0

Kode Etik Bisnis dan Pedoman Perilaku Direktur, Pejabat & Karyawan

PENDAHULUAN

FXCM ("FXCM") berkomitmen untuk mempertahankan tingkat tertinggi atas kepercayaan dan keyakinan publik. FXCM telah mendapatkan reputasi untuk kewajaran, kejujuran, dan integritas, dan memperlakukan hal ini menjadi aset perusahaan yang paling berharga. Kami menyadari bahwa reputasi kami bergantung pada kepatuhan karyawan kami dengan standar tertinggi perilaku etis dan profesionalisme dalam pelaksanaan tugas mereka, yang tanpa hal tersebut sejarah prestasi kami tidak akan mungkin terjadi.

Kode Etik Bisnis dan Perilaku Karyawan ("Kode") menetapkan ringkasan standar umum yang telah ditetapkan untuk Perusahaan, manajer, dan karyawan. Kode ini dirancang untuk mempromosikan nilai-nilai dan prinsip-prinsip yang mencakup dan untuk mencegah kesalahan. Kode ini penting dalam memastikan bahwa karyawan -begitu juga public pada umumnya- menyadari standar yang telah ditetapkan untuk diri kita sendiri. Semua karyawan secara pribadi bertanggung jawab untuk mematuhi Kode tersebut, dan kegagalan dalam mematuhi ketentuan tersebut akan berlanjut terhadap tindakan indisipliner, yang dapat mencakup pemecatan, dan rujukan kepada otoritas pemerintah yang berwenang dan badan pengawas lainnya, yang dianggap semestinya. Mengenai apa saja perilaku yang tidak secara khusus dibahas dalam Kode, karyawan diinstruksikan untuk berkonsultasi dengan supervisor mereka atau perwakilan yang tepat dari Departemen Hukum atau Kepatuhan, tetapi pada akhirnya, mereka bertanggung jawab untuk menggunakan pertimbangan yang baik dan bertindak dengan cara yang konsisten dengan semangat, prinsip, dan nilai-nilai yang terkandung dalam Kode tersebut.

UNDANG-UNDANG & REGULASI YANG MENGATUR

Tujuan FXCM adalah memberikan manfaat dan layanan klien yang terbaik kepada klien kami dan untuk memaksimalkan pengalaman perdagangan forex mereka. Tanpa mengesampingkan tujuan ini, Perusahaan mendahulukan kepatuhan hukum dan peraturan di atas laba. Pada perilaku bisnis kami, kami wajib selalu mematuhi undang-undang dan regulasi yang berlaku.

FXCM Markets Limited ("FXCM Markets") adalah operasi anak perusahaan dari Grup perusahaan FXCM (secara kolektif disebut, "FXCM Group"). FXCM Markets tidak diatur dan tidak di bawah yurisdiksi FCA.

Afiliasi dari FXCM Markets teregulasi oleh Financial Conduct Authority ("FCA") di Inggris.

NILAI ETIKA UTAMA

INTEGRITAS

FXCM menyadari bahwa kesuksesan kami didasarkan atas reputasi Perusahaan terkait integritas kami disertai dengan kepercayaan dan keyakinan publik yang membentuk reputasi ini. Kami menghormati kepentingan klien kami, menghargai komitmen kami, dan jujur dengan hanya menjanjikan hal yang benar-benar dapat kami lakukan.

KEJUJURAN

Persyaratan umum pada semua perusahaan terdaftar FCA adalah komunikasi dengan publik tidak boleh menipu atau menyesatkan. FXCM meyakini bahwa kejujuran yang sangat penting tidak dihasilkan dari ketatnya kepatuhan terhadap peraturan; akan tetapi disebabkan oleh filosofi kami untuk meningkatkan perlindungan kepada investor yang benar-benar kami upayakan guna memastikan bahwa materi komunikasi dan promosi benar-benar jujur dan lengkap. Informasi yang akurat dan lengkap memungkinkan investor untuk membuat keputusan yang cerdas, oleh karena itu, pernyataan kami dirancang agar tidak membingungkan atau menyesatkan.

KEADILAN

FXCM berkomitmen untuk memperlakukan semua orang yang berurusan dengan kami dalam cara yang sama yang kami harapkan dari perlakuan orang lain kepada kami. Kami menerapkan pendekatan ini dengan cara yang konsisten dan tidak diskriminasi; mulai dari investor berlembaga terbesar sampai pemegang rekening terkecil kami.

Kami bersaing secara agresif sebagai kelanjutan dari kepentingan umum kami, namun kami melakukannya dengan adil, beretika, dan dalam cara yang sepenuhnya patuh pada undang-undang dan regulasi yang berlaku, serta nilai dan prinsip yang terkandung dalam Kode ini.

Riwayat kesuksesan kami dicapai melalui persaingan bisnis yang jujur. Kami tidak mencari keunggulan kompetitif melalui praktik bisnis yang ilegal atau tidak etis. Kami berusaha untuk memperlakukan klien, penyedia layanan, perusahaan lain, dan kolega individual kami secara adil. Karyawan tidak boleh mengambil keuntungan tidak wajar melalui manipulasi, penyembunyian, penyalahgunaan informasi istimewa, kebohongan penyajian fakta atau praktik tidak adil lainnya.

TANGGUNG JAWAB

FXCM memiliki riwayat mampu memenuhi komitmen dan tanggung jawab terhadap klien, karyawan, penyedia layanan, otoritas pemerintah, regulator, perusahaan lain, media, dan masyarakat. Kepada klien kami, kami berkomitmen untuk menyediakan produk dan layanan dengan cara yang efisien dan inovatif yang konsisten dengan kebutuhan mereka, dan kami menawarkan lingkungan perdagangan yang cepat, dapat diandalkan, nyaman, dan bernilai dalam hal harga dan kualitas. Kepada karyawan kami, kami menawarkan posisi yang menantang di lingkungan profesional dan kolegial, serta kesempatan yang sama untuk pengembangan profesional berbasis kinerja. Kepada penyedia layanan kami, kami ingin membangun hubungan yang saling menguntungkan, sambil mempromosikan prinsip Kode dalam proses membangun hubungan. Kepada regulator kami, kami berusaha untuk mengawasi dengan ketat dan mematuhi semua undang-undang, aturan, reegulasi, dan standar praktik bisnis baik yang relevan. Kami tidak mengorbankan kepatuhan hukum dan peraturan demi keuntungan; sebaliknya, kami menawarkan kerja sama dan bantuan kami kepada badan otoritas dan pengaturan guna mewujudkan tujuan bersama yaitu melindungi investor. Kepada perusahaan lain, kami berkomitmen melaksanakan praktik bisnis masing-masing dan bersaing dengan menyediakan produk dan layanan yang lebih unggul. Kepada media, kami menawarkan dukungan kami dalam menyediakan liputan bisnis kami yang akurat dan objektif. Sebagai anggota masyarakat pada umumnya, kami menawarkan dukungan untuk banyak organisasi dan lembaga yang bertujuan sosial, amal, pendidikan, kemanusiaan, dan budaya. Kami berkomitmen untuk tetap menjadi perusahaan anggota masyarakat yang bertanggung jawab dan patuh hukum.

KOMPETENSI

FXCM menginvestasikan sumber daya waktu, energi, dan pengeluaran yang besar untuk mengembangkan produk dan layanan forex yang unggul, yang membuat kami dikenal uas sebagai pemimpin industri di pasar valuta online. Akibatnya, volume perdagangan kami secara virtual tidak tertandingi di industri ini, dan memungkinkan kami untuk membangun hubungan pelaksanaan yang kuat dengan banyak penyedia likuiditas terbesar dunia, yang mencakup bank, lembaga finansial, dan pembuat pasar global lainnya.

Kami menghargai inovasi dan pengalaman yang dimiliki personil kami. Jajaran eksekutif dan karyawan kami memiliki banyak pengalaman dalam pasar valuta asing, dan banyak yang telah terlibat sebagai perintis dalam devisa online sejak lahirnya industri ini. Kami memiliki kualifikasi unik dalam bidang yang kami geluti.

KEANDALAN

Keandalan adalah ciri khas FXCM dan produk serta layanan yang kami tawarkan. Perusahaan menyediakan jaringan dukungan multibahasa 24 jam yang mencakup dukungan penjualan, pengurusan, administratif, dan teknis, 7 hari seminggu. Sasaran kami adalah memberikan klien ketenangan bahwa mereka dapat mengandalkan kami, yang membebaskan mereka untuk mencurahkan perhatian pada masing-masing strategi investasi.

NILAI PROFESIONAL UTAMA: PRAKTIK BISNIS

KEPATUHAN PERATURAN

Meskipun FXCM Markets tidak teregulasi, afiliasi dari FXCM Markets teregulasi oleh Financial Conduct Authority ("FCA") di Inggris. FXCM mengakui pentingnya semua relevansi hukum, aturan, peraturan, kebijakan dan standar, baik internal maupun eksternal. Kami berkomitmen terhadap disiplin manajemen yang ketat dan lingkungan kepatuhan dan kontrol yang terbaik.

UJI TUNTAS

FXCM melaksanakan uji tuntas sehingga kami dapat mengenal klien dan melakukan transaksi sesuai dengan semua undang-undang, peraturan, dan regulasi yang berlaku. FXCM telah menerapkan Program Identifikasi Klien, atau Kebijakan Mengenal Klien, yaitu mendokumentasikan prosedur guna memperoleh, memverifikasi, dan mencatat informasi yang mengidentifikasi secara akurat setiap orang yang membuka rekening dengan kami. Semua karyawan diwajibkan mematuhi Program Identifikasi Klien dan kebijakan dan prosedur Mengenal Klien.

KOMUNIKASI

Kebijakan FXCM bahwa informasi dalam komunikasi kami bersifat utuh, adil, akurat, tepat waktu, dan dapat dipahami. Kebijakan ini berlaku untuk komunikasi dengan otoritas pemerintah, regulator, karyawan, klien, dan media. Semua karyawan yang terlibat dalam proses pengungkapan kami (termasuk manajemen tingkat atas) bertanggung jawab untuk bertindak pada kebijakan ini. Secara khusus, individu tersebut wajib menguasai persyaratan pengungkapan yang berlaku dan mereka tidak dibolehkan salah menggambarkan, mengabaikan, atau menyebabkan orang lain salah dalam menggambarkan, atau mengabaikan, fakta kepada orang lain, baik di dalam atau di luar Perusahaan, termasuk auditor independen kami. Persona yang terlibat dalam tugas pengawasan terhadap peroses pengungkapan berkewajiban mmelepaskan tugas dengan tuntas.

BUKU & REKAMAN

FXCM merekam semua transaksi dan kewajiban dengan lengkap, akurat, dan tepat waktu pada rekening klien. Kami mempertahankan sistem kontrol perakunan internal yang dirancang guna memastikan data rekaman rekening klien dapat diandalkan dan memadai, serta laporan yang dihasilkan sesuai peraturan. Kami menjaga data rekaman selama periode yang diminta sesuai undang-undang dan regulasi yang berlaku.

AUDIT

FXCM berkomitmen melaksanakan audit internal dan eksternal yang independen, ketat guna mendukung proses operasional dan membantu kami menangani permasalahan terkait perakunan, kontrol perakunan internal, atau pengauditan. Manajer kami bekerja sama sepenuhnya dengan auditor untuk mencari dan melaksanakan solusi dengan cara yang efisien dan tepat waktu.

KERAHASIAAN

FXCM mempertahankan alat yang tepat untuk mengontrol dan memantau pengalihan informasi rahasia dan sensitif di dalam, bila dimungkinkan, di luar Perusahaan berbasis kebutuhan akan informasi. Kami tidak dengan sengaja mengungkapkan informasi non-publik terkait bisnis, klien, atau karyawan, kecuali terkait dengan pengiriman layanan kepada klien, atas permintaan klien, sebagaimana disyaratkan oleh undang-undang.

TRANSPARANSI

FXCM berupaya mempertahankan dialog terbuka dan transparan dengan klien dan persona lain, berdasarkan keadilan, saling menghargai, dan profesionalisme.

MANAJEMEN RISIKO

FXCM menyarankan klien terlibat dalam pengambilan risiko yang telah dipertimbangkan, disiplin, dan cerdas. Untuk bagian kami, kami dipandu oleh prinsip kepatuhan terhadap kerangka hukum dan peraturan juga instrumen, prosedur, dan proses persetujuan tingkat manajer untuk memantau, mengontrol, dan mengelola risiko yang kami kemukakan.

ANTI-PENCUCIAN UANG

Pencucian uang adalah proses yang persona atau bisnis berupaya menyembunyikan keaslian dan kepemilikan melalui kegiatan ilegal seperti penipuan, pencurian, peredaran obat terlarang, dan kejahatan lainnya. Pencucian uang juga melibatkan penggunaan dana turunan sah untuk membiayai terorisme. Berbagai produk dan transaksi keuangan, termasuk yang terkait dengan pasar devisa, dapat terlibat dalam skema pencucian uang. Dengan itu, kami agresif untuk tidak mengizinkan Perusahaan dimanfaatkan sebagai sarana untuk melakukan aktivitas tersebut. Pencucian uang merupakan pelanggaran pidana dan dapat dikenakan sanksi perdata dan pidana yang berat kepada pelaku dan/atau fasilitator, termasuk hukuman penjara dan denda.

Guna memastikan kepatuhan terhadap undang-undang dan regulasi anti pencucian uang, FXCM telah menerapkan kebijakan dan prosedur untuk mendeteksi, mencegah, dan melaporkan pencucian uang atau kegiatan mencurigakan lainnya.

PENYEMPURNAAN BERKELANJUTAN

Sementara Kode ini tidak menciptakan kewajiban yang mengikat secara hukum terkait FXCM, juga tidak memberikan hak hukum kepada karyawan kami atau lainnya, kami meninjau secara aktif kinerja di masa lalu dan berupaya mematuhi prinsip dan nilai yang tercantum dalam dokumen ini.

NILAI PROFESIONAL UTAMA: PRAKTIK PEKERJAAN

KOMITMEN FXCM TERHADAP KEUNGGULAN KARYAWAN & KESEMPATAN SETARA

FXCM mencari untuk menciptakan dan memelihara lingkungan profesional yang dirancang untuk menarik, mengembangkan, dan menjaga orang yang berprestasi. Kami menawarkan kesempatan setara, tidak memandang ras, asal kebangsaan, asal usul, gender, orientasi seksual, agama, usia, ketidaksempurnaan fisik, kondisi medis, atau kehamilan. Kami tidak akan menoleransi setiap bentuk diskriminasi, pelecehan, pembalasan dendam, atau balas jasa. Karyawan diinstruksikan merujuk pada Buku Panduan Karyawan yang mencantumkan kebijakan pelecehan dan prosedur pelaporan yang lengkap.

SISTEM PENGHARGAAN KOMPETITIF

FXCM menawarkan budaya berbasis kinerja, dengan sistem penghargaan kompetitif yang sesuai dan evaluasi berkala dan objektif yang mempertimbangkan kontribusi pribadi terhadap upaya kami secara keseluruhan, demikian juga dengan nilai dan prinsip yang ditetapkan pada Kode ini. Mitra dan manajer kami mempertahankan kebijakan pintu terbuka yang dirancang untuk memberikan setiap karyawan akses yang mudah ke manajemen.

PELANGGARAN

Kami menilai apakah telah terjadi pelanggaran terhadap Kode ini, dan bila demikian, kami menentukan apakah perlu atau tidak dikenakan tindakan disiplin terhadap pelanggar dan orang lain yang terlibat dalam tindakan salah tersebut. Tindakan disiplin dapat mencakup, tapi tidak terbatas pada, konseling, teguran baik secara lisan maupun tertulis, peringatan, masa percobaan, atau penangguhan tanpa digaji, penurunan jabatan, pengurangan kompensasi, penghentian pekerjaan, penggantian rugi dan tindakan hukum.

Kami dapat menafikan penerapan Kode pada situasi terbatas tertentu. Setiap penafian ketetapan Kode hanya dapat dikenakan dalam situasi luar biasa, atas peninjauan manajemen. Karyawan yang yakin bahwa dimungkinkan terjadi penafian diperintahkan untuk mendiskusikan masalah tersebut dengan Konseling Umum dan/atau Pejabat Kepala Kepatuhan.

TANGGUNG JAWAB KARYAWAN

KEPATUHAN

Setiap karyawan FXCM bertanggung jawab secara pribadi untuk mematuhi semua undang-undang, peraturan, dan regulasi, demikian juga kebijakan internal FXCM, termasuk prinsip dan nilai yang terkandung dalam Kode ini. Tanggung jawab ini mencakup memahami undang-undang, peraturan, regulasi, panduan, buku petunjuk, dan praktik bisnis terbaik yang muncul terkait tugas mereka, dan menerapkan dengan kemampuan terbaik.

FOKUS KLIEN

Kami aktif mencari pembeda perusahaan kami dari perusahaan lain di bidang layanan klien. Kami mengharapkan dan mendorong karyawan untuk mengembangkan pendekatan yang berfokus klien, dan memperlakukan klien dengan keramahan, profesionalisme, dan rasa hormat.

KERJA SAMA

Kami mengharapkan karyawan kami menerapkan kerja sama tim dan memberikan upaya terbaik untuk mencapai tujuan umum.

KEJUJURAN

Kami mengharapkan karyawan kami bertindak dengan hati jujur, sangat berhati-hati, kompetensi, kredibilitas, dan ketekunan, dan tidak membohongi fakta.

KERAHASIAAN

Selama berlangsungnya layanan, karyawan dapat menyediakan akses informasi terkait klien, praktik perdagangan, sistem, pemasaran, atau rencana strategis, biaya dan pendapatan, dan pengetahuan lain yang dianggap milik FXCM atau klien kami. Karyawan tidak diizinkan mengungkapkan atau menggunakan, baik selama atau setelah mereka bekerja dengan FXCM, setiap informasi yang mereka terima atau kembangkan, kecuali demi kepentingan bisnis resmi atau telah diberi mandat resmi. Ini mencakup, namun tidak terbatas pada, informasi yang disimpan di sistem komputer juga perangkat lunak properti yang dikembangkan oleh FXCM.

Setiap karyawan yang memiliki informasi rahasia dan memiliki tanggung jawab penting untuk menjaga kerahasiaan informasi tersebut, dan mengungkapkan informasi tersebut secara internal hanya berbasis kebutuhan atas informasi. Karyawan harus bijaksana dalam menyikapi informasi rahasia dan menghindari komunikasi perihal rahasia yang rawan ditafsirkan atau dimanfaatkan oleh pihak ketiga.

KONFLIK KEPENTINGAN

Konflik kepentingan pribadi muncul bila karyawan menghadapi pilihan antara kepentingan pribadi (keuangan atau yang lain) dan kepentingan Perusahaan. Konflik kepentingan dapat meruntuhkan integritas Perusahaan secara keseluruhan. Dengan demikian, layanan karyawan kepada Perusahaan tidak boleh dialihkan atas kepentingan dan keuntungan pribadi. Semua karyawan diharapkan bertindak sesuai dengan kepentingan terbaik Perusahaan. Setiap karyawan yang ragu terhadap objektivitasnya karena kepentingan individu atau keluarga atau hubungan pribadi harus berkonsultasi dengan penyelia atau perwakilan yang tepat pada Departemen Hukum atau Kepatuhan. Dengan cara yang sama, setiap karyawan menyadari transaksi atau hubungan materi yang dapat menimbulkan konflik kepentingan pribadi harus segera didiskusikan dengan penyelia atau Pejabat Bagian Hukum atau Kepatuhan.

PEKERJAAN DI LUARDI LUAR

Pekerjaan dan partisipasi di kegiatan lain di luar Perusahaan dapat mengganggu tugas individu sebagai karyawan FXCM. Layanan oleh karyawan sebagai direktur, komisaris, atau pejabat (digaji, tidak digaji, dipilih, ditunjuk, atau yang lain) pada bisnis selain FXCM memerlukan persetujuan tertulis dari Departemen Hukum atau Kepatuhan. Kecuali diberikan izin khusus, layanan oleh karyawan pada dewan atau posisi pengawas dengan perusahaan lain dalam industri valuta asing, dan khususnya dengan klien kami, tidak diiizinkan.

PERTANYAAN TERKAIT PELANGGARAN KODE DAN PELAPORAN

Karyawan didorong untuk berbicara kepada penyelia ketika ragu dengan tindakan pada situasi tertentu. Setiap pertanyaan terkait Kode dan penerapannya dapat ditujukan kepada penyelia atau Departemen Hukum atau Kepatuhan.

Kami mendorong pelaporan pelanggaran undang-undang, peraturan, regulasi atau Kode dilakukan secara tidak langsung kepada penyelia yang terkait dan perwakilan Departemen Hukum dan Kepatuhan, bila sesuai, secara langsung ke manajemen tingkat lebih tinggi.. Laporan oleh pejabat dan karyawan dapat dilakukan dengan rahasia atau anonim. Bila pelanggaran dilakukan oleh direktur, karyawan dan pejabat senior, laporan tersebut harus ditujukan kepada perwakilan yang sesuai pada Departemen Hukum dan Kepatuhan.

Menurut kebijakan Pelapor FXCM, setiap karyawan dapat, dengan kebijaksanaan sendiri, melaporkan kepada Komite Audit, Konseling Umum atau kepada Saluran Etika dan Kepatuhan Perusahaan, secara terbuka, rahasia, atau anonim (i) setiap perakunan yang meragukan, hal terkait perakunan internal atau pengauditan; (ii) ketidakpatuhan terhadap persyaratan atau Kode berdasarkan hukum dan peraturan yang berlaku atau (iii) pengembalian terhadap karyawan dan orang lain yang melakukan dengan kejujuran, tuduhan perakunan yang meragukan, hal terkait kontrol perakunan atau pengauditan, pada setiap kasus melalui kesempatan yang tersedia, termasuk:

Pihak lain yang berkepentingan dapat melaporkan ke Komite Audit, Konseling Umum atau kepada Saluran Etika dan Kepatuhan Perusahaan, setiap masalah terkait perakunan kontrol perakunan internal atau hal terkait pengauditan, tuduhan hukum, atau tindakan pengembalian, sebagaimana ditetapkan pada paragraf sebelumnya. Laporan tersebut harus disertai dengan nama oang yang mengajukan laporan tersebut.

Semua laporan harus bersifat faktual dan bukan spekulasi atau asumsi, dan harus berisi informasi sedetail mungkin guna memungkinkan penilaian yang tepat. Selain itu, semua laporan harus berisi informasi yang menguatkan secara memadai untuk mendukung dimulainya investigasi, termasuk, misalnya, nama individu yang diduga melanggar, fakta terkait tentang pelanggaran, bagaimana pengirim laporan menyadari pelanggaran tersebut, langkah-langkah yang telah diambil pengirim yang mungkin telah dicederai atau dipengaruhi oleh pelanggaran tersebut, dan sepanjang memungkinkan, taksiran kekeliruan laporan atau kerugian Perusahaan akibat pelanggaran tersebut.

Saluran dan situs web di atas dikelola oleh penyedia layanan di luar dan bersifat independen dan memungkinkan karyawan atau pihak yang berkepentingan terhadap Perusahaan untuk membuat laporan. Karyawan mampu mengirimkan laporan secara anonim atau rahasia dan tidak diwajibkan menyebutkan nama.

Saluran di atas dan penyedia layanan situs web di atas akan menjelaskan kepada setiap pelapor prosedur untuk menindaklanjuti laporan (termasuk pemanggil memberikan infromasi tambahan pada tanggal akhir).

Perusahaan dengan jelas melarang pembalasan dendam terhadap direktur, pejabat atau karyawan untuk laporan yang dibuat dengan jujur.

Penyedia likuiditas § FXCM menyertakan bank global, lembaga keuangan, broker utama, dan pembuat pasar lain.