Čo je to denné obchodovanie? Všetko, čo potrebujete vedieť

Denné obchodovanie sa stalo jedným z najobľúbenejších spôsobov, ako môžu drobní investori zarábať na vzostupoch a poklesoch finančných nástrojov, ako sú akcie, forex, indexy a rozdielové zmluvy (CFD).

Ak uvažujete o tom, že sa pustíte do denného obchodovania, ako začiatočník je veľmi dôležité, aby ste mali informácie, ktoré potrebujete na to, aby ste mohli začať obchodovať v prvej línii a uspieť. V tejto príručke sa dozviete, čo to je, aké sú zákonné podmienky, ako to funguje, ako začať, aké sú stratégie a čo musíte zvážiť, keď začínate.

Čo je to denné obchodovanie?

Denné obchodovanie je proces nákupu a predaja finančných nástrojov v rámci jedného obchodného dňa - napríklad medzi 9:30 a 16:00 pri obchodovaní s indexom Nasdaq.

Denné obchodovanie umožňuje obchodníkom zarábať na pohyboch cien v priebehu dňa, na rozdiel od špekulovania na dlhodobý nárast alebo pokles cien. Presný čas, počas ktorého obchodník drží cenné papiere, môže byť od niekoľkých sekúnd až po mnoho hodín.

Vzhľadom na krátkosť času obchodníci v denných obchodoch zriedkavo obchodujú na základe fundamentálnych údajov, namiesto toho vychádzajú z technickej analýzy. Tá zahŕňa predpovedanie, kedy ceny vzrastú alebo klesnú, pomocou nástrojov, ako sú indikátory oscilátorov alebo kĺzavé priemery, alebo obchodovanie na základe zverejňovania obchodných správ, na rozdiel od používania strednodobej až dlhodobej analýzy založenej na ekonomických údajoch, sociálnych trendoch alebo politických zmenách.

V posledných rokoch sa denné obchodovanie ujalo ako jeden z najpopulárnejších typov obchodovania. Z výskumu citovaného v City AM v roku 2021 vyplynulo, že 1,8 milióna dospelých v Spojenom kráľovstve začalo obchodovať cez deň prostredníctvom pandemu, pričom 60 % z nich k tomu motivovali slabé úrokové sadzby na peňažných účtoch. vo výskume Barclays v tom istom roku sa zistilo, že 76 % retailových investorov chcelo pokračovať v investovaní aj po skončení lockdownu.

Je denné obchodovanie legálne?

Áno, denné obchodovanie je legálne. Je aj etické; vyžaduje si však, aby investori mali správne pochopenie a prehľad vzhľadom na rýchly a aktívny charakter denného obchodovania a veľmi reálnu možnosť straty peňazí.

Rovnako ako pri každom type obchodovania, aj pri dennom obchodovaní si ako začiatočník musíte urobiť prieskum, pochopiť svoje obchody skôr, ako ich uskutočníte, a stráviť dostatok času tréningom na bezplatnom demo účte predtým, ako dáte do stávky vlastné peniaze.

Dôležité je tiež, aby ste obchodovali s maklérom, ktorý je regulovaný úradom FCA, pretože to zabezpečí, že bude fungovať podľa prísnych noriem, ktoré vás pri obchodovaní ochránia.

Ako funguje denné obchodovanie?

Denné obchodovanie funguje tak, že nakúpite akciu alebo otvoríte pozíciu v určitom okamihu dňa a neskôr v ten istý deň pred zatvorením trhu akciu predáte alebo pozíciu zatvoríte. Cieľom denných obchodníkov je zarábať na týchto obchodoch, nakupovať nízko a predávať vysoko alebo predpovedať krátkodobé pohyby akcií. Denné obchodovanie ako také je do veľkej miery správanie založené výlučne na volatilite cien.

Vzhľadom na to, aké malé sú pohyby cien v priebehu dňa, denní obchodníci zarábajú na každom obchode malé sumy peňazí, ktoré sa však časom znásobujú, obchodujú naraz so značnými sumami kapitálu, aby zväčšili svoje zisky, pričom často na tento účel nakupujú na maržu (požičiavajú si peniaze). V dôsledku toho si denné obchodovanie vyžaduje veľkú pozornosť a veľkú chuť riskovať.

Ako začať s denným obchodovaním?

Začiatok denného obchodovania je postupný proces - jednoduchý skok bez znalostí alebo plánu bude mať pravdepodobne za následok stratu peňazí.

1. Naučte sa obchodovať cez deň - Pomocou príručiek, ako je táto, naša príručka o dennom obchodovaní na forexe a príručka o dennom obchodovaní s akciami, získajte dôkladné znalosti o tom, čo je to denné obchodovanie, ako to celé funguje a ako ho úspešne vykonávať pomocou rôznych stratégií. Ak tomu dobre nerozumiete, vaše šance na stratu peňazí sa zvýšia.
2. Otvorte si demo účet - Demo účet vám umožní zadávať obchody a naučiť sa používať obchodné platformy bez toho, aby ste riskovali svoje peniaze. Vďaka tomu je skvelý pre začiatočníkov v dennom obchodovaní. Keď už budete vedieť, ako na to, vytvorte si bezplatný účet.
3. Vyberte si platformu - Na výber je niekoľko platforiem na denné obchodovanie vrátane MetaTrader 4 a Trading Station: zistite, ktorá je pre vás najlepšia.
4. Vyberte si nástroje - Teraz by ste už mali rozumieť rôznym finančným nástrojom, s ktorými môžete obchodovať: akcie, forex, indexy a CFD. Môže byť dobré špecializovať sa na jeden typ, aby ste sa mohli stať odborníkom v jednej oblasti, preto zvážte, či si vyberiete jeden z nich.
5. Výber pozícií a stanovenie cieľov a kontrol - Aby ste predišli špirálovitým stratám, musíte si pri výbere pozícií stanoviť, aké sú vaše obchodné ciele. "Vydelávať veľa peňazí" tu nepomôže: pri každom obchode majte na pamäti jasné číslo a keď sa hodnota zvýši alebo zníži na túto úroveň, podľa potreby predávajte alebo nakupujte. V tomto prípade môžu byť užitočné automatizované kontrolné príkazy, ako sú príkazy stop-loss a stop-limit.
6. Vykonanie obchodu - Teraz, keď máte správne pochopenie a jasný plán, môžete s istotou uzatvárať denné obchody.

Aké dane z denného obchodovania musíte platiť v Spojenom kráľovstve?

Existuje niekoľko potenciálnych daní, o ktorých musia denní obchodníci vedieť. Je však dôležité poznamenať, že daňová situácia každého z nás je iná, takže ak chcete mať úplnú istotu o tom, aké sú vaše povinnosti, zvážte kontaktovanie HM Revenue & Customs (HMRC).

Po prvé, v pravidlách HMRC sa uvádza, že denní obchodníci môžu byť povinní zaplatiť daň z kapitálových výnosov, keď predajú finančný nástroj a získajú tak peniaze. Tieto daňové dôsledky sa vzťahujú na akcie a investície, ktoré nie sú držané v ISA alebo PEP, podielové listy v podielovom fonde alebo dlhopisy (nie však prémiové dlhopisy alebo kvalifikované podnikové dlhopisy).

Kapitálové zisky sa zvyčajne platia zo všetkých ziskov presahujúcich 12 300 GBP. Ak ste daňovník so základnou sadzbou dane (s príjmom do 37 500 GBP), platíte 10 % zo zisku. Osoby s vyššou sadzbou dane, ktoré zarábajú 37 500 GBP alebo viac, platia 20 % daň z kapitálových ziskov.

Pri podávaní daňového priznania môžete znížiť svoje daňové náklady z denného obchodovania tak, že odpočítate svoje straty a náklady (napríklad poplatky maklérovi) a uplatníte si všetky daňové úľavy, na ktoré môžete mať nárok.

Ak chcete získať jasnejšiu predstavu o tom, či musíte pri dennom obchodovaní platiť dane, použite vládnu kalkulačku a v opačnom prípade kontaktujte HMRC.

Ako zarobiť peniaze na dennom obchodovaní?

Denní obchodníci zarábajú peniaze tým, že nakupujú, keď sú ceny nízke, čakajú, kým sa hodnota ich cenných papierov zvýši, a potom ich predávajú - to všetko v priebehu niekoľkých hodín, minút alebo dokonca sekúnd. Samozrejme, zisky sa nedajú zaručiť, ale aby ste zvýšili svoje šance na zarábanie peňazí z denného obchodovania, môžete urobiť niekoľko vecí:

1. Plánovanie - Predtým, ako začnete svoje denné obchody, potrebujete plán. Vypracujte si, s čím chcete obchodovať, aké kritériá hľadáte, aké nákupné a predajné signály chcete použiť a či máte v hlave nejaké stratégie. Pri rozhodovaní vám môže pomôcť pochopenie všetkých ekonomických udalostí, ktoré sa v ten deň vyskytnú (napríklad zverejnenie údajov).
2. Praktika - Používanie demo účtu na simuláciu obchodov vám umožní vyskúšať si rôzne stratégie v širokom rozsahu trhových podmienok. To vám poskytne väčšiu istotu pri neskoršom uzatváraní skutočných obchodov. Skvelým nápadom je aj využívanie množstva vzdelávacích zdrojov.
3. Škálovanie - Začiatok v malom je pre začiatočníkov v dennom obchodovaní najlepší. Akonáhle si veci osvojíte, môžete zvyšovať objem obchodov v súlade so svojou sebadôverou.
4. Ohraničenie - Aj tí najlepší obchodníci dosahujú pri niektorých svojich obchodoch straty, preto je nevyhnutné obmedziť ich poškodenie. Pomocou limitných príkazov môžete znížiť svoje straty v určitom bode, čím zabránite tomu, aby sa vám straty vymkli spod kontroly. Limity môžete použiť aj na vstup na trh, čo vám umožní rýchlo zaujať potenciálne výnosnú pozíciu.

Potrebujem stratégiu denného obchodovania?

Áno, ak chcete zvýšiť svoje šance na dosiahnutie zisku, potrebujete stratégiu denného obchodovania. Žiadna stratégia vám nezaručí zisk, ale niektoré typy sa lepšie hodia na rôzne cenné papiere alebo situácie, preto je kľúčové naučiť sa ich celý rad:

• Obchodovanie s trendmi - Využívanie cyklických cenových pohybov a následných trendových signálov na vytváranie pozícií na trhu. Tie môžu byť spôsobené reálnymi faktormi alebo založené na technickej analýze.
• Obchodovanie v rozmedzí - Ide o stratégiu denného obchodovania, ktorá zahŕňa nákup a predaj finančných nástrojov medzi dolnou a hornou hranicou ich ceny: dolnou alebo hornou hranicou ich hodnoty za určité obdobie. Vypracovaním týchto rozpätí na základe historických údajov môžu obchodníci následne predpovedať, či sa cenný papier oplatí kúpiť alebo predať.
• Skalpové obchodovanie - pri ňom obchodníci uzatvárajú obchody v extrémne krátkych časových obdobiach, pričom dosahujú množstvo drobných ziskov, ktoré sa v dlhodobom horizonte sčítajú. Skalpovanie využíva volatilné trhy a malé pohyby cien.

Oplatí sa denné obchodovanie?

Denné obchodovanie sa môže oplatiť z niekoľkých dôvodov.

Po prvé, je to jednoduchý typ obchodovania, s ktorým môžete začať, vyžaduje si len obchodnú platformu, účet u brokera a znalosť cenných papierov, s ktorými chcete obchodovať.

Obchody sa tiež riešia rýchlo, čo môže byť výhodné pre obchodníkov, ktorí nechcú dlho čakať na predaj a namiesto toho radšej využívajú krátkodobé trendy a čistú volatilitu. To, že pozície nie sú otvorené cez noc, môže tiež znížiť úroveň rizika, ktorému je obchodník vystavený.

A napokon, možnosť obchodovať s CFD a zapojiť sa do spreadových stávok počas dňa znamená, že denní obchodníci môžu využívať pákový efekt: požičať si kapitál na zvýšenie veľkosti svojich pozícií.

Denné obchodovanie: veci, ktoré treba zvážiť

Skôr ako začnete uvažovať o zarábaní peňazí denným obchodovaním, je potrebné zvážiť niektoré nevýhody:

Po prvé, ako pri každom druhu obchodovania, aj tu existuje zvýšené riziko, že môžete stratiť viac, ako investujete. To platí najmä na veľmi volatilných trhoch, kde sa často vyžaduje hlboké technické porozumenie, aby ste dosiahli zisk. Ak nemôžete investovať čas do učenia, nemusíte sa dočkať úspechu.

Denné obchodovanie si tiež vyžaduje veľa pozornosti a sústredenia, čo môže byť stresujúce, najmä ak okamžite nevidíte úspech vo svojich obchodoch. Honba za ziskom môže popri pochybnostiach o svojich pozíciách plodiť aj strach zo straty. Rozhodujúce je ovládať svoje emócie a držať sa svojho plánu.

Nakoniec, uzatváranie maržových obchodov (s použitím požičanej páky) tiež znamená, že pri dennom obchodovaní môžete stratiť viac peňazí, ako ste vložili.

Čo potrebujem, aby som mohol začať obchodovať cez deň?

Na to, aby ste mohli začať ako začínajúci denný obchodník, potrebujete niekoľko vecí. Po prvé, nie je potrebný obrovský kapitál - demo účet vám totiž umožní cvičiť sa v obchodovaní na skutočných trhoch zadarmo.

Ďalej si otvorte účet FXCM a získajte kontakt s trhmi. Odtiaľ môžete začať obchodovať niektoré z najpopulárnejších svetových mien, indexov a komodít, pričom vás podporí vynikajúca podpora a obrovský rozsah vzdelávacích materiálov , vrátane bezplatných denných trhových webinárov.

Začnite ako denný obchodník ešte dnes. Viac informácií nájdete v našej sekcii podpory.