Qu'est-ce que le day trading ? Tout ce que vous devez savoir

Le day trading est devenu l'un des moyens les plus populaires pour les investisseurs particuliers de gagner de l'argent grâce aux fluctuations des instruments financiers tels que les actions, les devises, les indices et les contrats sur différence (CFD).

Si vous envisagez de vous lancer dans le day trading, en tant que débutant, il est essentiel que vous disposiez des informations nécessaires pour vous lancer et réussir. Dans ce guide, vous apprendrez ce qu'est le day trading, les aspects juridiques, son fonctionnement, comment commencer, les stratégies et ce dont vous devez tenir compte pour vous lancer.

Qu'est-ce que le day trading ?

Le day trading consiste à acheter et à vendre des instruments financiers au cours d'une seule journée de négociation - entre 9h30 et 16h lorsqu'on négocie l'indice Nasdaq, par exemple.

Le day trading permet aux traders de gagner de l'argent grâce aux mouvements de prix intrajournaliers, par opposition à la spéculation sur les hausses ou les baisses de prix à long terme. La durée exacte pendant laquelle le trader détient les titres peut aller de quelques secondes à plusieurs heures.

En raison de la brièveté des périodes concernées, les day traders se basent rarement sur les fondamentaux, mais plutôt sur l'analyse technique. Cela implique de prédire quand les prix vont monter ou descendre à l'aide d'outils tels que les indicateurs d'oscillateurs ou les moyennes mobiles, ou de négocier en fonction des communiqués de presse des entreprises, par opposition à l'utilisation d'une analyse à moyen et long terme basée sur des données économiques, des tendances sociales ou des changements politiques.

Ces dernières années, le day trading s'est imposé comme l'un des types de trading les plus populaires. [Une recherche citée dans City AM en 2021] (https://www.cityam.com/exclusive-1-8m-uk-adults-have-become-day-traders-during-the-pandemic/) a révélé que 1,8 million d'adultes au Royaume-Uni ont commencé à faire du day trading, 60 % d'entre eux étant motivés par les faibles taux d'intérêt des comptes en espèces. [Une étude de Barclays de la même année] (https://home.barclays/news/press-releases/2021/07/retail-investing-boom-continues--average-investor-to-increase-in/) a révélé que 76 % des investisseurs particuliers souhaitaient également continuer à investir après la fermeture.

Le day trading est-il légal ?

Oui, le day trading est légal. Il est également éthique ; toutefois, il exige que les investisseurs aient la compréhension et la perspicacité nécessaires, étant donné le rythme rapide et la nature active du day trading et la possibilité très réelle de perdre de l'argent.

Comme pour tout type de trading, en tant que débutant en day trading, vous devez faire vos recherches, comprendre vos transactions avant de les effectuer et passer beaucoup de temps à vous entraîner sur un compte de démonstration gratuit avant de mettre votre propre argent en jeu.

Il est également important que vous tradiez avec un courtier qui est réglementé par la FCA, car cela garantira qu'il opère selon des normes strictes qui vous protègent pendant que vous traitez.

Comment fonctionne le day trading ?

Le day trading consiste à acheter une action ou à ouvrir une position à un moment donné de la journée, puis à vendre l'action ou à fermer la position plus tard dans la même journée, avant la fermeture du marché. Les day traders cherchent à gagner de l'argent grâce à ces transactions, en achetant à bas prix et en vendant à prix élevé, ou en prédisant les mouvements à court terme des actions. En tant que tel, le day trading est un comportement entièrement basé sur la volatilité des prix.

Étant donné que les mouvements de prix intrajournaliers sont très faibles, les day traders gagnent de petites sommes d'argent sur chaque transaction qui, néanmoins, s'accumulent au fil du temps. Ils négocient des montants substantiels de capitaux en une seule fois afin d'amplifier leurs bénéfices, en achetant souvent sur marge (en empruntant de l'argent) pour ce faire. Par conséquent, le day trading requiert beaucoup d'attention et un fort appétit pour le risque.

Comment commencer le day trading ?

Se lancer dans le day trading est un processus progressif. Si vous vous lancez sans connaissance ni plan, vous risquez de perdre de l'argent.

1. Apprenez à faire du day trading - À l'aide de guides tels que celui-ci, notre guide du day trading sur le forex et notre guide du day trading sur les actions, acquérez une connaissance approfondie de ce qu'est le day trading, de son fonctionnement et de la manière de le pratiquer avec succès en utilisant une série de stratégies. Si vous n'avez pas une bonne compréhension, vos chances de perdre de l'argent augmenteront.
2. Ouvrez un compte de démonstration - Un compte de démonstration vous permet d'effectuer des transactions et d'apprendre à utiliser les plateformes de trading sans risquer votre argent. Il est donc idéal pour les débutants en day trading. Une fois que vous connaissez les ficelles, créez un compte gratuit.
3. Choisissez une plateforme - Il existe plusieurs plateformes de day trading parmi lesquelles vous pouvez choisir, notamment MetaTrader 4 et Trading Station : découvrez celle qui vous convient le mieux.
4. Sélectionnez vos instruments - Vous devriez maintenant comprendre les différents instruments financiers que vous pouvez négocier : actions, forex, indices et CFD. Il peut être intéressant de se spécialiser dans un type d'instrument afin de devenir un expert dans un seul créneau, alors pensez à en choisir un.
5. Choisissez vos positions et fixez des objectifs et des contrôles - Pour éviter la spirale des pertes, vous devez définir vos objectifs de trading lorsque vous choisissez vos positions. Gagner beaucoup d'argent" ne suffit pas : ayez un chiffre précis en tête lorsque vous effectuez chaque transaction et, lorsque la valeur augmente ou diminue jusqu'à ce niveau, vendez ou achetez en conséquence. Les contrôles automatisés des ordres, tels que les ordres stop-loss et stop-limit, peuvent être utiles.
6. Effectuez votre transaction - Maintenant que vous avez la bonne compréhension et un plan clair, vous pouvez effectuer des transactions journalières en toute confiance.

Quelles taxes sur le day trading devez-vous payer au Royaume-Uni ?

Il existe plusieurs taxes potentielles dont les day traders doivent être conscients. Il est important de noter que la situation fiscale de chacun est différente, donc pour être totalement sûr de vos obligations, envisagez de contacter le HM Revenue & Customs (HMRC).

Tout d'abord, [les règles du HMRC indiquent] (https://www.gov.uk/tax-sell-shares) que les day traders peuvent être amenés à payer une taxe sur les plus-values lorsqu'ils vendent un instrument financier et gagnent ainsi de l'argent. Ces implications fiscales s'appliquent aux actions et aux investissements qui ne sont pas détenus dans un ISA ou un PEP, aux parts d'un fonds commun de placement ou aux obligations (à l'exception des obligations à prime et des obligations de société admissibles).

En général, les plus-values sont payées sur tous les bénéfices dépassant 12 300 £. Si vous êtes un contribuable à taux de base (gagnant jusqu'à 37 500 £), vous payez 10 % sur vos gains. Les personnes bénéficiant d'un taux d'imposition plus élevé et gagnant 37 500 £ ou plus paient 20 % d'impôt sur les plus-values.

Lorsque vous soumettez votre déclaration d'impôt, vous pouvez réduire votre facture fiscale sur le day trading en déduisant vos pertes et vos coûts (tels que les frais d'agent de change) et en demandant tout allégement fiscal auquel vous pouvez prétendre.

Pour savoir plus précisément si vous devez payer des impôts lorsque vous faites du day trading, [utilisez la calculatrice du gouvernement] (https://www.gov.uk/capital-gains-tax/work-out-need-to-pay) et, à défaut, contactez le HMRC.

Comment gagner de l'argent avec le day trading ?

Les day traders gagnent de l'argent en achetant lorsque les prix sont bas, en attendant que la valeur de leurs titres augmente, puis en les vendant - le tout en l'espace de quelques heures, minutes ou même secondes. Bien sûr, les profits ne sont pas garantis, mais pour augmenter vos chances de gagner de l'argent avec le day trading, vous pouvez faire quelques choses :

1. Planification - Avant de commencer vos transactions de la journée, vous avez besoin d'un plan. Déterminez ce que vous voulez négocier, les critères que vous recherchez, les signaux d'achat et de vente que vous souhaitez utiliser et si vous avez des stratégies en tête. Une compréhension des événements économiques qui se produisent ce jour-là (tels que les publications de données) peut contribuer à éclairer vos décisions.
2. Pratique - L'utilisation d'un compte de démonstration pour simuler vos transactions vous permettra d'essayer différentes stratégies dans un large éventail de conditions de marché. Vous serez ainsi plus confiant lorsque vous effectuerez des transactions réelles par la suite. L'utilisation de nombreuses ressources éducatives est également une excellente idée.
3. Scaling - Commencer petit est le meilleur départ pour les débutants en day trading. Une fois que vous aurez pris le coup de main, vous pourrez augmenter le montant de vos transactions en fonction de votre confiance.
4. Limitation - Même les meilleurs traders subissent une perte sur certaines de leurs transactions, il est donc vital de limiter les dégâts. En utilisant les ordres à cours limité, vous pouvez réduire vos pertes à un point spécifique, empêchant ainsi vos pertes de devenir incontrôlables. Les limites peuvent également être utilisées pour entrer sur le marché, ce qui vous permet d'adopter rapidement une position potentiellement fructueuse.

Ai-je besoin d'une stratégie de day trading ?

Oui, vous avez besoin d'une stratégie de day trading si vous voulez augmenter vos chances de faire des bénéfices. Aucune stratégie unique ne peut garantir un profit, mais certains types de stratégies sont mieux adaptés à différents titres ou situations, il est donc essentiel d'en apprendre un éventail :

• Le trading de tendance - Utiliser les mouvements cycliques des prix et les signaux de tendance successifs pour prendre des positions sur le marché. Ceux-ci peuvent être dus à des facteurs du monde réel ou basés sur l'analyse technique.
• Trading de fourchette - Il s'agit d'une stratégie de day trading qui consiste à acheter et à vendre des instruments financiers entre le plancher et le plafond de leur prix : la limite inférieure ou supérieure de leur valeur sur une certaine période. En déterminant ces fourchettes sur la base de données historiques, les traders peuvent alors prédire si un titre vaut la peine d'être acheté ou vendu.
• Scalp trading - Les traders effectuent des transactions sur des périodes extrêmement courtes, en réalisant de nombreux petits profits qui s'additionnent sur le long terme. Le scalping tire parti de la volatilité des marchés et des petits mouvements de prix.

Le day trading en vaut-il la peine ?

Le day trading peut être intéressant pour plusieurs raisons.

Tout d'abord, il s'agit d'un type de trading facile à mettre en place, qui ne nécessite qu'une plateforme de trading, un compte de courtier et une connaissance du titre que vous souhaitez négocier.

Les transactions sont également résolues rapidement, ce qui peut être bénéfique pour les traders qui ne veulent pas attendre longtemps pour vendre et préfèrent profiter des tendances à court terme et de la pure volatilité. Le fait de ne pas avoir de positions ouvertes pendant la nuit peut également réduire le niveau de risque auquel le trader est exposé.

Enfin, la possibilité de négocier des CFD et de s'engager dans le spread betting pendant la journée signifie que les day traders peuvent bénéficier d'un effet de levier : emprunter du capital pour augmenter la taille de leurs positions.

Day trading : éléments à prendre en compte

Avant d'envisager de gagner de l'argent avec le day trading, il faut tenir compte de certains inconvénients :

Tout d'abord, comme tout type de trading, il existe un risque élevé de perdre plus que ce que vous investissez. C'est particulièrement vrai sur les marchés très volatils, où une compréhension technique approfondie est souvent nécessaire pour réaliser des bénéfices. Si vous ne pouvez pas investir le temps nécessaire pour apprendre, vous risquez de ne pas réussir.

Le day trading exige également beaucoup d'attention et de concentration, ce qui peut être stressant, surtout si vous ne voyez pas immédiatement le succès de vos transactions. La recherche de profits peut également engendrer la peur de perdre et le doute quant à ses positions. Il est essentiel de contrôler ses émotions et de s'en tenir à son plan.

Enfin, effectuer des opérations sur marge (en utilisant un effet de levier emprunté) signifie également que vous pouvez perdre plus d'argent que vous n'en avez investi lorsque vous faites du day trading.

De quoi ai-je besoin pour commencer le day trading ?

Pour débuter en tant que day trader débutant, vous avez besoin de quelques éléments. Tout d'abord, il n'est pas nécessaire de disposer d'un capital énorme. En effet, un compte de démonstration vous permet de vous entraîner gratuitement à trader sur les marchés réels.

Ensuite, ouvrez un compte FXCM et familiarisez-vous avec les marchés. À partir de là, vous pouvez commencer à trader sur les devises, les indices et les matières premières les plus populaires au monde, en bénéficiant d'une assistance de qualité et d'un large éventail de supports pédagogiques, notamment des webinaires quotidiens gratuits sur les marchés.

Commencez dès aujourd'hui en tant que day trader. Pour plus d'informations, consultez notre section d'assistance.