Comment nous pouvons vous aider ?

Évaluation du caractère approprié

1. Qu'est-ce qu'une évaluation du caractère approprié ?
La directive 2014/65/UE sur les marchés d'instruments financiers a établi que lors de la fourniture de services financiers, FXCM (" nous ") doit demander au client (" vous ") de fournir des informations sur vos connaissances et votre expérience dans le domaine de l'investissement concernant le type spécifique de produit ou de service offert ou demandé, ainsi que de répondre au questionnaire de connaissance du produit. Nous évaluerons ensuite si le produit ou le service est approprié pour vous. Cette évaluation est appelée "Appropriateness Assessment" (Evaluation du caractère approprié).

2. Que se passe-t-il lors d'une évaluation du caractère approprié ?
Vous répondez à des questions sur les instruments financiers que nous proposons. Sur la base de vos réponses, nous évaluons si vous avez les connaissances et l'expérience nécessaires pour comprendre la nature et les risques du produit ou du service proposé ou demandé.
Vous serez informé si, sur la base de l'évaluation du caractère approprié, les services ou produits que nous proposons sont considérés comme inappropriés pour vous.

3. Que se passe-t-il si je ne veux pas subir une évaluation du caractère approprié ?
Tous les clients particuliers sont soumis à une évaluation du caractère approprié en ce qui concerne la négociation d'un instrument financier complexe. Un client professionnel est présumé avoir les connaissances et l'expérience nécessaires pour comprendre le risque et est donc en mesure de négocier tous les instruments.

4. Quels types de clients sont soumis à l'évaluation du caractère approprié ?
Si vous avez été classé comme client au détail et que vos services d'investissement concernent des instruments financiers complexes (autres que des conseils en investissement et/ou la gestion de portefeuille), vous devrez remplir une évaluation du caractère approprié.
Un client professionnel est présumé avoir les connaissances et l'expérience nécessaires pour comprendre le risque lié aux instruments financiers pour lesquels il est professionnel et ne subit donc pas d'évaluation du caractère approprié en ce qui concerne ces instruments.

5. Que sont les instruments financiers complexes ?
Ce terme désigne les instruments financiers qui sont classés comme complexes en vertu de la directive MiFID II, compte tenu de facteurs tels que la structure et le risque de l'instrument.

6. Que se passe-t-il si j'ai négocié le même instrument financier auparavant mais par l'intermédiaire d'une entreprise d'investissement/institution financière différente ?
FXCM est tenu de vérifier que vous disposez des connaissances et de l'expérience suffisantes en ce qui concerne l'instrument financier que vous souhaitez négocier. Vous devrez donc vous soumettre à une évaluation d'adéquation.

7. Dois-je répéter l'évaluation du caractère approprié chaque fois que j'achète un instrument financier ?
Non, vous ne devez passer l'évaluation du caractère approprié qu'une seule fois pour un instrument financier donné.

8. Quand dois-je informer FXCM de tout changement dans mes connaissances et mon expérience ?
Dans le cadre de votre relation continue avec FXCM, vous devez nous informer de tout changement ou mise à jour des informations fournies initialement. En particulier lorsqu'il s'agit de vos connaissances et de votre expérience.

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