Comment puis-je savoir si je suis une institution financière?

Le terme "institution financière" s'applique, sans s'y limiter, à une banque, un établissement de crédit ou d'épargne, un courtier, une société d'investissement, un bureau de change, un courtier en prêts hypothécaires, une compagnie d'assurance, un commissionnaire en contrats à terme, un opérateur de groupement de marchandises, un fonds mutuel, un expéditeur d'argent agréé ou toute autre personne dont l'activité consiste à transmettre des fonds. Le terme Institution Financière inclut également les individus qui sont engagés dans la collecte ou la mise en commun de fonds pour le compte d'autres personnes. Friedberg Direct considère que les entités avec plus de deux individus, partenaires généraux ou partenaires limités qui regroupent des actifs dans le but de s'engager dans des opérations de change ou de trader intérêts des produits de base (par exemple, le change au comptant, les swaps, les contrats à terme sur titres, etc) répondent à la définition d'une institution financière.