¿Cómo hacer dinero operando online?

Los nuevos traders no deben hacerse ilusiones: el trading online implica riesgos y costos. Cualquiera que desee probar el trading online debe ser plenamente consciente de que requiere tiempo dedicado a la planificación y el análisis, y también pensar mucho en los costos y riesgos de perder dinero. Casi todos los traders entran en operaciones perdedoras en un momento u otro, especialmente los principiantes. Para ganar dinero, los traders deben concentrarse en evitar perder operaciones y dinero, y luego en maximizar sus beneficios y ganancias generales.

Decidir una estrategia

Puede haber varias estrategias posibles para ganar dinero en el trading online, pero los traders deben tener una noción de qué estrategias planean implementar antes de comenzar. Al igual que conocer su ruta antes de viajar a algún lugar desde su hogar, es útil que elija una ruta para llegar a su destino de trading antes de comenzar a comprar y vender valores u otros activos.

• ¿Va a utilizar una estrategia fundamental, analizando indicadores económicos y noticias que respaldarán sus ideas sobre un movimiento de precios?
• ¿O confiará exclusivamente en el análisis técnico para tener una idea de las tendencias en los movimientos del mercado?

Si elige el análisis técnico, es importante saber qué herramientas analíticas utilizar y cómo funcionan. Otra consideración es si operará intradía o a largo plazo, y también si seguirá las tendencias o operará en oscilaciones dentro de un rango.

Existen plataformas de trading online para varios mercados y clases de activos diferentes, que incluyen acciones, opciones, futuros, materias primas y divisas. Independientemente del mercado, los traders principiantes pueden querer comenzar con solo uno o una pequeña cantidad de activos para evitar sentirse abrumados.

Administración del dinero: ¿Cuánto riesgo es demasiado riesgo?

Uno de los aspectos clave para ganar dinero al operar online es la disciplina, que es especialmente importante a la hora de decidir cuánto dinero invertir en trading. Esta decisión se conoce comúnmente como "administración de dinero".

Una regla general popular para los traders es limitar su riesgo en las operaciones en un momento dado a no más del 5% del saldo total de su cuenta. Por lo tanto, si un trader tiene un saldo de cuenta de US 10,000$, querrá mantener su riesgo en no más de US 500$.

Esto puede significar:

• Hasta 10 posiciones por valor de 50 dólares cada una
• Cinco posiciones por valor de 100 dólares
• Dos posiciones por valor de 250 dólares
• Una posición por valor de 500 dólares

La razón de esta práctica es que incluso si un trader ingresa en una operación perdedora, o varias operaciones perdedoras, durante una sesión determinada, todavía tendrá fondos restantes en su cuenta en sesiones posteriores para compensar la pérdida y potencialmente generar ganancias.

Practica con simulación y backtesting

Puede parecer obvio para algunos, pero se recomienda que los operadores practiquen en un simulador de operaciones antes de ingresar a operaciones en vivo. Esto permite probar estrategias, afinar habilidades y evitar perder dinero en el mercado con ideas de trading poco desarrolladas. La mayoría de las casas de bolsa ofrecen simuladores de operaciones que se pueden utilizar de forma gratuita al abrir una cuenta. Si es posible, los traders pueden querer buscar simuladores que utilicen información de mercado en tiempo real para que puedan probar sus estrategias en condiciones de mercado reales.

Otra técnica popular para practicar la estrategia de trading es utilizar "backtesting". El backtesting consiste en probar estrategias con datos históricos para verificar si una estrategia en particular puede tener éxito. La ventaja del backtesting es que al utilizar escenarios que ya han ocurrido, no se verá obligado a esperar a que se desarrollen varios escenarios en el mercado en vivo para verificar la consistencia de su estrategia.

Operaciones exitosas, o: "Reduzca las pérdidas, deje correr las ganancias"

Resulta que las palabras del afamado trading y economista de finales del siglo XVIII David Ricardo: "Reduzca sus pérdidas; deje que sus ganancias continúen", han sido particularmente útiles para los traders a lo largo del tiempo, especialmente en los mercados de forex.

En un estudio de FXCM de 43 millones de operaciones, se reveló que la mayoría de los traders realizaban operaciones ganadoras, pero, no obstante, perdían dinero al operar. El estudio mostró que el error clave cometido por los traders fue que estaban adoptando un enfoque incorrecto tanto para sus operaciones ganadoras como perdedoras. La mayoría de los traders que perdieron dinero en las operaciones abandonaron sistemáticamente sus operaciones ganadoras demasiado pronto por temor a sufrir una reversión negativa inesperada. Permitieron que sus operaciones perdedoras permanecieran abiertas demasiado tiempo bajo la aparente idea de que el mercado, tarde o temprano, sufriría una reversión favorable que les permitiría compensar sus pérdidas. Lea la guía completa.

Ambas acciones son consistentes con estudios psicológicos que muestran que los traders temen más a las pérdidas que a las ganancias. Pero desde un punto de vista objetivo, los traders han tenido más éxito permaneciendo en el mercado cuando están ganando y saliendo rápidamente cuando están perdiendo. Una forma de hacer esto es utilizar paradas y límites para asegurar una relación riesgo-recompensa superior a 1:1.

Mejora de las ganancias con margen, apalancamiento

Una vez que los traders dominan las estrategias de trading básicas que pueden generar ganancias, es posible que deseen hacer uso de una cuenta de margen a través de la cual puedan amplificar sus ganancias. Con un depósito suficiente de efectivo, la mayoría de los brókers otorgarán préstamos de margen a los traders que les darán un apalancamiento para multiplicar el valor de su inversión básica. El apalancamiento puede variar desde una proporción de 2:1 hasta 400:1 en algunos casos, lo que significa que las ganancias se pueden multiplicar por esas cantidades. Los traders que utilizan el margen deben ser conscientes de que las pérdidas se pueden multiplicar por las mismas cantidades.

Cálculo de costos: comisiones

Uno de los costos no tan ocultos en el trading son las comisiones. Para acciones, opciones y futuros, los traders pueden pagar una tarifa fija por operación. En el trading de divisas, las comisiones a menudo se integran directamente en el diferencial de oferta y demanda, por lo que los traders estarán sujetos a costos variables con cada operación, según las condiciones del mercado y la ampliación y reducción de los diferenciales.

Impuestos

Una vez que los traders hayan determinado sus estrategias de trading y hayan calculado sus costos, querrán considerar el impacto que los impuestos podrían tener en sus ganancias. Los traders que pueden ganar dinero de manera constante en el mercado y han descubierto que se están dedicando a tiempo completo a la actividad pueden hacer uso de las deducciones fiscales disponibles al reclamar el estado fiscal de de traders.

Además, querrán asegurarse de que están informando sus ganancias en los formularios de informes del IRS correctos para evitar pérdidas fiscales innecesarias.

El estado adecuado y los métodos de presentación de informes podrían suponer una diferencia de miles de dólares al año. Y debido a que las reglas pueden cambiar de un año a otro, es importante discutir las prácticas de trading y las reglas fiscales con un contador antes de comenzar a operar.^[1]

Resumen

El trading online no siempre es fácil y no hay garantías de ganancias en todas las situaciones. Una de las formas más obvias de encontrar el éxito de manera más consistente es organizar las actividades de trading de antemano y planificar estrategias para minimizar las pérdidas de trading y los costos de trading adicionales, mientras maximiza las ganancias potenciales.

Esto incluirá establecer relaciones de riesgo-recompensa adecuadas mediante el uso de paradas y límites. Los traders también querrán minimizar otros costos pagados, como las comisiones, y planificar con anticipación la preparación de impuestos para asegurar que se paguen los montos mínimos de impuestos sobre las actividades de trading.

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