Ako zabezpečiť svoje portfólio pomocou CFD

Ako obchodník máte pri vytváraní osobného investičného portfólia nepochybne na mysli stratégie a preferencie. Môže to byť spôsobené záujmom o konkrétne odvetvie - alebo znalosťou tohto odvetvia. Možno máte portfólio obsahujúce tradičné akcie? Alebo možno máte záujem o trhy s atraktívnymi spreadmi a volatilitou? Bez ohľadu na zvolený prístup sa oplatí vedieť, ako si zabezpečiť portfólio, aby ste znížili riziko - a ako to urobiť pomocou CFD.

Zabezpečenie CFD je dôveryhodný prístup, ktorý používa mnoho obchodníkov. Môže pomôcť maximalizovať priebežnú výkonnosť portfólia. Zároveň môže chrániť existujúce investície a minimalizovať riziká, ktorým môžete čeliť. Stratégiu hedžingu CFD možno tiež nasadiť kedykoľvek. Môžete ju použiť pri obchodovaní na historicky volatilných trhoch. Alebo sa môže ukázať ako obzvlášť cenná v časoch neistoty. Samozrejme, najprv musíte vedieť, ako pomocou tohto prístupu zabezpečiť portfólio.

Čo je zabezpečenie portfólia?

Nováčik, stredne pokročilý alebo expert - bez ohľadu na úroveň vašich obchodných skúseností nie je zvyčajne dobrý nápad dať všetky svoje investičné vajcia do jedného košíka. Zameranie sa na jeden konkrétny nástroj alebo trh vás môže vystaviť riziku, ak sa situácia začne vyvíjať proti vám. A to vám môže ponechať len jednu reálnu možnosť, ako znížiť svoje straty - predať to, čo vlastníte, aby ste túto expozíciu znížili

V takýchto situáciách môže byť zaistenie portfólia mimoriadne účinné. Vaším základným cieľom je zmierniť, znížiť alebo odstrániť všetky riziká, ktorým môžete byť vystavení. Ide o techniku, ktorá znamená otvorenie pozície na jednom nástroji alebo trhu s cieľom kompenzovať akýkoľvek cenový pohyb na inom, kde je držaná opačná pozícia.

Obchodovanie s CFD je jedným z najlepších spôsobov zabezpečenia vášho portfólia, pretože sú flexibilné a na ich realizáciu stačí malý vklad. Ak máte napríklad akcie leteckej spoločnosti, pravdepodobne držíte dlhú pozíciu. Ak však cena týchto akcií začne klesať, môžete si pomocou CFD otvoriť krátku pozíciu, aby ste vyrovnali prípadné straty, ktoré vám z držby týchto akcií vzniknú.

Výhody zaistenia pomocou CFD

Samozrejme, CFD nie sú jedinou metódou, ktorú treba zvážiť, keď uvažujete o tom, ako zabezpečiť menové riziko (alebo iné) v portfóliu. Možno zistíte, že pre vaše potreby sú vhodnejšie iné techniky zaistenia - napríklad opcie alebo futures. Existuje však dôvod, prečo si toľko investorov vyberá CFD ako svoj preferovaný spôsob zaistenia. Tu sú niektoré z kľúčových atribútov hedžingu CFD.
- Z CFD získate lineárnu výplatu. To znamená, že akýkoľvek nárast alebo pokles podkladového aktíva sa premietne do ekvivalentného nárastu alebo poklesu toho, koľko získate alebo stratíte.
- CFD sú univerzálne deriváty. Bez ohľadu na situáciu na trhu môžete zaujať dlhú alebo krátku pozíciu a chrániť sa tak pred akýmkoľvek rizikom, ktorému vaše investície čelia.
- Keďže ide o produkt obchodovaný na pákový efekt, výška kapitálu, ktorý potrebujete investovať do obchodu, predstavuje len zlomok jeho plnej hodnoty. Znamená to tiež, že pri viacerých obchodoch môžete postupovať rýchlejšie.
- Používaním CFD brokera, ako je FXCM, nie je núdza o trhy pre vašu stratégiu zaistenia CFD. Vyberte si z forexových trhov, indexov, komodít alebo akcií - to všetko máte k dispozícii
- Zisky dosiahnuté zo zaistenia CFD podliehajú zdaneniu - ale zo zaisteného obchodu nebudete musieť platiť daň, pretože sa realizuje na úkor straty z vašej podkladovej investície. Daň vám nevznikne ani z akcií, ktoré by ste inak predali, ak by ste sa nezabezpečili

Ako zabezpečiť portfólio pomocou CFD

Myslíte si, že CFD môžu byť najlepším spôsobom zaistenia vášho portfólia? Pozrime sa na praktické aspekty - a na to, ako by ste mohli chcieť postupovať. Vo všeobecnosti platí, že budete chcieť zaujať opačnú pozíciu, ako je expozícia na trhu, ktorú v súčasnosti máte. Dá sa to urobiť viacerými spôsobmi - od zamerania sa na jednu akciu až po zabezpečenie všeobecného trhu na ochranu rôznorodého portfólia

Zaujatie defenzívnej pozície

Používanie CFD je krátkodobý prístup na kompenzáciu potenciálnych strát z dlhodobých pozícií. V mnohých prípadoch to môže mať podobu akcií, ktoré fyzicky držíte. Rozdiel pri CFD - samozrejme - spočíva v tom, že nevlastníte podkladové aktívum. Jedným z dôvodov, prečo je potrebné zvážiť zabezpečenie portfólia, je skutočnosť, že trhy sú často volatilné. Ak ide o konkrétnu spoločnosť, hodnota jej akcií môže byť tak či onak ovplyvnená obchodnými výsledkami, podmienkami na trhu alebo udalosťami vo svete

Je samozrejmé, že akcie sa v tomto správaní nevylučujú. Forex a commodities sú tiež obľúbené investície obchodníkov, ale nie sú bez vlastných rizík.

Zabezpečenie CFD je do istej miery o zaujatí obrannej pozície voči vašej súčasnej expozícii. Možnosti predaja nakrátko ponúkajú hodnotu a istotu, keď je trh pod tlakom alebo prechádza cenovou korekciou. Znamená to tiež, že podkladové aktíva sa nemusia predávať, keď ich hodnota začne klesať. Ak je obchodník presvedčený, že ide o krátkodobú udalosť, môže straty z dlhej pozície absorbovať zabezpečením pomocou CFD.

Ako obchodník sa môžete snažiť zbaviť akcií (alebo iných vlastnených aktív), ktorých hodnota klesá. To by však bolo spojené s daňou z kapitálových výnosov. Keď sa ich cena vráti "správnym" smerom, musíte potom toto aktívum kúpiť späť. Pri takomto prístupe prichádza do úvahy kolkovné. Je to tiež pomerne nákladný spôsob obchodovania na trhu. CFD však eliminujú nákladové dôsledky tohto spôsobu - umožňujú vám ponechať si aktívum (aktíva) v konečnej nádeji na dlhodobejšie zisky.

Zabezpečenie jednej akcie

Stratégia zaistenia CFD sa môže použiť na ochranu pozície jednej akcie - v neposlednom rade v čase, keď sa určitá akcia alebo širší trh začína pohybovať proti vám. Nie je neobvyklé, že obchodníci tento typ prístupu využívajú, pretože CFD dokážu kopírovať veľkosť pozície, ktorú budete potrebovať na vyrovnanie rizika poklesu ceny. A to sa dá urobiť jednoducho a rýchlo.

Ceny CFD často odrážajú aktuálny trh, čo znamená, že je možné zaujať pozíciu s nulovým základným rizikom.

Ako príklad možno uvedieme, že vlastníte akcie spoločnosti Boeing a predpokladá sa nárast svetových cien ropy. Akcie leteckých spoločností nie sú veľmi citlivé na takéto udalosti, takže sa očakáva, že hodnota akcií spoločnosti Boeing klesne. Predajom rovnakého počtu CFD ako je počet akcií, ktoré vlastníte, si túto pozíciu zaistíte. A za uskutočnenie obchodu musíte zaplatiť len zlomok tejto trhovej ceny.

Po tomto bode existujú tri potenciálne výsledky:
- Prvým je, že cena akcií spoločnosti Boeing vzrastie - nie klesne. V takom prípade budete profitovať prostredníctvom tých akcií, ktoré už držíte. Samozrejme, znamená to, že vám z obchodu s CFD vzniknú straty
- Ak sa cena akcií spoločnosti Boeing bude vyvíjať podľa prognózy a klesne, vznikne strata z akcií, ktoré vlastníte, ale vyrovná sa uzavretím obchodu s CFD, keď sa domnievate, že cena neklesne nižšie
- Ak dôjde len k nominálnemu vplyvu na cenu akcií spoločnosti Boeing, získate a nestratíte nič ani na jednom z nich

Párové obchodovanie

Jednou zo stratégií zaistenia CFD, ktorú sa môžete rozhodnúť použiť, je koncept párového obchodovania. Ten je založený na predstave, že ceny akcií spoločností v určitom sektore sa pravdepodobne budú pohybovať rovnakým smerom, t. j. ak sa jednej technologickej spoločnosti darí, pravdepodobne sa bude dariť aj ostatným. Uplatňuje sa aj pri menových pároch s podobnými atribútmi, napríklad pri americkom dolári.

Táto stratégia však nie je nevyhnutne zameraná na ochranu existujúcich investícií.

Vezmime si ako príklad technologický sektor. Párové obchodovanie zahŕňa dlhé pozície na najsilnejšej spoločnosti a zároveň opačný postup pri najslabšej spoločnosti. Cena najsilnejšej spoločnosti by mala stúpať vyššie ako najslabšej a nemala by klesať tak nízko. Vo všetkých prípadoch by mal jeden z CFD obchodov aspoň kompenzovať druhý. Dokonca môžete získať (alebo stratiť) na oboch obchodoch súčasne.

Všeobecné/trhové zabezpečenie

Pre obchodníkov so širším alebo diverzifikovanejším portfóliom by sa najlepším spôsobom zaistenia portfólia pomocou CFD mohlo ukázať všeobecné (alebo trhové) zaistenie. Namiesto viacnásobného zaistenia voči určitým akciám zahŕňa táto taktika zaistenia portfólia indexové CFD - napríklad DAX alebo FTSE 100.

Môže to byť potenciálne riešenie na zmiernenie vášho rizika v časoch, keď je ekonomická prognóza menej sľubná. Príkladom je obchodník A, ktorý vlastní akcie v hodnote 200 000 GBP v rôznych spoločnostiach kótovaných na burze FTSE 100. Aj keď je možné zabezpečiť každý podiel jednotlivo, rýchlejšou a efektívnejšou stratégiou je zabezpečiť toto portfólio krátkymi pozíciami na samotnom indexe.

Potrebný vklad bude minimálny vzhľadom na požiadavku na maržu spojenú s obchodovaním s týmto indexovým CFD. Aby ste ochránili svoju celkovú expozíciu, vklad nebude vyšší ako 5 000 GBP. UK100 má minimálnu hodnotu 0,10 GBP za bod u FXCM. Krátkym obchodovaním s indexom môžete kompenzovať pokles hodnoty vášho celkového akciového podielu.

Je potrebné poznamenať, že v prípade akýchkoľvek strát z obchodu sú potrebné dodatočné finančné prostriedky.

Ide o stratégiu zaistenia CFD, ktorá môže fungovať aj v opačnom smere. Konkrétne, ak očakávate nárast trhu, dlhá pozícia na CFD sledujúcom index môže viesť k dosiahnutiu zisku. Znamená to, že nemusíte premýšľať o tom, ktoré akciové CFD (alebo fyzické akcie) kúpiť - alebo o jednotlivých aktívach vo vašom portfóliu, ktoré nedosahujú výkonnosť v súlade so zlepšujúcim sa trhom.

Veci, ktoré treba zvážiť

Pre všetkých obchodníkov platí, že vedieť, ako zabezpečiť svoje portfólio, môže znamenať rozdiel medzi ziskami a stratami. Napriek tomu žiadna investičná stratégia nie je nikdy spoľahlivá. Zabezpečenie CFD môže byť účinným spôsobom, ako minimalizovať svoje riziko. Neexistujú však žiadne záruky. Samotné obchodovanie s CFD môže viesť k stratám, a to platí aj vtedy, keď sa používa ako taktika hedžingu.

Aby ste zistili, či by to mohol byť správny prístup pre vašu úroveň expozície, uvádzame niekoľko hlavných bodov, ktoré treba zvážiť pri hedgingu portfólia pomocou CFD:

• Ako pri všetkých formách obchodovania s CFD, aj tu platí, že pákový efekt môže zosilniť prípadné straty. Budete plne vystavení vplyvu daného trhu - dokonca aj s relatívne malým počiatočným vkladom. Ak nezaujmete správnu pozíciu, môže vás to stáť viac, ako ste pôvodne vložili.
• Zabezpečenie portfólia? Pri rozhodovaní, či je to správny prístup, sa uistite, že akékoľvek zabezpečenie bude zodpovedať vašej súčasnej expozícii. Ideálne zabezpečenie generuje zisky, ktoré vykompenzujú straty na inom mieste. Ak to nie je správne zosúladené, takýto výsledok nebude.
• Je nepravdepodobné, že by to bol najlepší prístup, keď je trh vyrovnanejší. Potenciál kompenzovať výkonnosť iného holdingu nie je taký výrazný. Na býčom trhu sa môže stať aj to, že budete musieť pokračovať v platbách marže bez toho, aby ste dosiahli nejaké zisky.
• S obchodovaním s CFD sú spojené poplatky, ktoré musíte zvážiť pri zabezpečení portfólia. Pri obchodovaní s maklérom sa budú platiť poplatky za samotné obchodovanie, napr. provízia. Poplatky môžu byť aj v prípade, ak držíte pozíciu CFD cez noc.
• Napokon, zabezpečenie portfólia by sa nemalo používať ako technika na zachovanie vlastníctva akcií, ktoré majú malý dlhodobý potenciál

Chcete si zabezpečiť svoje portfólio?

Je čas premýšľať o svojich možnostiach, keď už viete, ako zabezpečiť svoje portfólio? Vzhľadom na rôzne faktory, ktoré stále ovplyvňujú svetové trhy, sa pravdepodobne budete chcieť uistiť, že všetky existujúce investície sú chránené
Preto nie je lepší čas ako súčasnosť na vytvorenie stratégie zaistenia CFD

Naša dynamická platforma vám dáva možnosť obchodovať s cenovými pohybmi širokej škály akcií, indexov, komodít a mien. Máme preto nástroje, ktoré potrebujete na vypracovanie stratégie zaistenia, ktorá bude vyhovovať vám a vašim investíciám

V niektorých prípadoch môžeme dokonca poskytnúť limity pákového efektu až do výšky 30:1 pri otvorení pozície.

Môžeme ponúknuť obchodovanie CFD s nízkymi poplatkami a prístupom na trhy 24/5. Nemusíte čakať, ak je podkladový trh zatvorený, pretože vždy máte k dispozícii otvorenú možnosť. Zabezpečenie môžete zapnúť tak, že sa prihlásite a v nastaveniach účtu vyberiete položku "Funkcia zabezpečenia"

Ešte nie ste prihlásení? Vytvorte si účet FXCM teraz a zabezpečte svoje portfólio prostredníctvom obchodovania s CFD. Naša platforma má všetko, čo potrebujete na to, aby ste uspeli so svojou stratégiou zaistenia CFD