la cantidad que le prestó en primer lugar. Esto suele hacerse cuando se venden los activos en los que ha invertido.

Si está sopesando la posibilidad de empezar a operar con margen, debe familiarizarse con algunos de estos términos clave:

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Margen mínimo

Se refiere a la cantidad de dinero que debe depositar en su cuenta de operaciones con margen antes de poder empezar a ejecutar operaciones. Algunos corredores exigen un margen mínimo mayor que otros.

Margen inicial

La proporción del precio de compra que usted compromete de sus propios fondos. Las normativas de los distintos lugares estipularán cuánto puede pedir prestado y, al igual que con el margen mínimo, el límite puede variar en función del broker.

Margen de mantenimiento

Se refiere al porcentaje de capital en su cuenta que es suyo cuando opera con margen. Un margen de mantenimiento típico se sitúa entre el 25-40%, lo que ayuda a garantizar que sus deudas no suban demasiado.

¿Cómo funciona la negociación con margen?

Para operar con margen, tiene que invertir un determinado porcentaje del valor de compra. El resto se cubre con el capital que le ha prestado su corredor y ese ratio se denomina apalancamiento. Así, si el ratio de apalancamiento es de 10:1 significa que tiene que poner el 10% del valor total de la orden utilizando sus propios fondos.

El apalancamiento que se le ofrece puede cambiar dependiendo de su broker y del instrumento con el que esté operando. Por ejemplo, FXCM ofrece 30:1 en los principales pares de divisas, 20:1 en oro y los principales índices y 5:1 en acciones individuales. Para explicarle mejor cómo funciona la operativa con margen, incluimos a continuación un ejemplo ilustrativo.

Cómo calcular la operativa con margen

  • Supongamos que desea comprar 10 acciones de la empresa X a 500 £ cada una.
  • El apalancamiento es de 5:1, por lo que usted compromete 1.000 libras esterlinas y su broker aporta las 4.000 restantes.
  • Si el precio de las acciones de esa empresa sube a 525 £, obtendrá un beneficio de 250 £.
  • Es un rendimiento de la inversión del 25%, aunque el precio de la acción sólo haya subido un 5%.
    Por supuesto, la otra cara de la moneda de las operaciones con margen es que las pérdidas también pueden aumentar:
  • Si el precio de la empresa cae a 475 £, puede perder 250 £.
  • Todo esto sale del capital de su cuenta.
  • Así que, en este caso, perdería el 25% de su capital disponible aunque el precio de la acción sólo cayera un 5%.

¿Qué es un ajuste de márgenes?

Un ajuste de márgenes se produce cuando el capital de su cuenta cae demasiado para que usted pueda hacer frente al margen de mantenimiento. Esto puede ocurrir si el valor de los activos en los que ha invertido desciende lo suficiente, lo que aumenta sus pérdidas y merma su capital. Su corredor le exigirá entonces que deposite capital suficiente para cubrir el margen de mantenimiento.

Operar con margen: ¿Para qué se puede utilizar?

Puede utilizar la negociación con margen para operar en una amplia gama de mercados. Algunos ejemplos son:

  • Divisas: La compra y venta de divisas. También se conoce como divisas o FX.
  • Acciones: Compra de una participación en una empresa, como en el ejemplo anterior. Alternativamente, especular con los precios futuros de las acciones mediante el uso de derivados.
  • Índices: Especular sobre el rendimiento futuro de un grupo de activos dentro de una bolsa específica.
  • Materias primas: Operaciones basadas en el precio de activos físicos como metales, energía y ganado.

¿Cuáles son las ventajas de operar con margen?

Operar con margen tiene muchas ventajas. Por ejemplo:

  • Mayor poder adquisitivo: Abrir una cuenta de operaciones con margen le permite invertir más de lo que puede hacerlo con su propio capital.
  • Mayores beneficios: Ese mayor poder adquisitivo significa que, si su operación tiene éxito, podrá obtener mayores beneficios que invirtiendo únicamente su propio capital.
  • Flexibilidad de reembolso: Normalmente, sólo tiene que devolver los fondos a su corredor cuando vende el activo. Por lo tanto, a diferencia de otros préstamos, no hay plazos de amortización que cumplir.
  • Diversificación: Las operaciones con margen pueden aumentar sus oportunidades de invertir en distintos mercados gracias al mayor poder adquisitivo del que dispone.

¿Es seguro operar con margen? ¿Cuáles son los riesgos potenciales?

Al igual que ocurre con cualquier otra forma de negociación, no existen garantías cuando se trata de operar con márgenes y existen riesgos:

  • Pérdidas multiplicadas: Si el valor de un activo cae bruscamente, podría perder el capital que invirtió en primer lugar y, al mismo tiempo, tener que devolver el capital prestado por su agente.
  • Intereses: Su agente le cobrará intereses por el capital que le preste, lo que significa que acabará devolviendo más de lo que le prestó. Esto es menos problemático si su operación tiene éxito, ya que los intereses simplemente reducen un poco su margen de beneficios. Pero si los mercados se mueven en su contra, sus pérdidas se agravarán.
  • Reclamación de márgenes: También pueden aumentar sus pérdidas porque le obligan a depositar más capital en su cuenta para cumplir el margen de mantenimiento establecido por su corredor.
  • Posible liquidación: Si no atiende un requerimiento de margen, su broker podría liquidar los activos que operó con margen y dejarle con pérdidas significativas.

¿Cuál es la diferencia entre las operaciones con margen y los futuros?

Puede utilizar la negociación con margen para negociar futuros. Se trata de contratos financieros en los que un comprador y un vendedor acuerdan negociar un activo por un precio fijo en una fecha acordada previamente. Los contratos de futuros pueden comprarse y venderse directamente, o pueden negociarse utilizando derivados a través de contratos por diferencias (CFD). Esto significa que el comprador se limita a especular sobre el rendimiento futuro, en lugar de tomar posesión del activo subyacente.

¿Le conviene operar con margen?

Si es nuevo en los mercados, la negociación con margen puede no ser lo más adecuado para usted por el alto riesgo que conlleva y la posibilidad de que sus pérdidas se magnifiquen. Sin embargo, si usted se toma el tiempo para educarse a sí mismo a través de FXCM's puntos de vista más la investigación y el análisis adicional, usted puede encontrar que usted puede comenzar a construir una sólida comprensión de cómo funciona el comercio de margen.

En última instancia, la decisión de entrar en una operación de margen es personal. Debe asegurarse de que ha sopesado todos los riesgos y beneficios potenciales y de que es plenamente consciente de cómo podrían afectar a su cuenta los distintos resultados. Sólo cuando se haya tomado el tiempo necesario para considerar todos estos factores tendrá una idea más clara de si las operaciones con margen son adecuadas para usted.

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FXCM Research Team

El equipo de investigación de FXCM está formado por varios especialistas en mercados y productos de FXCM.

Los artículos publicados por el Equipo de Investigación de FXCM generalmente cuentan con numerosos colaboradores y tienen como objetivo proporcionar contenido educativo e informativo general sobre las noticias del mercado y los productos.

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