¿Cuáles son los conceptos básicos de la psicología de trading?

Psicología de trading

El campo del trading activo es un entorno desafiante y de ritmo rápido con posibilidades y dificultades casi infinitas. Aparentemente, las probabilidades están en contra de los traders activos en el mercado, con estudios que sugieren que más del 80% pierde dinero constantemente y solo el 1% logra una rentabilidad predecible a largo plazo. [1]

Con cuatro de cada cinco traders que muestran pérdidas regulares, es sorprendente que alguien esté dispuesto a seguir una carrera en la industria del trading. Después de todo, no es típico que una persona invierta tiempo y dinero en una operación que tiene un 80% de posibilidades de fracasar. Entonces, ¿por qué la atracción por el trading activo como profesión?

La respuesta radica en los beneficios que el éxito en el mercado puede brindar a los traders prósperos. La independencia financiera, el auto-empoderamiento y el escape de una carrera insatisfactoria son algunos de los beneficios que disfrutan aquellos que superan las probabilidades y se apoderan del anillo de bronce.

El desafío del trading

El trading activo como profesión presenta muchos desafíos para un individuo que ingresa al mercado por primera vez. Las estadísticas no son alentadoras, y la mayoría de la evidencia empírica sugiere que la carrera de trading de un individuo será breve y costosa.

La longevidad en el mercado entre los nuevos traders es predominantemente fugaz. Los estudios académicos centrados en el tiempo que los nuevos traders permanecen activos muestran que casi el 40% dura un mes en el mercado y solo el 7% permanece activo después de cinco años.

Además de la corta carrera de trading, la entrada de un trader novato en los mercados financieros también puede resultar costosa. La cantidad de pérdida monetaria sufrida por un nuevo trader durante su introducción en el mercado puede variar enormemente y, en última instancia, depende de la cantidad de capital a disposición del trader. Además, la implementación imprudente del apalancamiento por parte de un trader sin experiencia puede convertir rápidamente una reducción manejable en una catástrofe.

Si bien es cierto que el trading activo produce muchos más perdedores que ganadores, existe la posibilidad de éxito. Las anécdotas personales de ganancias financieras, los impresionantes antecedentes de inversionistas famosos y los perfiles de traders diarios que tomaron pequeñas cantidades de capital de riesgo y posteriormente construyeron fortunas rápidamente se encuentran fácilmente a través de una investigación básica de la industria de trading.

Quizás la evidencia más convincente de que el éxito de trading es posible son las estadísticas que rodean las prácticas de trading de los traders rentables. Los estudios han demostrado que el 1-2% de los traders que logran una rentabilidad a largo plazo representa el 12% de toda la actividad de trading diaria. Esta relación ilustra que los traders exitosos han encontrado un método de realizar operaciones de trading que crea una "ventaja" que se puede aplicar repetidamente al mercado. A través de una acción constante y calculada, estos traders pueden prosperar regularmente.

Trading emocional

El miedo funciona como un dispositivo de seguridad y es una parte importante de la supervivencia. Por el contrario, en el entorno de trading, el miedo demuestra ser un inhibidor del rendimiento.

El miedo y la codicia son las dos emociones que ejercen la mayor influencia sobre el desempeño de un individuo en el mercado. Se ha demostrado científicamente que las respuestas emocionales automáticas, como estas dos, "cortocircuitan" los procesos de toma de decisiones más complejos involucrados en el trading activo. [3] A menos que se aborden adecuadamente, el miedo y la codicia pueden ser impulsores de la toma de decisiones emocionales y directamente responsables de prevenir la aplicación consistente de una metodología de trading sólida.

Miedo

El miedo funciona como un dispositivo de seguridad y es una parte importante de la supervivencia. Por el contrario, en el entorno de trading, el miedo demuestra ser un inhibidor del rendimiento.

En el campo del trading activo, existen dos clasificaciones de miedo, cada una con impactos negativos únicos sobre el desempeño de trading:

  • Miedo al fracasoe: El miedo al fracaso asocia la autoestima personal con el resultado de un trading perdedor y la pérdida de capital. Como resultado, el aumento de la presión provocada por el perfeccionismo, además de la falta de voluntad para ejecutar operaciones por temor a perder, son problemas comunes relacionados con el miedo al fracaso de un trader.
  • Miedo al éxito: : el miedo al éxito es un poco más difícil de comprender, ya que va en contra de la visión de la mayoría de las personas sobre el logro. El autosabotaje y la devolución de beneficios, conocidos como "donación" al mercado, son detractores del rendimiento que surgen del miedo al éxito de un trader.

Sin un mecanismo por el cual manejar el miedo y las ansiedades resultantes, es probable que un trader experimente mucho estrés, conflicto interno y una experiencia negativa general en el mercado.

Codicia

En el mundo del trading, el éxito se mide universalmente a través de la cantidad de dinero en la cuenta de trading. La puntuación se mantiene en dólares y centavos, por lo que la codicia en el trading activo se centra en la acumulación de divisas.

La codicia es un factor determinante de una amplia variedad de prácticas que son perjudiciales para el trading rentable. Algunos de los errores más comunes son:

  • Sobretrading: el sobretrading se puede atribuir a la codicia en el sentido de que el deseo de ganar dinero alienta a realizar operaciones que están fuera de la metodología adoptada. El trading impulsivo suele ser el resultado, y el trader ignora las reglas preestablecidas a favor de perseguir ganancias o compensar pérdidas.
  • Asunción de riesgos agresiva: para ganar más dinero y satisfacer la codicia, un ttraderpuede adoptar parámetros de riesgo que excedan los recursos disponibles. Tomar posiciones anormalmente grandes y participar en prácticas imprudentes de administración del dinero son problemas comunes asociados con la codicia.
  • • Incapacidad para definir pérdidas y ganancias: las pérdidas y ganancias son elementos clave de la gestión del dinero que deben definirse antes de realizar cada operación. La codicia dificulta esto, porque los objetivos de ganancias a menudo no son razonables y la realización de una pérdida retrasa la gratificación instantánea que proporciona una operación ganadora. El resultado es la tendencia a exhibir indecisión al tomar ganancias y renuencia a salir de operaciones perdedoras.

Si la codicia no se controla y sigue siendo una parte formidable de la psique de un trader, los períodos de éxito sostenido pueden llevar a un sentimiento de euforia relacionada con el trading, ya que los sentimientos de exceso de confianza pueden llevar a una toma de riesgos agresiva y una selección de trading hiper-agresiva.

La influencia que la codicia y la euforia tienen sobre la psique de un trader puede ser sustancial y perjudicial para una mentalidad de trading saludable. La tarea de gestionar estos problemas debe abordarse con honestidad para superar los desafíos que plantean a la rentabilidad.

Errores de trading y soluciones

Hay varios errores comunes que cometen repetidamente los nuevos traders. Cada uno actúa en oposición al logro del éxito y la rentabilidad. Sin embargo, con el tiempo y la atención adecuados, cada defecto se puede solucionar.

A continuación, se enumeran algunos errores comunes cometidos por traders nuevos (y algunos veteranos):

  • Falta de un plan de trading integral: Tel mercado es un escenario dinámico con posibilidades casi ilimitadas que enfrenta un trading activo. Sin un plan de trading claramente definido para usar como punto de referencia, un trader operará dentro del mercado desde una postura reaccionaria y luchará por mantenerse en la "vuelta de liderazgo" del mercado.
  • No hay una estrategia definida de administración del dinero: la administración del dinero puede ser la faceta más importante del trading. Si no se emplean los principios fundamentales de la administración del dinero, un riesgo indebido puede poner en peligro la solvencia de la cuenta de trading.
  • Actuar sobre la base de "consejos" o "consejos": tomar decisiones de trading sobre la base de un "consejo" o "información privilegiada" es a menudo un producto del trading emocional. Lo más probable es que el aviso sea un rumor, un rumor o algo peor. Incluso si es cierto, existe una gran posibilidad de que la sugerencia haya circulado ampliamente y ya tenga un precio en el mercado.
  • Satisfacer el deseo de tener "razón" en lugar de ganar dinero: el objetivo principal de operar activamente valores financieros es obtener ganancias. Al final del día, el mercado siempre tiene razón y los traders a menudo se equivocan. Darse cuenta de que uno puede equivocarse en muchas cosas y aun así ganar dinero es una idea difícil de aceptar, pero es una parte clave de una mentalidad de trading saludable.

Cada uno de los errores antes mencionados actúa como una barrera potencial para el éxito y la rentabilidad de un trader. Sin embargo, al dedicar el tiempo y el esfuerzo adecuados, la frecuencia de estos errores se puede reducir o eliminar.

Participar en las siguientes actividades y aplicarlas a las operaciones de trading puede crear un entorno mental que es útil para remediar los desafíos relacionados con el trading:

  • Establecimiento de objetivos: los objetivos pueden ser un método de empoderamiento para medir el crecimiento de los traders y desempeñar un papel importante en la generación de confianza. Establecer metas periódicas realistas basadas en el desempeño y los resultados es esencial para medir con precisión el éxito relativo de una operación de trading.
  • Desarrollo de reglas de trading:un conjunto de reglas de trading claras y basadas en la probabilidad es una parte importante de la definición del diálogo entre el trader y mercado. Por ejemplo, las reglas que rigen la entrada y salida de operaciones, la hora del día en la que se opera y la duración de la sesión de trading dan límites definidos al mercado. Durante los períodos volátiles, un conjunto detallado de reglas de trading puede servir como punto de referencia y proporcionar un contexto muy necesario para el caos.
  • Implementación de una estrategia de administración del dinero: como se indicó anteriormente, la administración del dinero es un aspecto clave de la rentabilidad. Una estrategia integral de administración del dinero relaciona el riesgo con la recompensa y define claramente el costo exacto de una operación perdedora y la ganancia de una operación ganadora. La administración adecuada del dinero reduce la ansiedad que rodea la transferencia de divisas involucrada en una operación determinada y pone en perspectiva el impacto financiero.

El establecimiento de objetivos es fundamental para fomentar una actitud mental positiva y segura, además de proporcionar una vara de medir para el desarrollo del trader. Un plan de trading basado en reglas elimina la euforia, ya que las reglas gobiernan todas las interacciones con el mercado, incluidas las operaciones rentables y perdedoras. Mediante la implementación de una estrategia integral de administración del dinero, se reducen considerablemente las ansiedades relacionadas con la pérdida de capital.

La atención prestada a estas tres áreas puede mitigar con éxito muchos de los problemas asociados con el trading emocional y minimizar los impactos negativos del miedo y la codicia.

Resumen

Con el fin de evitar con éxito las muchas trampas que presenta el trading activo, se debe dedicar mucho tiempo y esfuerzo a la evaluación honesta del estado emocional y psicológico de uno. Lograr un estado mental que fomente el éxito en el trading es un esfuerzo de tiempo completo y una disciplina en sí misma. El desarrollo de un plan de trading integral y la capacidad de ejecutar ese plan sin ninguna duda o sesgo es un aspecto clave para tratar de lograr una rentabilidad a largo plazo.

Operar con margen conlleva un alto nivel de riesgo y las pérdidas pueden superar los fondos depositados.

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